Технологические гиганты объединились для создания нового типа шифрования банка, чтобы заполнить пробел в обслуживании после закрытия Silicon Valley Bank

Закрытие Silicon Valley Bank в 2023 году оказало огромное влияние на финансовый сектор технологий и оставило незаполненные пробелы в услугах. В настоящее время тихо разворачивается новая битва за преобразование финансового ландшафта.

По сообщениям, при совместной поддержке нескольких гигантов Кремниевой долины готовится новый тип "шифровального банка" под названием Erebor. Участниками являются технологический миллиардер Джо Лонстейн, основатель Oculus VR Палмер Лаки и один из сооснователей Paypal Питер Тиль и др.

Имя Erebor происходит от "Одинокой горы", богатой сокровищами, из "Хоббита", что, возможно, символизирует грандиозные цели этого банка: найти "сокровищные" финансовые услуги для новых технологий в "пустыне" традиционных финансов.

Согласно информации, Erebor не только нацелился на пустоту в обслуживании технологических компаний, оставленную Silicon Valley Bank, но и выбрал стабильные монеты в качестве своей ключевой стратегии. Его цель — стать "наиболее регулируемым субъектом для проведения и содействия торговле стабильными монетами", что предвещает новый этап слияния традиционных финансов и шифрования.

Влияние закрытия банка Силиконовой долины: высокотехнологичным компаниям срочно нужна новая финансовая поддержка

Силиконовая долина банк когда-то был предпочтительным банком для технологических стартапов и венчурных капиталистов в США, предоставляя услуги многим стартапам, которые традиционные крупные банки считали "высокими рисками". Он охватывал практически каждый этап роста технологических компаний, от депозитов и кредитов до инвестиционного банкинга. Он был глубоко связан с предпринимательской экосистемой Силиконовой долины и стал важным финансовым партнером для многих инновационных компаний на пути от инкубации до上市.

Однако чрезмерная концентрация на клиентах из технологической отрасли, ошибки в прогнозировании цикла повышения процентных ставок Федеральной резервной системы, а также скорость и масштаб банковских паник в эпоху социальных медиа в конечном итоге привели к кризису ликвидности в марте 2023 года.

Несмотря на то, что правительство США быстро вмешалось и защитило вкладчиков через экстренные меры, традиционные крупные банки после закрытия Silicon Valley Bank продолжают проявлять осторожность в отношении технологий, особенно стартапов в высокорискованных областях, таких как шифрование и ИИ, что привело к очевидной "финансовой вакуумной зоне" на рынке. Найти "новую опору", которая понимает и поддерживает их развитие, стало первоочередной задачей.

Эребор: амбиции банка "Одинокая гора"

Состав инициаторов Erebor можно назвать роскошным:

Палмер Лакки: легендарный основатель компании Oculus VR, производящей очки виртуальной реальности, который продал Oculus VR Facebook (ныне Meta) за 2 миллиарда долларов, став пионером в области виртуальной реальности. Затем Палмер Лакки переключился на оборонные технологии и в 2017 году совместно основал компанию Anduril Industries, которая сосредоточена на предоставлении передовых AI-управляемых беспилотных систем, сенсоров и технологий наблюдения для США и их союзников. Anduril быстро поднялась до новых высот в области оборонных технологий благодаря своей быстрой итерации и разрушению традиционных военно-промышленных гигантов.

Питер Тиль: легендарная фигура Кремниевой долины, обладающий многими ролями: соучредитель PayPal, духовный лидер "банды PayPal", соучредитель компании по большим данным Palantir, ранний инвестор Facebook и управляющий известным венчурным фондом.

Питер Тиль известен своим уникальным либерализмом и обратным мышлением, он инвестировал в множество компаний, изменивших мир, таких как SpaceX и Airbnb, и имеет необычную одержимость "разрушительными инновациями", также он является сторонником шифрования.

Джо Лонсдейл: соучредитель Palantir и активный политик. Джо Лонсдейл является учеником Питера Тила и одним из соучредителей Palantir. После ухода из Palantir он основал другую известную венчурную компанию 8VC, инвестировав во множество новых технологических компаний. Как и Тил, Лонсдейл также активно занимается политикой и является одним из основных доноров кампании Трампа на выборах 2024 года.

Этот особый политический фон, безусловно, добавляет стратегическое воображение к будущему Erebor. В возможный второй срок Трампа регулирующая среда в США может быть настроена на поддержку шифрования, и Erebor, возможно, решает активно войти в игру в это время, пытаясь воспользоваться этим "окном политических дивидендов" и занять лидирующие позиции в новых рамках регулирования.

Стремление стать "самым регулируемым" банком стейблкоинов

Согласно заявке на лицензию банка своей страны, штаб-квартира банка Erebor будет расположена в Колумбусе, штат Огайо, и будет иметь вторичный офис в Нью-Йорке, работающий по модели цифрового приоритета. Он четко заявляет, что будет обслуживать новые технологические компании в таких областях, как искусственный интеллект, шифрование, оборона и производство, а также инвесторов и сотрудников в этих областях. Эта вертикальная сегментация и высокая степень специализации в рыночной позиции являются ключевыми факторами, отличающими Erebor от традиционных банков.

核心战略 Erebor заключается в глубоком принятии стабильных монет и видении соблюдения норм.

По сообщениям, Erebor планирует включить стабильные монеты в свой баланс. Стабильные монеты, представляющие собой шифрование, привязанное к фиатным валютам, таким как доллар США, становятся ключевым инструментом для ускорения трансграничных платежей, упрощения расчетов и расширения доступности цифровых финансовых услуг благодаря своей стабильности цен, высокой эффективности транзакций и низким затратам. Ранее финансовые технологии и традиционные финансовые учреждения уже начали пробовать использовать стабильные монеты для трансграничных расчетов, тогда как Erebor поднял это на стратегический уровень основной деятельности банка.

Один из со-генеральных директоров Erebor Якоб Хиршман ранее занимал должность консультанта в известной компании по стабильным монетам Circle, которая является основным эмитентом доллара USDC. Комплаенс-рамка Circle всегда была важным каналом для традиционных финансовых учреждений для входа в мир шифрования. Хиршман намерен воспроизвести аналогичный путь в Erebor, сделав его "самым регулируемым исполнителем и содействующим органом для стабильных монет".

С помощью этой стратегии Erebor не только надеется стать "новым спонсором" Кремниевой долины и новых технологий, но также хочет стать "официальным мостом", связывающим доллар и цифровой доллар. Это может изменить традиционные способы проведения трансакций между компаниями и управления цифровыми активами, позволив стейблкоинам действительно войти в мейнстрим финансов. Ранее опубликованные новые руководящие принципы по раскрытию крипто-ETP от отдела корпоративных финансов SEC также косвенно подтверждают, что регулирующие органы активно готовятся к интеграции цифровых активов в традиционную финансовую систему, что совпадает с путь соблюдения стандартов Erebor.

Амбиции нового "финансиста" из Кремниевой долины: каковы последствия?

Вход банка Erebor, безусловно, вызовет волну в области технологических финансов, и его влияние будет многогранным:

Для новых технологических компаний появление Erebor как раз кстати. В таких инновационных областях, как ИИ, шифрование и т. д., многие стартапы долгое время сталкивались с "холодным приемом" со стороны традиционных банков. Предоставляемые Erebor индивидуализированные финансовые услуги как раз решают проблемы этих компаний в финансировании, операциях и соблюдении норм, позволяя им сосредоточить больше сил на технологических инновациях. Особенно для компаний Web3 такая финансовая служба, ориентированная на технологии блокчейн, безусловно, является хорошей новостью.

Для всей шифрования индустрии Erebor может стать важным ориентиром по соблюдению норм. Если он сможет успешно вести бизнес со стабильной монетой в рамках строгого регулирования, это значительно ускорит процесс принятия цифровых активов на мейнстримном рынке. Это, возможно, привлечет больше традиционных институциональных средств в сферу шифрования.

Для традиционной банковской системы появление Erebor является сигналом тревоги. Этот новый цифровой банк, благодаря точной ориентации и профессиональному опыту, борется за наиболее перспективную клиентскую базу в области технологий. Столкнувшись с таким конкурентом, традиционным банкам, возможно, придется ускорить步伐 инноваций и переоценить свое отношение к новым технологиям. В будущем мы, вероятно, увидим, как больше традиционных банков начнут трансформацию или выберут сотрудничество с профессиональными поставщиками цифровых финансовых услуг.

В общем, конкуренция в мире шифрования все больше напоминает игру гигантов — инвестиции из Силиконовой долины и старые деньги Уолл-Стрит стремительно входят в игру, и теперь Erebor также присоединился к этому соревнованию. Сможет ли эта компания, названная в честь "Одинокой горы", найти свой собственный "аркенстоуна", возможно, станет одной из самых интересных историй в следующие несколько лет.