AgentFi: um novo paradigma de rendimento com moeda estável
No contexto em que as estratégias de rendimento de moeda estável estão cada vez mais diversificadas, mas a atenção e a eficiência de execução dos usuários são limitadas, a AgentFi, como o próximo paradigma da fusão "IA + DeFi", oferece aos usuários de DeFi uma solução de agente inteligente automática e otimizada, sem a necessidade de monitoramento.
Classificação e Comparação entre DeFAI e AgentFi
DeFAI e AgentFi, embora ambos estejam no campo cruzado de "AI + DeFi", têm naturezas técnicas, formas de produto e missões paradigmáticas completamente diferentes. AgentFi distingue-se de projetos tradicionais de DeFi ou DeFAI generalizados; sua característica central é: o agente de IA é o principal executor e portador de decisões, com decisões totalmente automatizadas e execução em loop fechado, ao invés de simplesmente usar a IA como uma ferramenta auxiliar de decisão para análise de dados e melhoria de estratégias.
DeFAI grandes categorias: uso de AI para auxiliar ou melhorar funcionalidades relacionadas com DeFi, como otimização de estratégias, análise de dados, sugestões de investimento e outras aplicações de ferramentas, com modelos de AI a auxiliando a decisão humana. Este tipo de produto financeiro automatizado depende de instruções claras e estratégias por parte do usuário, executando o processo "da instrução à operação".
AgentFi categoria: construir um sistema financeiro com agentes de IA em cadeia como o primeiro executor, os agentes podem raciocinar, tomar decisões e completar transações ou operações de governança de forma autônoma, os usuários autorizam o agente a agir em seu nome. Adotando o paradigma "da intenção ao resultado", os usuários só precisam expressar o objetivo, e o sistema pode completar a formulação e execução de estratégias.
Atualmente, os projetos AgentFi no mercado podem ser simplesmente classificados como:
✅ otimização de rendimento de moeda estável
✅ Conjunto de estratégias/Mineração de liquidez
✅ Execução de transações na cadeia
Otimização dos rendimentos das moedas estáveis no AgentFi
A pista de otimização de rendimento de moeda estável não é nova no mundo do Defi. Desde os primeiros agregadores de rendimento automatizados Yearn Finance (YFI) e Idle Finance, que oferece reequilíbrio automático de ativos e plataformas de combinação de estratégias, até plataformas profissionais de modelagem de risco DeFi e otimização de rendimento a nível de protocolo voltadas para instituições, todos pertencem a projetos de otimização de rendimento automatizada relativamente representativos antes do AgentFi.
AgentFi( implementou inicialmente a visão de fusão mútua entre Crypto e AI: ou seja, a AI, através da coleta de informações em cadeia e capacidade de decisão, capacita os usuários a participar melhor do mundo Defi nativo do Crypto, enquanto utiliza a imutabilidade da blockchain, os detalhes da transação são mantidos em forma de log em cadeia para garantir que a lógica seja verificável e o comportamento seja rastreável.
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Visão e Paradigma do Projeto Giza
Giza é um projeto de infraestrutura de blockchain focado na construção de "Agentes de IA Verificáveis", dedicado a impulsionar a nova paradigma do Agent-native Finance (finanças nativas de agentes). Como uma das poucas equipes de projeto no espaço ZKML, a Giza enfatiza mais a engenharia e a praticidade, sendo um dos primeiros projetos no espaço ZKML a implementar um ciclo completo de "agentes inteligentes em blockchain + execução verificável + agendamento de IA".
Giza apresentou o conceito de Finanças Xenocognitivas, que introduz agentes inteligentes (AI agents) como uma nova interface nas finanças descentralizadas, visando resolver os gargalos cognitivos dos participantes humanos e reestruturar a inteligência e a estrutura do mercado. Em resumo, as Finanças Xenocognitivas são uma forma de expandir a capacidade cognitiva humana através de agentes inteligentes autônomos, alcançando a "descarregamento cognitivo" sem sacrificar a soberania em um modo não custodial, permitindo uma participação eficiente nas finanças descentralizadas sem a necessidade de monitorar constantemente o mercado ou alternar protocolos.
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A arquitetura do Giza Protocol inclui as seguintes três camadas:
Camada de abstração semântica: quebrar a barreira semântica entre a IA e a blockchain
Camada de execução descentralizada: fornece um ambiente de execução de agente escalável, seguro e resistente à censura
Camada de autorização do agente: garantir que o agente opere de forma não custodiada, segura e controlável.
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ARMA: agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável
ARMA (Agente de Gestão de Receita Autônoma) é um agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável lançado pela Giza, com o objetivo de maximizar automaticamente os rendimentos dos usuários através de protocolos cruzados. Atualmente está implantado na rede Base e planeja expandir para mais ecossistemas Layer2, suportando protocolos de empréstimo populares como AAVE, Morpho, Compound, Moonwell, entre outros.
As principais características do ARMA incluem:
Agendamento de estratégias inteligentes
Sistema de otimização de APR
Mecanismo de juros compostos automático
Lógica de troca inteligente
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ARMA garante a segurança dos fundos e das operações dos usuários através de um mecanismo de proteção de três camadas:
Segurança da conta inteligente
Mecanismo de controlo de acesso
Sistema de Gestão de Risco
O mecanismo de taxas e receitas da ARMA é centrado na facilidade de uso, transparência e eficiência, abrangendo três áreas principais: estrutura de taxas, gestão de recompensas e gestão de ativos.
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Core Positioning e Mecanismo de Incentivo do Token
$GIZA é o ativo nativo da rede de agentes inteligentes Giza, que possui utilidade imediata, capacidade de captura de valor a longo prazo e é projetado com princípios centrais de prioridade comunitária, orientação a produtos e contenção de mecanismos.
Os pontos-chave incluem:
Avaliação inicial razoável
Desbloqueio zero
O produto já foi lançado
Utilização do token é clara
Incentivo e segurança vinculados
Mecanismo de retorno de valor
Distribuição orientada para a comunidade
Mecanismo de dupla staking
Designação ponderada pelo tempo
Governança progressiva
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A Giza também lançou o Sistema de Pontos Giza (GPS), como uma das bases para a distribuição de incentivos nativos no futuro.
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Lógica de Análise de Investimento e Riscos Potenciais
Lógica de investimento:
Narrativa de inovação de paradigma
A utilidade do produto é líder
Janela de ganhos de mineração precoce
Riscos potenciais:
A construção da confiança do usuário ainda está no início.
Riscos de segurança sobrepostos em sistemas complexos
O caminho de liberação do valor da moeda não está claro
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Resumo
AgentFi, como a próxima fase do paradigma da fusão "AI + DeFi", oferece aos usuários de DeFi uma solução inteligente de agentes que não requer acompanhamento constante e otimização automática. Giza, com a filosofia de "finanças de reconhecimento diferente" como sua base, foi a primeira a realizar o ciclo completo de estratégia de AI + execução não custodiada, sendo um dos poucos projetos AgentFi que combina profundidade conceitual com utilidade prática. ARMA foca na otimização de rendimento de moeda estável, já está disponível em várias cadeias e integrou protocolos de empréstimo mainstream, juntamente com um mecanismo de incentivos de token estruturado, apresentando um efeito de mineração inicial.
AgentFi ainda está em um estágio muito inicial, a confiança do usuário, a estabilidade da execução e o mecanismo de captura de valor do token ainda precisam ser validados pelo mercado. No entanto, para usuários e construtores que valorizam a perspectiva do produto e estão dispostos a investir nas primeiras vantagens da transformação de paradigmas, AgentFi, especialmente Giza/ARMA, pode representar o prenúncio e a oportunidade da era das finanças dos agentes.
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ProposalDetective
· 5h atrás
Mais uma vez, é a armadilha de conceitos, os riscos não são claramente ditos.
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AirdropFreedom
· 5h atrás
Está a fazer promessas vazias novamente. É confiável?
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FlashLoanLarry
· 5h atrás
meh... outro otimizador de rendimento a afirmar alpha. mostra-me as verdadeiras estatísticas mev ou gtfo
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GweiTooHigh
· 6h atrás
É apenas mais uma artimanha para arrecadar dinheiro.
AgentFi lidera uma nova era de rendimentos de moeda estável com a estratégia de otimização de agentes inteligentes Giza ARMA
AgentFi: um novo paradigma de rendimento com moeda estável
No contexto em que as estratégias de rendimento de moeda estável estão cada vez mais diversificadas, mas a atenção e a eficiência de execução dos usuários são limitadas, a AgentFi, como o próximo paradigma da fusão "IA + DeFi", oferece aos usuários de DeFi uma solução de agente inteligente automática e otimizada, sem a necessidade de monitoramento.
Classificação e Comparação entre DeFAI e AgentFi
DeFAI e AgentFi, embora ambos estejam no campo cruzado de "AI + DeFi", têm naturezas técnicas, formas de produto e missões paradigmáticas completamente diferentes. AgentFi distingue-se de projetos tradicionais de DeFi ou DeFAI generalizados; sua característica central é: o agente de IA é o principal executor e portador de decisões, com decisões totalmente automatizadas e execução em loop fechado, ao invés de simplesmente usar a IA como uma ferramenta auxiliar de decisão para análise de dados e melhoria de estratégias.
DeFAI grandes categorias: uso de AI para auxiliar ou melhorar funcionalidades relacionadas com DeFi, como otimização de estratégias, análise de dados, sugestões de investimento e outras aplicações de ferramentas, com modelos de AI a auxiliando a decisão humana. Este tipo de produto financeiro automatizado depende de instruções claras e estratégias por parte do usuário, executando o processo "da instrução à operação".
AgentFi categoria: construir um sistema financeiro com agentes de IA em cadeia como o primeiro executor, os agentes podem raciocinar, tomar decisões e completar transações ou operações de governança de forma autônoma, os usuários autorizam o agente a agir em seu nome. Adotando o paradigma "da intenção ao resultado", os usuários só precisam expressar o objetivo, e o sistema pode completar a formulação e execução de estratégias.
Atualmente, os projetos AgentFi no mercado podem ser simplesmente classificados como:
✅ otimização de rendimento de moeda estável ✅ Conjunto de estratégias/Mineração de liquidez ✅ Execução de transações na cadeia
Otimização dos rendimentos das moedas estáveis no AgentFi
A pista de otimização de rendimento de moeda estável não é nova no mundo do Defi. Desde os primeiros agregadores de rendimento automatizados Yearn Finance (YFI) e Idle Finance, que oferece reequilíbrio automático de ativos e plataformas de combinação de estratégias, até plataformas profissionais de modelagem de risco DeFi e otimização de rendimento a nível de protocolo voltadas para instituições, todos pertencem a projetos de otimização de rendimento automatizada relativamente representativos antes do AgentFi.
AgentFi( implementou inicialmente a visão de fusão mútua entre Crypto e AI: ou seja, a AI, através da coleta de informações em cadeia e capacidade de decisão, capacita os usuários a participar melhor do mundo Defi nativo do Crypto, enquanto utiliza a imutabilidade da blockchain, os detalhes da transação são mantidos em forma de log em cadeia para garantir que a lógica seja verificável e o comportamento seja rastreável.
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Visão e Paradigma do Projeto Giza
Giza é um projeto de infraestrutura de blockchain focado na construção de "Agentes de IA Verificáveis", dedicado a impulsionar a nova paradigma do Agent-native Finance (finanças nativas de agentes). Como uma das poucas equipes de projeto no espaço ZKML, a Giza enfatiza mais a engenharia e a praticidade, sendo um dos primeiros projetos no espaço ZKML a implementar um ciclo completo de "agentes inteligentes em blockchain + execução verificável + agendamento de IA".
Giza apresentou o conceito de Finanças Xenocognitivas, que introduz agentes inteligentes (AI agents) como uma nova interface nas finanças descentralizadas, visando resolver os gargalos cognitivos dos participantes humanos e reestruturar a inteligência e a estrutura do mercado. Em resumo, as Finanças Xenocognitivas são uma forma de expandir a capacidade cognitiva humana através de agentes inteligentes autônomos, alcançando a "descarregamento cognitivo" sem sacrificar a soberania em um modo não custodial, permitindo uma participação eficiente nas finanças descentralizadas sem a necessidade de monitorar constantemente o mercado ou alternar protocolos.
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A arquitetura do Giza Protocol inclui as seguintes três camadas:
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ARMA: agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável
ARMA (Agente de Gestão de Receita Autônoma) é um agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável lançado pela Giza, com o objetivo de maximizar automaticamente os rendimentos dos usuários através de protocolos cruzados. Atualmente está implantado na rede Base e planeja expandir para mais ecossistemas Layer2, suportando protocolos de empréstimo populares como AAVE, Morpho, Compound, Moonwell, entre outros.
As principais características do ARMA incluem:
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ARMA garante a segurança dos fundos e das operações dos usuários através de um mecanismo de proteção de três camadas:
O mecanismo de taxas e receitas da ARMA é centrado na facilidade de uso, transparência e eficiência, abrangendo três áreas principais: estrutura de taxas, gestão de recompensas e gestão de ativos.
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Core Positioning e Mecanismo de Incentivo do Token
$GIZA é o ativo nativo da rede de agentes inteligentes Giza, que possui utilidade imediata, capacidade de captura de valor a longo prazo e é projetado com princípios centrais de prioridade comunitária, orientação a produtos e contenção de mecanismos.
Os pontos-chave incluem:
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A Giza também lançou o Sistema de Pontos Giza (GPS), como uma das bases para a distribuição de incentivos nativos no futuro.
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Lógica de Análise de Investimento e Riscos Potenciais
Lógica de investimento:
Riscos potenciais:
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Resumo
AgentFi, como a próxima fase do paradigma da fusão "AI + DeFi", oferece aos usuários de DeFi uma solução inteligente de agentes que não requer acompanhamento constante e otimização automática. Giza, com a filosofia de "finanças de reconhecimento diferente" como sua base, foi a primeira a realizar o ciclo completo de estratégia de AI + execução não custodiada, sendo um dos poucos projetos AgentFi que combina profundidade conceitual com utilidade prática. ARMA foca na otimização de rendimento de moeda estável, já está disponível em várias cadeias e integrou protocolos de empréstimo mainstream, juntamente com um mecanismo de incentivos de token estruturado, apresentando um efeito de mineração inicial.
AgentFi ainda está em um estágio muito inicial, a confiança do usuário, a estabilidade da execução e o mecanismo de captura de valor do token ainda precisam ser validados pelo mercado. No entanto, para usuários e construtores que valorizam a perspectiva do produto e estão dispostos a investir nas primeiras vantagens da transformação de paradigmas, AgentFi, especialmente Giza/ARMA, pode representar o prenúncio e a oportunidade da era das finanças dos agentes.
![AgentFi para XenoFi, um novo paradigma de rendimento de moeda estável])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d8116518fe0454bbb5459cc66fcb783f.webp(