Цифровой актив финансов: ключевая возможность для будущего развития Гонконга

Гонконг активно принимает Web3 и цифровые активы, стремясь стать передовым центром финансовых инноваций в области цифровых активов. С момента публикации декларации о политике в области виртуальных активов в октябре 2022 года правительство Гонконга и соответствующие регулирующие органы активно способствовали развитию индустрии цифровых активов.

Токенизация реальных активов ( RWA ) является ключевым элементом финансовой стратегии цифровых активов Гонконга. В августе 2024 года Управление финансовых услуг Гонконга запускает программу "Ensemble", направленную на изучение торговли токенизированными активами и содействие расчетам между банками. Это знаменует собой перспективное развитие Гонконга в области токенизации активов и демонстрирует его решимость стать мировым центром токенизации RWA.

В настоящее время объем рынка RWA превышает 13 миллиардов долларов, и ожидается, что к 2030 году он может достичь 10 триллионов долларов, что создает огромный потенциал для роста. Это создает рыночную основу для Гонконга, чтобы стать глобальным центром токенизации RWA. В последнее время несколько финансовых учреждений объявили о таких инновационных проектах, как токенизированные фонды, во время недели финансовых технологий в Гонконге, что еще больше способствует развитию этой области.

Проект "Ensemble" является глубоким стратегическим планом Гонконга по интеграции цифровых активов в финансовую систему. Этот проект предоставляет платформу для тестирования, ориентированную на соблюдение нормативных требований, для инноваций в области цифровых активов, охватывающую такие области, как токенизированные депозиты и расчеты по активам реального мира. Это не только способствует созданию тестовой системы для инновационного бизнеса в Гонконге, но и предоставляет испытательный полигон для будущего развития цифровых активов.

Токенизация RWA преобразует физические активы в цифровые активы на блокчейне, обладая такими преимуществами, как снижение торговых издержек и повышение доступности. Это дает возможность традиционным крупным рынкам активов (таким как облигации, золото) войти в экосистему цепочечных торгов, обеспечивая реальную поддержку доходов для рынка цифровых активов и значительно расширяя потенциальный размер рынка.

Гонконг, будучи международным финансовым центром, обладает уникальными преимуществами в области токенизации RWA. Развита финансовая сервисная система, богатый опыт управления активами и完善ная система управления рисками позволяют Гонконгу быстро выводить активы RWA на блокчейн и предоставлять соответствующие и безопасные торговые решения.

Проект "Ensemble" сосредоточен на четырех основных темах: фиксированный доход, инвестиционные фонды, секьюритизация и торговое финансирование, при этом фиксированный доход и инвестиционные фонды являются основными приоритетами на начальном этапе. Эти инновации обещают повысить ликвидность и прозрачность активов, упростить процессы управления, снизить барьеры для инвестирования и привнести новые движущие силы для роста на рынок.

Розничные RWA-продукты могут стать ключом к распространению цифровых активов. Эти продукты снижают инвестиционный порог и упрощают процесс торговли, позволяя большему числу обычных инвесторов участвовать на рынке цифровых активов. В то же время прозрачные характеристики блокчейна также усиливают возможности управления рисками и повышают доверие инвесторов.

Гонконг обладает уникальными преимуществами в продвижении токенизации RWA. В качестве международного финансового центра Гонконг располагает обширными финансовыми ресурсами, зрелой системой управления рисками и широкой клиентской базой. Эти преимущества помогут Гонконгу перенести традиционные активы в мир блокчейна, высвободив огромный потенциал ликвидности.

С учетом постоянного продвижения соответствующей политики и инновационных проектов, Гонконг ожидает сыграть ключевую роль в глобальных финансовых инновациях цифровых активов, внося новый импульс в развитие отрасли.