Дело об отмывании денег с криптоактивами в Гонконге выявляет проникающую мошенническую индустрию в Юго-Восточной Азии и проблемы регулирования

Гонконг, будучи международным финансовым центром, уже давно развивает свою экосистему криптоэкономики. Провайдеры услуг OTC для виртуальных активов (VAOTC) вместе с торговыми платформами предоставляют инвесторам услуги по обмену токенов и вводу-выведению средств, формируя уникальную рыночную структуру. Однако анонимность и транснациональный характер виртуальных активов также облегчают преступные действия, и значительное количество криптоактивов, связанных с незаконной деятельностью, незаметно поступает в Гонконг, что создает множество рисков для участников рынка.

Недавно один студент из материкового Китая случайно оказался вовлечен в транснациональное отмывание денег. Он изначально думал, что торговля виртуальными токенами в Гонконге законна, но обнаружил, что его банковский счет и платежные инструменты были заморожены полицией. На самом деле, он стал частью схемы отмывания денег "переподключение к U".

После расследования установлено, что это дело тесно связано с организованными преступными сетями в Юго-Восточной Азии. С помощью анализа цепочки было обнаружено, что USDT, приобретенные этим студентом, в конечном итоге поступили на адреса, связанные с платформами гарантий в Юго-Восточной Азии. Эти платформы на протяжении длительного времени предоставляют услуги незаконным сетевым азартным играм, серым и черным индустриям.

Это дело выявило типичную модель транснационального отмывания денег: преступники получают фиатные деньги от жертвы, затем быстро обменивают их на USDT через внебиржевые сделки, после чего переводят на указанный адрес блокчейна. Чтобы избежать рисков, группа по отмыванию денег нанимает множество "каронов" или "водителей" для выполнения этих сделок.

Дальнейшие расследования показали, что это не единичный случай, а лишь вершина айсберга крупной индустриализированной сети отмывания денег. Всего за менее чем три месяца группа по отмыванию денег незаконно отмыла более 310 тысяч долларов через VAOTC в Гонконге. Учитывая нераскрытые случаи, фактический масштаб может быть гораздо больше.

В настоящее время регулирование внебиржевой торговли виртуальными активами в Гонконге все еще несовершенно, многие платформы не имеют эффективных механизмов соблюдения. Чтобы справиться с этой проблемой, Управление финансовых услуг и казначейства Гонконга предложило создать лицензионную систему для OTC-торговцев, требуя от всех поставщиков услуг VAOTC подавать заявки на лицензии в таможенные органы и соблюдать соответствующие правила.

В условиях надвигающегося регулирования операторы VAOTC должны пересмотреть свои процессы проверки клиентов (KYC) и механизмы противодействия отмыванию денег (AML), всесторонне оценив потенциальные риски. Им также следует активно поддерживать связь с регуляторами и отраслевыми организациями, чтобы своевременно узнавать о политических изменениях и укреплять мониторинг сделок с помощью технологий.

Кроме того, платформа VAOTC должна строго отказываться от любых связей с подозрительными фондами, чтобы исключить возможность отмывания денег через OTC-каналы. Это касается не только репутации компании, но и является важным проявлением выполнения социальных обязательств.

Грядущая политика OTC (внебиржевой торговли) Гонконга по соблюдению норм предоставляет возможность для стандартизации отрасли. Участники рынка должны активно адаптироваться к изменениям в регулирующей среде, повышая уровень соблюдения норм, чтобы достичь долгосрочного стабильного развития на этом динамичном рынке.