Ядро хранения активов для соответствия виртуальным активам в Гонконге

В последнее время две виртуальные цифровые платформы в Гонконге получили лицензии провайдеров услуг виртуальных активов, одобренные Комиссией по ценным бумагам, и официально начали предоставлять услуги торговли виртуальными активами для розничных инвесторов в Гонконге. Это ознаменовало дальнейшее укрепление позиции соучастников в области виртуальных активов.

С октября прошлого года регулирующие органы Гонконга постепенно выпустили ряд мер, касающихся торговли виртуальными активами. С 1 июня этого года больше виртуальных обменов могут официально подать заявку в Комиссию по ценным бумагам на лицензию на соответствие для виртуальных активов. В такой политической обстановке многие биржи надеются подать заявку на лицензию в Гонконге и создать соответствующую централизованную биржу.

Так какие требования у Комиссии по ценным бумагам Гонконга к централизованным биржам? Кроме юридических документов, какие особые технические требования существуют?

На самом деле, текущая нормативно-правовая база по соблюдению правил торговли в Гонконге предъявляет очень высокие технические требования к программному и аппаратному обеспечению бирж. На международном уровне существует множество поставщиков, предоставляющих биржам различные технические услуги в рамках соблюдения правил. Самой важной и наиболее интересующей властями Гонконга областью является хранение клиентских активов.

Специфика хранения активов на биржах виртуальных активов

В отличие от традиционных финансов, в Гонконге требования к регулированию сделок с виртуальными активами требуют от бирж выполнения роли банка. Виртуальные активы клиентов непосредственно хранятся в холодном кошельке биржи, что эквивалентно концентрации функций таких традиционных финансовых систем, как банки и кастодиалы, в рамках одного юридического лица — биржи, соответствующей требованиям. Поэтому требования к соблюдению норм на биржах существенно выше, чем у брокеров, и близки к банковским стандартам, при этом необходимо учитывать и криптографические аспекты.

Безопасные вызовы торговли виртуальными активами

С точки зрения безопасности блокчейн можно простым образом разделить на две части: на цепи и вне цепи. Умные контракты на цепи могут подвергаться риску атаки хакеров, в то время как вне цепи для операционной платформы является системной инженерией, охватывающей множество аспектов, таких как аутентификация пользователей, сетевое обеспечение безопасности, безопасность терминалов, механизмы реагирования на чрезвычайные ситуации и так далее.

С точки зрения соответствия, в последние годы регуляторные политики в разных странах постепенно проясняются. Особенно после событий с FTX, регулирующие органы осознали, что необходимо внедрить правила и системы управления, чтобы действительно защитить интересы инвесторов. В этом году Гонконг выпустил четкую регуляторную политику лицензирования виртуальных активов, начиная с торговых платформ.

Требования к соблюдению к хранению активов

Регуляторная политика Гонконга выделяется своей логичностью и полнотой:

1. Требуется, чтобы приватные ключи цифровых активов хранились на местном уровне в Гонконге.

2. Из-за того, что в настоящее время в Гонконге еще нет развитой системы регулирования третьих лиц для хранения, от заявителей на получение лицензии на виртуальные активы требуется создать собственную систему безопасного хранения виртуальных активов.

3. В выборе технологического маршрута регуляторы проявляют как консервативность, так и открытость. Консервативность выражается в предпочтении выбора проверенных и зрелых технологических маршрутов в области безопасности традиционных финансов; открытость же заключается в том, что они также рассматривают новые технологические решения и сохраняют открытое отношение.

4. Требуется, чтобы была авторитетная третья сторона для оценки, чтобы подтвердить, что биржа соответствует требованиям регулирования.

Меры по защите безопасности активов пользователей

1. Требования в области ИТ включают в себя сетевую безопасность, инфраструктуру, безопасность конечных устройств, реагирование на чрезвычайные ситуации и системы хранения кошельков и т.д. Одним из требований является то, что 98% активов должно храниться в холодных кошельках.

2. В области Соответствия требуется наличие профессионального главного соучастника, ответственного за борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма и другие подобные задачи.

3. Управление рисками включает в себя несколько аспектов, таких как манипуляции на рынке, мошенничество пользователей, риск контрагента, кредитный риск и т.д.

4. На уровне управления необходимо создать完善ную систему, четко определить распределение ролей и обязанностей.

Возможные решения, которые могут быть внедрены в будущем

1. С развитием новых технологий, таких как MPC (безопасные многопартийные вычисления), которые становятся более зрелыми и получают признание, возможно, они будут более широко применяться в области Соответствия.

2. В будущем могут появиться更多 решений для личных кошельков, которые будут дополнять и взаимодействовать с централизованными биржами.

3. Соучастник услуги могут быть сосредоточены в нескольких крупных учреждениях.

4. После дальнейшего совершенствования регуляторной системы роль соучастника может отделиться от биржи и сформировать специализированные услуги третьего лица по хранению.

5. С развитием новых технологий и получением глобальных сертификатов выбор технологий соучастниками станет более разнообразным.