Анализ отчета ФБР «Отчет о мошенничестве с криптоактивами 2024 года»: новые тенденции киберпреступности и рекомендации по предотвращению

Федеральное бюро расследований США опубликовало «Отчет о мошенничестве с криптоактивами за 2024 год» в апреле 2025 года. Отчет основан на данных, собранных Центром по борьбе с киберпреступностью ФБР (IC3)2024 года, и анализирует количество жалоб, связанных с криптоактивами, масштабы убытков, характеристики жертв, типы преступлений и ситуацию с возвратом активов. В данной статье будет интерпретировано содержание отчета, чтобы помочь читателям понять последние изменения трендов и повысить осведомленность и способности к предотвращению сложных угроз в области кибербезопасности.

Один. Обзор данных о жалобах за 2024 год

1. Общая ситуация

В 2024 году IC3 получило 859 532 жалобы, что привело к реальным убыткам в 16,6 миллиарда долларов, что на 33% больше, чем в 2023 году. Из них 256 256 жалоб касались реальных финансовых потерь, средний убыток от каждого инцидента составил около 19 372 долларов. Около 83% убытков вызваны интернет-мошенничеством.

2. Криптоактивы相关情况

Связанные с криптоактивами жалобы достигли 149,686, что привело к убыткам в 9,3 миллиарда долларов, сумма убытков увеличилась на 66% по сравнению с прошлым годом. Среди жертв наибольшую долю составляют люди старше 60 лет.

3. Ситуация группы людей старше 60 лет

В этой возрастной группе было подано 147,127 жалоб, сообщивших о потерях в 48,85 миллиарда долларов. Количество жалоб увеличилось на 46% по сравнению с прошлым годом, а сумма убытков возросла на 43%. Из них 7,500 человек сообщили о потерях свыше 100,000 долларов, средняя потеря составила 83,000 долларов.

Два, анализ группы жертв

1. Общая возрастная структура

• До 20 лет: 17,993 жалобы, убытки 2,250 миллионов долларов
• 20-29 лет: 71,399 жалоб, убытки 5.401 миллиарда долларов
• 30-39 лет: 108,899 жалоб, убытки 1.4 миллиарда долларов
• 40-49 лет: 112,755 жалоб, убыток 2,2 миллиарда долларов
• 50-59 лет: 84,540 жалоб, убытки 2,5 миллиарда долларов
• Старше 60 лет: 147,127 жалоб, убытки в 4,8 миллиарда долларов

2. Характеристики жертв Криптоактивов

В инвестиционных мошенничествах с криптоактивами наибольшее количество жалоб поступает от группы людей старше 60 лет (8,043 случая), при этом сумма убытков достигает 1,6 миллиарда долларов, что значительно превышает другие возрастные группы. Эта группа стала основной целью мошенников из-за недостаточной осведомленности о способах защиты от обмана и незнания новых способов оплаты, таких как крипто-ATM. В мошенничествах, связанных с крипто-ATM, эта группа подала 2,674 жалобы, сумма убытков составила 107,206,251 долларов. В случаях вымогательства/сексуального вымогательства эта группа также имеет наибольшее количество жалоб (20,445 случаев, сумма убытков 724,288,735 долларов).

Три, Анализ типов преступлений

1. Рейтинг количества жалоб

1. Фишинг/электронное мошенничество: 193,407 случаев
2. Выкуп: 86,415
3. Утечка персональных данных: 64 882 случая
4. Отказ от оплаты/ошибки транзакций: 49,572
5. Инвестиционные мошенничества: 47,919 случаев

2. Рейтинг суммы убытков

1. Инвестиционные мошенничества: 65.7 миллиарда долларов
2. Коммерческое мошенничество с электронной почтой ( BEC ): 27.7 миллиардов долларов США
3. Мошенничество с технической поддержкой: 14.6 миллиарда долларов
4. Утечка персональных данных: 1,45 миллиарда долларов
5. Отказ от платежа / мошенничество с неудачными транзакциями: 785 миллионов долларов

3. Преступления, связанные с криптоактивами

Наиболее распространённые типы жалоб - это вымогательство (47,054 случаев) и инвестиционные мошенничества (41,557 случаев). Наибольшие потери связаны с инвестиционными мошенничествами (5,8 миллиарда долларов) и утечками личных данных (1,1 миллиарда долларов).

4. Основные виды мошенничества, с которыми сталкивается группа людей старше 60 лет

Наиболее распространенные типы мошенничества по количеству жалоб: фишинг, техническая поддержка, вымогательство, утечка личных данных, инвестиционное мошенничество. Типы мошенничества с наибольшими потерями: инвестиционное мошенничество, техническая поддержка, мошенничество в сфере эмоций, мошенничество с коммерческой электронной почтой ( BEC ), утечка личных данных.

Четыре, Сетевой мошенничество и возврат активов

1. Общая ситуация с сетевым мошенничеством

В 2024 году IC3 получила 333981 жалобу на сетевое мошенничество, что привело к убыткам в 13,7 миллиарда долларов, что составляет 83% от общих убытков за год. Основные способы торговли включают Криптоактивы, электронные переводы и кредитные карты.

2. Типичные методы мошенничества

• Мошенничество в колл-центрах: 53,369 случаев, убытки 1,9 миллиарда долларов
• Срочный мошенничество (представление себя родственником для помощи): 357 случаев, убыток 2,7 миллиона долларов
• Мошенничество на платных дорогах (SMS-фишинг): 59,271 случаев, ущерб 12,9 тысячи долларов США
• Мошенничество с золотой доставкой: 525 случаев, убытки 2,19 миллиарда долларов

3. Сетевые угрозы

263,455 связанных с сетью угроз жалоб привели к потере в 1,571,000,000 долларов США. Основные разновидности программ-вымогателей включают Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Результаты возврата активов

• Команда ФБР по замораживанию и возврату (FFKC) обработала 3,020 запросов на замораживание, заморозив средства на сумму 5.6 миллиардов долларов, а коэффициент успешного возврата составил 66%.
• "升级行动"(Операция Уровень Вверх)успешно уведомила 4,323 жертвы шифрования мошенничества, помогая вернуть около 2.85 миллиарда долларов потенциальных убытков.
• Сотрудничество с правоохранительными органами Индии для борьбы с мошенничеством в колл-центрах, арестовано 215 человек, что на 700% больше по сравнению с прошлым годом.
• В финансовых мошеннических проектах успешно заморожены и возвращены несколько крупных сумм.

Пять. Рекомендации по предотвращению мошенничества с криптоактивами

В связи с высоким уровнем криптоактивов мошенничества, ФБР предложило следующие рекомендации по защите:

1. Повышайте бдительность, избегая соблазна высокой доходности: инвестиции с высокой доходностью и нулевым риском часто являются мошенничеством.
2. Проверка законности торговой платформы: используйте официальные, регулируемые биржи и избегайте нажатия на неизвестные ссылки в рекламных материалах в социальных сетях.
3. Избегайте переводить деньги незнакомцам: не доверяйте "инвестиционным наставникам" или "друзьям", с которыми познакомились в интернете.
4. Будьте осторожны с транзакциями через криптоактивы АТМ: мошенники часто требуют от жертв осуществлять платежи через АТМ, обязательно будьте настороже.
5. Используйте двухфакторную аутентификацию(2FA): повышайте безопасность аккаунта, предотвращая взломы.

Резюме

Этот отчет раскрывает новые тенденции киберпреступности в текущей среде криптоактивов: случаи, связанные с криптовалютами, значительно возросли, а старшая группа населения старше 60 лет стала основной жертвой; методы мошенничества стали высокоспециализированными и интернационализированными, в то же время криптовалюта стала предпочтительным инструментом для преступников для отмывания и перевода средств.

Несмотря на определённый прогресс в восстановлении активов и международном сотрудничестве в правоприменении, обычные пользователи всё ещё должны оставаться на высоте настороженности, реально повышая свою осведомлённость о мерах безопасности и избегая попадания в различные мошеннические ловушки. Для правительства и финансовых учреждений ключевыми мерами по сдерживанию киберпреступности и повышению эффективности борьбы с ней будет продолжение усиления международного сотрудничества, надзора и отслеживания потоков средств.