Новые правила ЕС по шифрованию активов: анонимные транзакции становятся историей

В середине января 2024 года Европейский Союз вновь предложил установить более строгие ограничения на переводы криптовалют и частные кошельки в рамках правил регулирования против отмывания денег, включая ограничения на анонимные транзакции и увеличение обязательств KYC для платформ. 23 марта Европейский парламент и Совет официально реализовали эту концепцию в виде нового законодательства против отмывания денег.

Основные положения новых правил

Это новое правило, называемое "Открытие коробки", направлено на устранение анонимности торговли криптовалютами с целью регулирования таких действий, как отмывание денег, уклонение от уплаты налогов и перевод незаконных активов. Основные положения включают:

1. В пределах юрисдикции Европейского Союза запрещается использовать самоуправляемые шифрование кошельки с неизвестной идентичностью для любых платежей.
2. Шифрование компании должны проводить должную проверку сделок свыше 1000 евро.

Данное положение в основном направлено на пользователей шифрования и поставщиков услуг шифрования(VASP).

Влияние новых правил

Новые правила оказывают значительное влияние как на преимущества, так и на недостатки:

Преимущества:

• В сочетании с предыдущим законом MiCA и правилами сбора информации о переводах криптовалюты, это может эффективно регулировать преступления, связанные с шифрованием.
• Заложить основу для возможной налоговой политики в отношении шифрования активов в будущем.

Недостатки:

• Прямо устраняет одну из основных характеристик криптовалюты — анонимность.
• Возможно подорвать финансовую экосистему, основанную на децентрализованных характеристиках блокчейна.

Стоит отметить, что этот законопроект против отмывания денег касается не только шифрования активов, но и жестко контролирует другие инструменты и каналы, которые могут быть использованы для отмывания денег, такие как ограничения на крупные наличные сделки и усиление контроля в сфере предметов роскоши.

Влияние на индустрию шифрования активов

Как одна из основных юрисдикций мира, эта регуляторная инициатива Европейского Союза может оказать значительное демонстрационное воздействие на всю индустрию шифрования активов. Другие страны могут в дальнейшем ориентироваться на этот законодательный пример при разработке соответствующих правил.

С позитивной точки зрения, "открывающий приказ" не запрещает существование или использование шифрования, а требует проведения соответствующих действий в публичной и регулируемой среде. Этот подход более гибкий, чем полное запрещение.

Тем не менее, этот подход к регулированию также вызывает споры. Он может повлиять на право пользователей свободно распоряжаться своими активами и привести к внедрению традиционных централизованных регуляторных полномочий в сферу шифрования активов. Подобные меры ужесточения регулирования в истории Европейского Союза многократно вызывали общественное сопротивление.

Влияние на другие шифрование активы

В настоящее время "Открытие коробки" в основном направлено на шифрование валютных сделок и пока не охватывает другие шифрованные активы, такие как NFT, DeFi, GameFi и т. д. Это может быть связано с тем, что:

1. Рынок других шифрованных активов относительно мал, и они еще не стали основным инструментом преступности.
2. Европейский Союз сохраняет осторожный подход к регулированию шифрования активов и не желает преждевременно ограничивать развитие новых технологий.

Будущее развития других шифрования активов в значительной степени зависит от того, смогут ли участники отрасли установить эффективный механизм саморегулирования и достичь консенсуса с регулирующими органами.

Заключение

Хотя для официального введения "открывающего приказа" потребуется трехлетний переходный период, это означает, что в пределах юрисдикции Европейского Союза больше нельзя использовать самообслуживающие кошельки для анонимных платежей в шифрование. На этот счет в отрасли мнения разделились, некоторые считают, что это может нарушить основные права граждан и свободную конкурентную среду.

В настоящее время доказательства эффективности и необходимости "порядка открытия коробки" в борьбе с преступностью со стороны Европейского Союза еще недостаточны. Однако, как первая попытка全面监管 шифрование активов среди крупных экономик, эта инициатива ЕС, безусловно, заслуживает внимания. Преимущества и недостатки новых правил еще предстоит оценить на основе результатов их последующего внедрения.