Новая Зеландия запрещает Крипто ATM по всей стране для усиления AML контроля

Ключевые выводы:

• Крипто-банкоматы будут полностью запрещены в Новой Зеландии в рамках масштабных реформ, направленных на борьбу с рисками отмывания денег, связанными с цифровыми активами.
• Международные денежные переводы теперь ограничены суммой NZD $5,000 за транзакцию, чтобы предотвратить незаконное движение средств за границу.
• Новые полномочия, предоставленные полиции и регуляторам, позволяющие проводить более широкий надзор и запрашивать данные у криптовалютных компаний.

Новая Зеландия сделала смелый шаг в своей регуляторной среде, послав четкое сообщение глобальному крипто-сообществу: страна закрывает лазейки, которые позволяют финансовым преступлениям, начиная с общенационального запрета на криптовалютные банкоматы. Это решение является частью более широких реформ в рамках борьбы с отмыванием денег и противодействием финансированию терроризма (AML/CFT), которые направлены на то, чтобы затруднить преступникам использование цифровых активов, при этом облегчая ненужные бремена для законных компаний.

!

Крипто-АТМ сталкиваются с полным отключением в Новой Зеландии

Крипто-банкоматы — устройства, позволяющие покупать или продавать цифровые активы за наличные деньги — были внесены в черный список международного уровня как высокие риски в рамках борьбы с отмыванием денег. Они подвержены все большему вниманию со стороны регуляторов, поскольку могут использоваться для облегчения анонимных, неотслеживаемых транзакций. Теперь Новая Зеландия принимает, возможно, наиболее агрессивную позицию в этом регионе, запретив их полностью.

Мера, которая была объявлена в среду заместителем министра юстиции Николь Маки, сделает страну лидером среди соседей, таких как Австралия, где количество крипто-АТМ в последние годы steadily росло. Согласно данным Bitcoin.com, в Австралии по состоянию на начало 2025 года было более 1,600 крипто-АТМ, по сравнению с всего лишь 23 в 2019 году. Австралийские регуляторы ввели новые правила, которые усложняют компаниям соблюдение, но они не запретили фирмы outright, а вместо этого увеличили контроль.

!

В отличие от этого, Маки подчеркивала, что запрет Новой Зеландии нацелен конкретно на бедствие анонимного отмывания денег, а не на сдерживание криптоинноваций. "Мы нацелены на преступников, а не на завязывание легитимного бизнеса в ненужные бюрократические проволочки," - сказала она в официальном заявлении.

Читать далее: Австралия ужесточает контроль над операторами крипто-АТМ для соблюдения требований AML

Ограничение трансакций наличными через границу и расширение контроля

Помимо запрета на банкоматы, кабинет министров Новой Зеландии санкционировал лимит в NZD$5,000 на международные денежные переводы. Эта мера направлена на усложнение вывода преступных доходов за пределы юрисдикции, что является обычной чертой более сложных операций по отмыванию денег.

Кроме того, полномочия Финансового разведывательного управления (FIU) были расширены в соответствии с Законом о ПОД/ФТ. Теперь управление может запрашивать постоянные данные у банков, криптобирж и других контролируемых сторон о лицах, представляющих интерес, включая связанные финансовые операции. Это позволит более активно накапливать разведывательную информацию в борьбе с отмыванием денег.

Для криптовалютных компаний это может означать более строгие требования к обмену данными — особенно в отношении мониторинга транзакций, проверки источников средств и профилирования клиентов.

Двуухольный подход: строго к преступности, легко к бизнесу

В то время как правительство ужесточает контроль над высокорисковыми деятельностями, оно одновременно снижает регуляторные барьеры для низкорисковых бизнесов. Два законопроекта уже находятся в Парламенте, направленные на устранение некоторых из самых обременительных требований к соблюдению.

Предложенные изменения включают:

• Удаление проверки адреса для многих клиентов с низким уровнем риска
• Ослабление обязательств по надлежащей проверке для низкорисковых трастов
• Упрощение отчетности для малых организаций с ограниченным воздействием финансовых преступлений

Реформа была разработана в консультации с участниками отрасли, которые на протяжении многих лет жаловались на так называемую усталость от соблюдения норм. Маки подчеркнул, что эти политики не направлены на понижение стандартов, а на умное перераспределение регулирующих ресурсов там, где действительно существует риск.

Новая Зеландия возглавляет региональную кампанию по борьбе с финансовыми преступлениями, связанными с криптовалютой

Новая политика Новой Зеландии может стать моделью для других стран Азиатско-Тихоокеанского региона, которые сталкиваются с аналогичными напряжениями между инновациями и контролем рисков. Учитывая, что международные надзорные органы, такие как FATF (Financial Action Task Force), оказывают давление на страны, чтобы закрыть лазейки в этих криптографических транзакциях, этот шаг Новой Зеландии, вероятно, будет подражаться как пример амбициозного управления.

Страны уже усиливают регулирование вокруг бизнесов с цифровыми активами (Сингапур, Великобритания, Канада) и вводят строгий контроль в отношении политики против отмывания денег. Направление движения очевидно – и оно только что перешло на новый уровень в Новой Зеландии.

Читать далее: Южная Корея рассматривает возможность открытия крипторынка для иностранных инвесторов на фоне проблем с ПОД/ФТ