AgentFi: новая парадигма доходности стейблкоинов

На фоне все более разнообразных стратегий доходности стейблкоинов, AgentFi как новая парадигма интеграции ИИ и DeFi предлагает пользователям интеллектуальное агентское решение, которое не требует постоянного мониторинга и автоматически оптимизирует.

Основное отличие между AgentFi и DeFAI заключается в том, что AgentFi использует AI-агентов в качестве основных средств принятия решений и выполнения, полностью автоматизируя процесс принятия решений и его замыкание. В то время как DeFAI использует AI в качестве вспомогательного инструмента для анализа данных и улучшения стратегий.

В настоящее время на рынке очень мало проектов AgentFi, которые действительно сосредоточены на крипто-родном мире DeFi. После отбора мы разделили существующие проекты AgentFi на три категории:

1. Оптимизация доходности стейблкоинов
2. Стратегические комбинации/Типы ликвидного майнинга
3. Исполнение сделок на блокчейне

В области оптимизации доходов от стейблкоинов ARMA является самым доступным проектом на данный момент.

ARMA — это оптимизированный интеллектуальный агент по доходам от стейблкоинов, запущенный Giza, который предназначен для автоматизации максимизации доходов между протоколами. Его основные характеристики включают:

• Умное стратегическое планирование:实时分析各协议收益,自动执行最优再平衡操作
• Система оптимизации APR: комплексная оценка таких факторов, как процентные ставки, затраты и т.д., чтобы гарантировать, что каждая операция приносит чистую прибыль.
• Автоматический механизм сложных процентов: автоматическое получение и реинвестирование токенов стимулов
• Логика умного обмена токенов: поддержка двойных операций с USDC и USDT, автоматический и эффективный обмен токенов при необходимости

ARMA обеспечивает безопасность средств пользователей с помощью трехуровневого механизма: умные счета, контроль доступа и управление рисками. Его структура сборов составляет 10% от прибыли в качестве комиссии за успех, без сборов за ввод и вывод.

ARMA в настоящее время интегрировала такие основные кредитные протоколы, как Morpho, Aave, Fluid, и объем управления активами продолжает расти.

Giza только что опубликовала полную модель токеномики. $GIZA является родным активом сети интеллектуальных агентов Giza, обладающим полезностью и способностью к долгосрочному захвату ценности. Его основные характеристики включают:

• Обоснованная начальная оценка: начальная FDV TGE составляет $70M
• Нулевая разблокировка при запуске: команда и инвесторы не получают токены при TGE
• Четкое назначение токена: для стейкинга, контроля доступа, управления и стимулов
• Механизм возврата стоимости: часть дохода используется для выкупа или перераспределения $GIZA
• Двойной механизм стейкинга: операторы узлов и обычные пользователи могут ставить токены для получения вознаграждений
• Дизайн с учетом времени: чем дольше срок стейкинга, тем выше награды и вес.

Giza также запустила систему Giza Points, которая будет служить одной из основ для распределения будущих нативных стимулов. В настоящее время ARMA находится на этапе высоких субсидий, пользователи могут получить 15% фиксированную годовую доходность и дополнительные токен-вознаграждения.

AgentFi как новая парадигма предоставляет пользователям DeFi умное агентское решение, которое не требует постоянного мониторинга и автоматически оптимизирует. Однако он все еще находится на ранней стадии, и такие аспекты, как доверие пользователей и стабильность исполнения, требуют дальнейшей проверки на рынке. Для пользователей, ценящих перспективы продукта, AgentFi может представлять собой преимущество в эру финансовых агентов.