Как защитить свои активы в бурные времена

В неуверенные времена защита своего богатства становится особенно важной. Вот несколько ключевых советов:

1. Географическое положение имеет решающее значение

Выбор правильного географического положения может определить безопасность имущества и даже жизнь. Исторически существует множество случаев, когда судьбы разных регионов могут быть совершенно разными:

• Во время Второй мировой войны одна семья разрозненно бежала, все, кто направился во Францию, погибли, а те, кто поехал в Португалию, выжили.
• В 1943 году некоторые нацисты начали переводить средства в Южную Америку, а не в Евразию или США.
• В 1991 году, когда Советский Союз распался, многие жители стали банкротами за одну ночь, поскольку все их активы были сосредоточены в их стране.

2. Сохраняйте остроту наблюдения, независимое суждение

Даже в условиях ограниченной информации старайтесь внимательно наблюдать за деталями и оценивать направление ситуации:

• В 1942 году компания Nomura Securities, наблюдая за такими деталями, как нехватка продуктов питания и снос ограждений вокруг дворца, предсказала, что Япония может потерпеть поражение. Они постепенно начали продавать акции и инвестировать в недвижимость, готовясь к послевоенному восстановлению.
• В отличие от этого, многие еврейские семьи в Германии в 1930-х годах слишком доверяли государству и упустили возможность уехать. Когда они осознали опасность, уже было невозможно перевести активы или покинуть страну.

3. Избегайте ставок на один актив

Диверсификация инвестиций имеет решающее значение:

• Даже Черчилль в 1937 году из-за полной позиции на американском рынке акций в следующем году обанкротился.
• Немецкие еврейские богачи в конечном итоге понесли большие потери из-за чрезмерной концентрации активов в Германии.
• Современные предприятия живут все короче, среднее время нахождения акций в индексе S&P 500 сократилось с 35 лет в 50-х годах прошлого века до 10-15 лет в настоящее время.

4. Осторожно с риском "хранения"

В условиях серьезных изменений документы о праве собственности могут утратить свою силу. Банковские вклады, драгоценные металлы, недвижимость и т.д. по сути являются "тройным хранением":

• Во время Второй мировой войны поместья польских аристократов были конфискованы Германией, а после войны из-за смены власти их невозможно было вернуть.
• В последние годы активы богатых людей из некоторых стран были заморожены в других странах.
• Во время Второй мировой войны США заморозили и конфисковали японские активы в Америке, включая имущество американских граждан японского происхождения.
• В 1945 году Югославия лишила всех немцев на своей территории их гражданства и имущественных прав ( включая гражданские ).

5. О хранении драгоценных металлов

Самостоятельное хранение часто безопаснее, чем хранение третьей стороной:

• Во время Второй мировой войны золото, хранившееся в французском банке, было конфисковано немецкими войсками, в то время как золото, закопанное самостоятельно, удалось сохранить.
• Есть семьи, которые меняют часть своего богатства на золотые монеты для самостоятельного хранения, чтобы использовать их в трудные времена.
• В 1939 году во Франции многие семьи перевели 20% своего состояния в золото, хранили его в Швейцарии или закапывали самостоятельно. Однако торговля золотом по-прежнему сопряжена с множеством рисков.

В общем, история показывает, что смятение является нормой, а мирное процветание - исключением. Рекомендации:

1. Не инвестируйте все свои активы в одно место, диверсифицируйте по классам активов, географическому положению и способам хранения.
2. Подготовьтесь заранее, не надейтесь на удачу. Когда ситуация ухудшается до такой степени, что каждый хочет уйти, часто уже слишком поздно.