Шэньчжэнь выпустил предупреждение о мошенничестве с Крипто, поскольку мошенничества со стабильными монетами множатся по всему Китаю

Основные выводы:

• Власти Шэньчжэня предупреждают общественность о растущих мошенничествах, связанных со стейблкоинами и цифровыми активами.
• Преступники используют нарративы «финансовых инноваций», чтобы заманить инвесторов в нерегулируемые схемы.
• Общественность призывают сообщать о незаконном сборе средств, связанном с криптовалютой, с возможными вознаграждениями для информаторов.

Свежий предупреждение от чиновников Шэньчжэня усилило жесткую позицию Китая против несанкционированной криптовалютной деятельности. 7 июля специальная группа по борьбе с финансовыми преступлениями города выпустила публичное уведомление, подчеркивающее растущее злоупотребление стейблкоинами в незаконном сборе средств, мошенничестве и финансовых пирамидах. Уведомление отражает более широкие усилия Пекина по контролю за финансовыми инновациями, в то время как происходит подавление несанкционированных цифровых активов.

!

Стейблкоины под контролем в условиях роста незаконной деятельности

Нелицензированные компании продают инвестиционные схемы на основе стейблкоинов как часть "цифровых активов" и "финансовых инноваций", сообщили власти Шэньчжэня. Эти проекты часто рекламируют привлекательные доходы и низкий риск, несмотря на расследования, которые показывают, что они работают с минимальным регулированием.

Эти субъекты намеренно создают возможности из-за неосведомленности общественности в отношении стейблкоинов и DeFi, чтобы привлекать средства, говорится в заявлении. Им выдвинуты обвинения в содействии поддельным инвестиционным делам и продвижении таких "псевдо-активов", как "виртуальная валюта" и "продукты цифрового богатства", но значительное количество из этих предложений на самом деле используется как канал для незаконных схем, таких как отмывание денег, азартные игры и незаконные пирамидные структуры.

Объявление Шэньчжэня было выпущено Офисом по предотвращению и борьбе с незаконной финансовой деятельностью, местным правительственным органом, действующим в соответствии с национальными директивами по снижению системных финансовых рисков.

Читать далее: Китай тихо распродает конфискованный криптоактив на фоне запрета, что приводит к росту государственных доходов на 1,4 миллиарда долларов

Что означает предупреждение для криптоинвесторов в Китае

Нелицензированные проекты представляют собой значительный юридический и финансовый риск

Правительство подчеркнуло, что любая организация, предлагающая инвестиционные услуги с использованием стейблкоинов, должна быть лицензирована финансовыми регуляторами Китая. Без этого одобрения сбор средств является незаконным.

Согласно Регламенту по предотвращению и борьбе с незаконными сборами средств, любое лицо, участвующее в таких схемах, делает это на свой финансовый риск. Государство не будет компенсировать убытки, возникающие в результате незаконных инвестиций в незарегистрированные венчуры цифровых активов.

Предупреждение подчеркивает, что ни одно юридическое лицо — будь то отечественное или иностранное — не может продвигать, выпускать или продавать токены, стейблкоины или цифровые инвестиционные продукты китайской публике без явного разрешения.

Официальные лица также подчеркнули, что некоторые операции намеренно вводят в заблуждение, используя такие фразы, как "инновации в области блокчейна" или "возможности богатства Web3", чтобы создать видимость легитимности. На самом деле, они могут не иметь никакой базовой ценности или функционирующей инфраструктуры блокчейна.

Модель нарастающего принуждения в Китае

Китай на протяжении многих лет сохраняет строгую регуляторную позицию по отношению к криптовалютам. Страна:

• Запрещенные первоначальные предложения монет (ICOs) в 2017 году
• Запрещенные криптовалютные торговые платформы и майнинг в 2021 году
• Продолжает блокировать иностранные биржи и услуги кошельков от работы на своей территории

Это последнее действие из Шэньчжэня вписывается в национальные усилия по предотвращению превращения цифровых финансов в теневую банковскую систему. Теперь, когда цифровая валюта центрального банка Китая (CBDC) e-CNY вступает в игру, отношения к частным стейблкоинам особенно настороженные, поскольку они могут подорвать монетарный контроль.

Внимание к стейблкоинам, а не к более волатильным криптовалютам, таким как Биткойн или Эфириум, также отражает изменяющиеся тенденции в мошенничестве. Теперь многие мошенничества используют или основаны на токенах, привязанных к фиатным валютам, чтобы казаться более стабильными и надежными, что особенно важно для розничных инвесторов.

!

Власти призывают сообщать, предлагают стимулы

В стремлении расширить общественное участие в финансовом надзоре власти Шэньчжэня призвали граждан сообщать о подозрительной незаконной деятельности, связанной со стейблкоинами или другими цифровыми активами.

Жалобы могут быть поданы в финансовые органы как на уровне города, так и на уровне района, в полицию. Информаторы, предоставляющие проверенные данные, могут быть вознаграждены деньгами, но как будет осуществляться такое вознаграждение, не было изложено в публичном уведомлении.

Эта тактика аналогична тем, что используются в антикоррупционных усилиях Китая, где граждане часто мобилизуются для помощи в борьбе с коррупцией. Это также демонстрирует профилактическую направленность правительства, пытающегося выявить мошенничество до того, как оно вырастет достаточно, чтобы причинить больший финансовый ущерб.

Читайте далее: Китайские гиганты майнинга биткойнов тихо переносят производство в США на фоне тарифов и усиления мер безопасности

Стейблкоины под угрозой: Глобальные последствия последнего предупреждения Китая

Речь в Шэньчжэне прозвучала на фоне глобальных дебатов о регулировании стейблкоинов. В США, ЕС и различных странах Азии регуляторы выражают обеспокоенность по поводу:

• Системные риски, связанные с нерегулируемым выпуском стейблкоинов
• Потенциал теневого банковского дела и ликвидных кризисов
• Перемещение капитала через границу вне традиционных контролей

Для криптопроектов, которые пытались или пытаются развиваться на глобальной основе или предлагать продукты со стабильной валютой с доходностью, это живой пример того, что реализация — это не шутка. Программы, которые продолжают продвигать инвестиционные продукты для материкового рынка — через социальные сети или с помощью третьих лиц — рискуют стать объектом расследования, конфискации активов или внесения в черный список.

Действительно, уже было много закрытий и мониторинга групп по продвижению криптовалют в китайском языке в Telegram и WeChat, когда речь идет о начале 2025 года.

Осведомленность о рисках и переоценка

Основное сообщение властей Шэньчжэня ясное: образование инвесторов и скептицизм имеют ключевое значение. Проект, который просто использует терминологию блокчейна или DeFi, не обязательно является безопасным или действительным.

Оба USDT, USDC и алгоритмическая стабильная монета, такая как DAI, стали мейнстримом в глобальном DeFi, но все вышеперечисленные являются незаконными для привлечения инвестиций в материковом Китае без специального разрешения.

Инвесторам, особенно в странах Азиатско-Тихоокеанского региона с высоким уровнем принятия криптовалют, рекомендуется проверять, регулируются ли организации, запрашивать раскрытие информации и избегать программ с гарантированной доходностью.