Интерпретация отчета ФБР о мошенничестве с криптоактивами 2024 года

В апреле 2025 года Федеральное бюро расследований США опубликовало «Отчет о мошенничестве с криптоактивами за 2024 год». Этот отчет основан на данных, собранных Центром по сообщениям о киберпреступлениях ФБР в 2024 году, и анализирует количество жалоб, связанных с криптоактивами, размер потерь, портреты жертв, типы преступлений и прогресс в возвращении активов и другие аспекты. В данной статье будут интерпретированы ключевые моменты отчета, чтобы помочь читателям быстро понять изменения в тенденциях и повысить осведомленность и способности к предотвращению сложных угроз в области кибербезопасности.

Обзор данных жалоб за 2024 год

Общая ситуация

В 2024 году Центр по сообщениям о киберпреступлениях получил 859,532 жалобы, что привело к фактическим потерям в 16,6 миллиарда долларов, что на 33% больше, чем в прошлом году. Из них 256,256 жалоб касались реальных финансовых потерь, в среднем каждая ситуация привела к убыткам около 19,372 долларов. Около 83% потерь были вызваны кибер мошенничеством.

Криптоактивы相关情况

Связанные с криптоактивами жалобы достигли 149,686, что привело к убыткам в 9,3 миллиарда долларов, сумма убытков увеличилась на 66% по сравнению с прошлым годом. Среди жертв наибольшую долю составляют люди старше 60 лет.

Ситуация группы людей старше 60 лет

Эта группа подала 147,127 жалоб, сообщив о потерях в 4.885 миллиардов долларов. Количество жалоб увеличилось на 46% по сравнению с прошлым годом, а сумма потерь возросла на 43%. Из них 7,500 человек сообщили о потерях свыше 100,000 долларов, средняя потеря составила 83,000 долларов.

Анализ пострадавших групп

Общая возрастная структура

• До 20 лет: 17,993 жалобы, убытки 22,5 миллиона долларов
• 20-29 лет: 71,399 жалоб, убыток 5.401 миллиарда долларов
• 30-39 лет: 108,899 жалоб, убытки 1.4 миллиарда долларов
• 40-49 лет: 112,755 начала жалоб, убыток 2,2 миллиарда долларов
• 50-59 лет: 84,540 жалоб, убытки 2,5 миллиарда долларов
• Старше 60 лет: 147,127 жалоб, убыток 4,8 миллиарда долларов

Криптоактивы受害群体

В мошенничестве с инвестициями в криптоактивы наибольшее количество жалоб поступает от группы людей старше 60 лет (8 043 случая), а сумма убытков достигает 1,6 миллиарда долларов, что значительно превышает другие возрастные группы. Эта группа стала основной целью мошенников из-за недостатка осведомленности о методах защиты от мошенничества и незнания новых способов оплаты. Они подали 2 674 жалобы на мошенничество, связанное с криптоатм, с убытками в 107 миллионов долларов, также они являются группой с наибольшим количеством жалоб в случаях вымогательства/сексуального вымогательства (20 445 случаев, убытки составили 724 миллиона долларов).

Анализ типов преступлений

Рейтинг количества жалоб

1. Фишинг/электронное мошенничество: 193,407
2. Выкуп: 86,415
3. Утечка персональных данных: 64,882 случая
4. Мошенничество с отказом от платежа/неудачными сделками: 49,572 случаев
5. Инвестиционные мошенничества: 47,919 случаев

Рейтинг суммы убытков

1. Инвестиционное мошенничество: 65.7 миллиардов долларов
2. Коммерческое мошенничество по электронной почте ( BEC ): 27,7 миллиарда долларов
3. Мошенничество с технической поддержкой: 14,6 миллиарда долларов
4. Утечка персональных данных: 1,45 миллиарда долларов
5. Отказ от оплаты/мошенничество с неудачными транзакциями: 785 миллионов долларов

Криптоактивы相关犯罪

• Наибольшее количество жалоб: вымогательство (47,054 случаев), инвестиционные мошенничества (41,557 случаев)
• Наибольшие убытки: инвестиционные мошенничества (5,8 миллиарда долларов), утечка личных данных (1,1 миллиарда долларов)

Основные виды мошенничества, с которыми сталкиваются люди старше 60 лет

• Наибольшее количество жалоб: фишинг, техническая поддержка, рэкет, утечка личных данных, инвестиционные мошенничества
• Потеря максимум: инвестиционные мошенничества, техническая поддержка, мошенничество в сфере отношений, коммерческое мошенничество, утечка личных данных ( BEC )

Сетевая мошенничество и возврат активов

Общая ситуация с сетевыми мошенничествами

В 2024 году Центр жалоб на киберпреступления получил 333,981 жалоб на кибер мошенничество, что привело к убыткам в 13,7 миллиарда долларов, что составляет 83% от общих убытков за год. Основными способами транзакций являются Криптоактивы, электронные переводы, кредитные карты и т.д.

Типичные методы мошенничества

• Мошенничество в колл-центрах: 53,369 случаев, убыток 1,9 миллиарда долларов
• Срочный мошенничество (выдавая себя за родственника для помощи): 357 случаев, убыток 2,7 миллиона долларов
• Мошенничество с платными дорогами (фишинг по смс): 59,271 случаев, убыток 129,000 долларов США
• Золотая курьерская мошенническая схема: 525 случаев, убытки составили 2,19 миллиарда долларов

Сетевые угрозы

263,455 связанных с сетевыми угрозами жалоб привели к убыткам в 1,571 миллиарда долларов. Основные разновидности программ-вымогателей включают Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

Результаты возврата активов

• Связанные команды обработали 3,020 запросов на заморозку, замороженные средства составили 5.6 миллиарда долларов, а коэффициент успешного возврата составил 66%
• Уведомление о успешной "Операции по обновлению" было отправлено 4,323 жертвам криптоаферы, что помогло вернуть около 285 миллионов долларов США потенциальных убытков.
• Сотрудничество с правоохранительными органами Индии для борьбы с мошенничеством в колл-центрах, арестовано 215 человек, увеличение на 700% по сравнению с прошлым годом.
• В финансовых мошеннических проектах успешно заморожены и возвращены несколько крупных сумм.

Рекомендации по предотвращению мошенничества с криптоактивами

В связи с высокой распространенностью криптоаферы предложены следующие меры предосторожности:

1. Будьте осторожны, избегайте искушения высокой доходности: высокие доходы и нулевой риск инвестиций часто являются мошенничеством.
2. Проверьте законность торговой платформы: используйте официальные, регулируемые биржи, избегайте нажатия на незнакомые ссылки в рекламных объявлениях в социальных сетях.
3. Избегайте переводить деньги незнакомцам: не верьте "инвестиционным наставникам" или "друзьям", с которыми вы познакомились в интернете.
4. Будьте осторожны с транзакциями через криптоактивы ATM: мошенники часто требуют от жертв производить оплату через ATM, будьте крайне внимательны.
5. Используйте двухфакторную аутентификацию (2FA): улучшите безопасность аккаунта, чтобы предотвратить взлом.

Резюме

«Отчет о мошенничестве с криптоактивами за 2024 год» раскрывает новые тенденции киберпреступности в текущей среде криптоактивов: случаи, связанные с криптовалютой, значительно возросли, а люди старше 60 лет стали основными жертвами; методы мошенничества стали высокопрофессиональными и интернациональными, при этом криптовалюта стала предпочтительным инструментом для отмывания денег и перевода средств преступниками.

Несмотря на определённый прогресс в возврате активов и международном сотрудничестве в области правоприменения, с точки зрения общего объёма убытков и тенденции роста, обычные пользователи всё ещё должны сохранять высокую бдительность, реально повышая свою осведомлённость о мерах безопасности, чтобы избежать попадания в различные мошеннические ловушки. Для правительства и финансовых учреждений продолжение усиления международного сотрудничества, надзорного правоприменения и отслеживания потоков средств будет ключевой мерой в борьбе с киберпреступностью и повышении эффективности борьбы с ней.