Австралийский финансовый регулятор одобрил пилотный проект по цифровым деньгам, исследующий область токенизации финансов.

Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) в среду объявила о одобрении 14 участвующих организаций для проведения пилотного проекта по реальным валютным сделкам с использованием цифровой валюты центрального банка (CBDC) и стейблкоинов. Это знаменует собой крупнейшую попытку Австралии в области токенизированных финансов, которая, как ожидается, сможет принести экономике до 12,4 миллиарда долларов США ежегодно.

Обзор проекта: Попытка токенизации в области финансов

Проект называется "Project Acacia" и является совместной инициативой Резервного банка Австралии и Центра цифровых финансов (DFCRC), целью которого является тестирование того, как цифровые деньги могут поддерживать торговлю токенизированными активами между учреждениями. Токенизированные активы представляют собой цифровое представление реальных активов (таких как облигации, недвижимость или товары), записанных с помощью технологии блокчейн, что позволяет реализовать частичное владение и более быструю расчетность традиционных финансовых инструментов.

Амбиции Австралии

Согласно последним исследованиям DFCRC, экономический потенциал этого плана может достигать 12,4 миллиарда долларов в год, охватывая несколько классов активов, включая фиксированный доход, частные рынки, счета к получению и углеродные кредиты. К основным финансовым учреждениям, которые примут участие, относятся Национальный банк Австралии, Австралийский федеральный банк и Западно-Тихоокеанский банк, а такие финтех-компании, как Fireblocks и Zerocap, также будут участвовать в тестировании.

Снижение регулирования, продвижение тестирования технологий

Регуляторное освобождение, предоставленное ASIC, поможет этим участникам в течение следующих нескольких месяцев более гладко тестировать сделки с токенизированными активами, устраняя обычные регуляторные препятствия. Ожидается, что тестирование будет проводиться на нескольких платформах распределенного реестра (таких как Hedera, Redbelly Network, R3 Corda и др.) и запланировано на шесть месяцев, а результаты тестирования будут опубликованы в первом квартале 2026 года.

Оспаривание прав на блокчейн

Тем не менее, технический директор платформы Komodo Кадан Стадельман выразил сомнения по поводу этого проекта. Он считает, что такие проекты, как Project Acacia, представляющие собой разрешенные блокчейны, не обладают настоящими инновациями по сравнению с децентрализованными открытыми блокчейнами (такими как биткойн и эфириум) и могут усугубить централизованный контроль над финансовой системой.

Риски двухуровневой блокчейн-системы

Стадельманн отметил, что если проект будет успешным, это может привести к тому, что Австралия «отстанет», и по сравнению с другими странами, которые используют решения на основе открытого блокчейна, Австралия окажется в «темные времена» технологий. Он предупредил, что такое «дальнейшее укрепление традиционной финансовой системы» может ограничить прозрачность, устойчивость к цензуре и дух инноваций, которые предоставляет технология блокчейна.

Перспективы будущего

Несмотря на критику, продвижение Project Acacia по-прежнему демонстрирует амбиции Австралии в области цифровых активов. Если проект будет успешным, он может привести к тому, что Австралия займет лидерские позиции в регулировании и применении блокчейна и цифровых активов, но его долгосрочное влияние по-прежнему полно неопределенности.