Interpretação do Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia do FBI 2024

Em abril de 2025, o Federal Bureau of Investigation dos EUA divulgou o "Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia de 2024". Este relatório se baseia nos dados coletados pelo Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos do FBI no ano passado e analisa em profundidade vários indicadores de reclamações relacionadas a ativos de criptografia. Este artigo interpretará o conteúdo central do relatório, ajudando os leitores a entender as últimas mudanças nas tendências e a aumentar a conscientização e a capacidade de prevenção contra ameaças à segurança cibernética.

Resumo dos dados de reclamações de 2024

Situação geral

Em 2024, o Centro de Denúncia de Crimes Cibernéticos recebeu um total de 859.532 queixas, resultando em uma perda real de 16,6 bilhões de dólares, um aumento de 33% em relação ao ano anterior. Dentre essas, 256.256 queixas envolviam perdas financeiras, com uma perda média de cerca de 19.372 dólares por incidente. As fraudes cibernéticas causaram cerca de 83% do total das perdas.

Ativos de criptografia relacionados

Ativos de criptografia relacionados a reclamações chegaram a 149,686, resultando em uma perda de 9,3 bilhões de dólares, com um aumento de 66% no montante das perdas em relação ao ano anterior. O grupo com mais de 60 anos representa a maior parte das vítimas.

Situação do grupo acima de 60 anos

A faixa etária apresentou 147.127 queixas, reportando perdas de 48,85 bilhões de dólares. O número de queixas aumentou 46% em relação ao ano anterior, e o valor das perdas cresceu 43% no mesmo período. Dentre eles, 7.500 pessoas relataram perdas superiores a 100.000 dólares, com uma perda média de até 83.000 dólares.

Análise de Grupos Vulneráveis

Distribuição etária geral

• Menores de 20 anos: 17.993 queixas, perdas de 2.250.000 dólares
• 20-29 anos: 71.399 queixas, perdas de 540,1 milhões de dólares
• 30-39 anos: 108,899 queixas, perda de 1,4 mil milhões de dólares
• 40-49 anos: 112,755 queixas, perda de 2,2 mil milhões de dólares
• 50-59 anos: 84,540 queixas, perda de 2,5 bilhões de dólares
• 60 anos ou mais: 147.127 queixas, perda de 4,8 mil milhões de dólares

Ativos de criptografia vítima grupo

O grupo com mais de 60 anos tem o maior número de queixas sobre fraudes de investimento em ativos de criptografia (8.043), com perdas de 1,6 bilhões de dólares, muito acima de outras faixas etárias. Este grupo, devido à falta de consciência sobre fraudes e à familiaridade insuficiente com novos métodos de pagamento, tornou-se o principal alvo dos golpistas. Eles tiveram 2.674 queixas relacionadas a fraudes com caixas eletrônicos de ativos de criptografia, com perdas de 107 milhões de dólares, e também foram o grupo com mais queixas em extorsão/extorsão sexual (20.445 queixas, com perdas de 724 milhões de dólares).

Análise dos tipos de crime

ranking de quantidade de queixas

1. Phishing/Engano eletrônico: 193,407 casos
2. Extorsão: 86,415
3. Vazamento de dados pessoais: 64,882 casos
4. Fraudes de recusa de pagamento/falha na transação: 49.572 casos
5. Fraudes de investimento: 47,919 casos

classificação de montante de perda

1. Fraude de investimento: 65.7 bilhões de dólares
2. Fraude de e-mail comercial(BEC): 27,7 mil milhões de dólares
3. Fraude de suporte técnico: 14,6 bilhões de dólares
4. Vazamento de dados pessoais: 14,5 milhões de dólares
5. Fraudes de recusa de pagamento/falha na transação: 785 milhões de dólares

Ativos de criptografia relacionados a crimes

Os tipos de reclamações mais comuns são extorsão (47.054 casos) e fraudes de investimento (41.557 casos). As maiores perdas são de fraudes de investimento (5,8 mil milhões de dólares) e vazamento de dados pessoais (1,1 mil milhões de dólares).

Os principais tipos de fraudes enfrentados pelo grupo acima de 60 anos

Número máximo de reclamações: phishing, suporte técnico, ransomware, vazamento de dados pessoais, fraude de investimento Perda máxima: fraudes de investimento, suporte técnico, fraudes emocionais, fraudes de e-mail comercial ( BEC ), vazamento de dados pessoais

Fraude online e recuperação de ativos

Situação geral de fraudes online

Em 2024, o Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos recebeu 333.981 queixas de fraudes online, resultando em perdas de 13,7 mil milhões de dólares, o que representa 83% do total de perdas do ano. Os principais métodos de transação incluem Ativos de criptografia, transferências eletrónicas, pagamentos com cartão de crédito, entre outros.

###Métodos típicos de fraude

• Fraude em centros de chamadas: 53,369 casos, perda de 1.9 mil milhões de dólares
• Fraudes urgentes (fingindo ser um familiar a pedir ajuda): 357 casos, perda de 2,7 milhões de dólares.
• Fraude em estradas com cobrança (phishing por SMS): 59.271 casos, perda de 129.000 dólares.
• Golpes de entrega de ouro: 525 casos, perda de 2,19 milhões de dólares

Ameaças à rede

263.455 queixas relacionadas com ameaças na rede resultaram em perdas de 15,71 milhões de dólares. As principais variantes de ransomware incluem Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

Resultados da recuperação de ativos

• A equipe de combate a fraudes financeiras lidou com 3.020 pedidos de congelamento, congelando fundos no valor de 5,6 milhões de dólares, com uma taxa de sucesso de recuperação de 66%.
• "Ação de atualização" notifica com sucesso 4.323 vítimas de fraudes em criptografia, ajudando a recuperar cerca de 285 milhões de dólares em perdas potenciais.
• Colaborar com as autoridades de aplicação da lei da Índia para combater fraudes em centros de chamadas, resultando na prisão de 215 pessoas, um aumento de 700% em relação ao ano anterior.
• Congelou com sucesso e recuperou grandes quantias de dinheiro em vários projetos de fraude financeira.

Sugestões para prevenir fraudes em ativos de criptografia

Para o cenário atual em que as fraudes em ativos de criptografia estão em alta, as autoridades propuseram as seguintes recomendações de prevenção:

1. Mantenha-se alerta, evite a tentação de altos retornos: investimentos com altos rendimentos e risco zero são frequentemente esquemas.
2. Verificar a legalidade da plataforma de negociação: utilizar bolsas regulamentadas e legítimas, evitando clicar em links desconhecidos em anúncios de redes sociais.
3. Evite transferir dinheiro para estranhos: não confie facilmente em "mentores de investimento" ou "amigos" que conheceu online.
4. Esteja atento às transações em ATMs de ativos de criptografia: os golpistas costumam exigir que as vítimas realizem pagamentos através de ATMs, é fundamental estar alerta.
5. Utilizar autenticação de dois fatores (2FA): aumentar a segurança da conta e prevenir invasões de hackers.

Resumo

O relatório de fraude em ativos de criptografia de 2024 revela novas tendências de crime cibernético: os casos relacionados a ativos de criptografia aumentaram significativamente, e o grupo etário acima de 60 anos tornou-se o principal alvo; as técnicas de fraude tornaram-se altamente especializadas e internacionalizadas, e os ativos de criptografia tornaram-se a ferramenta preferida para criminosos lavarem dinheiro e transferirem fundos.

Apesar de algum progresso na recuperação de ativos e na cooperação internacional em matéria de aplicação da lei, do ponto de vista da dimensão total das perdas e da tendência de crescimento, os utilizadores comuns devem manter uma vigilância elevada, aumentando efetivamente a consciência de segurança para evitar cair em várias armadilhas de fraude. Para os governos e instituições financeiras, continuar a reforçar a cooperação internacional, a aplicação de regulamentos e o rastreio de fluxos financeiros será uma medida chave para conter o crime cibernético e aumentar a eficiência na sua repressão.