A onda de tokenização chegou: o processo de on-chain de ativos RWA acelera
A tokenização está rapidamente passando de um conceito para a prática, tornando-se um tópico quente no campo financeiro global. Tanto instituições nativas de criptomoeda quanto gigantes financeiros tradicionais estão explorando como realizar a digitalização, na cadeia e globalização de ativos do mundo real (RWA) sob a condição de conformidade. Desde títulos do governo, imóveis até commodities e notas, as classes de ativos estão em constante expansão, e a estrutura regulatória está gradualmente abrindo espaço para experimentação. Essa onda de ativos na cadeia reflete a demanda profunda dos mercados de capitais globais por eficiência, transparência e liquidez 24 horas por dia.
Neste contexto, a Libeara, como uma plataforma inovadora, posiciona-se como praticante de tokenização voltada para instituições. Ao contrário de muitas instituições financeiras tradicionais que ainda estão em fase de piloto, a Libeara já acumulou experiência prática através de projetos reais. Ao mesmo tempo, diferencia-se de algumas instituições de criptomoeda que seguem um caminho agressivo de tecnologia em primeiro lugar, enfatizando mais a conformidade, segurança e adaptação a nível institucional.
RWA entra em um período de aceleração, três grandes produtos conectam o caminho da tokenização de ativos tradicionais
A tendência de tokenização de RWA na cadeia está acelerando a penetração no mercado mainstream. Dados mostram que o valor total dos ativos RWA na cadeia global ultrapassou 25,5 bilhões de dólares, com uma taxa de crescimento de quase 56% desde o início do ano, abrangendo várias classes de ativos como títulos do Tesouro dos EUA, imóveis, crédito privado, commodities e ações. Isso indica que as finanças na cadeia não estão mais limitadas a um campo experimental de ativos nativos de criptomoeda, e a demanda do mercado financeiro tradicional por uma infraestrutura financeira mais eficiente, transparente, programável e combinável está se tornando cada vez mais forte.
Atualmente, o processo de emissão e custódia de ativos financeiros tradicionais ainda depende fortemente de instituições centralizadas. Embora tenha vantagens em conformidade e segurança, também enfrenta desafios como processos de emissão complexos e longos, altas barreiras de entrada, custos elevados e a severa questão das ilhas de dados. Para abordar essas dificuldades, a Libeara, através das três principais linhas de produtos Bravo, Delta e Tango, desenvolveu soluções de emissão e gestão na cadeia com alta conformidade e eficiência, acelerando a transformação de ativos tradicionais para a cadeia.
Bravo: Bilhetes de governo e obrigações na tokenização nativa
Bravo é uma plataforma inovadora de tokenização de ativos projetada para instituições financeiras de nível nacional, que suporta a emissão, negociação e gestão nativa de títulos do governo e dívidas soberanas diretamente na cadeia, melhorando a inclusão financeira, transparência e capacidade de resistência a riscos do sistema financeiro.
Os títulos soberanos tradicionais geralmente têm um alto limiar e um processo complexo, direcionando-se apenas a investidores institucionais. A Bravo elimina as barreiras de entrada do mercado tradicional, apoiando a emissão de títulos de pequeno valor nominal e carteiras na cadeia, promovendo a democratização da dívida. Permite que os governos emitam, circulem e paguem diretamente na cadeia, e a execução é automática através de contratos inteligentes, todo o processo é rastreável e verificável.
O mecanismo de suporte a obrigações em moeda nativa do Bravo suporta a tokenização de dívidas em moeda nativa na cadeia, aumentando a autonomia estratégica do governo e a capacidade de resistência a riscos, além de fortalecer a âncora de crédito. Ao mesmo tempo, a plataforma oferece capacidade de design flexível de produtos de dívida, suportando ferramentas de dívida programáveis, como obrigações vinculadas à inflação, obrigações de emissão atrasada designadas para ativação futura e formas inovadoras como obrigações de bilhetes e obrigações de direito de nascimento.
Mais importante ainda, a Bravo implementa um mecanismo nativo de detenção de tokens na cadeia, onde os ativos pertencem diretamente aos investidores, eliminando riscos de custódia por intermediários e falhas de ponto único, além de garantir que os dados sejam transparentes e verificáveis, aumentando significativamente a resiliência do sistema.
Delta：serviços de tokenização voltados para gestores de fundos regulados
A Delta permite que gestores de fundos regulamentados realizem a emissão e gestão de quotas de fundos na cadeia, apoiando a tokenização de quotas de fundos de qualquer valor nominal, reduzindo significativamente a barreira de entrada para investimentos. Através do mecanismo de tokenização, essas quotas de fundos podem ser transferidas livremente entre investidores que atendem aos requisitos de conformidade, quebrando efetivamente o gargalo de liquidez nos investimentos em fundos tradicionais.
A plataforma suporta múltiplas classes de ativos e gestão de fundos através de várias jurisdições, atendendo às necessidades de diversificação do portfólio. Os investidores podem facilmente realizar operações de subscrição, resgate e transferência de quotas de fundos, melhorando significativamente a experiência do usuário e a eficiência operacional.
A Delta irá lançar oficialmente, através da Libeara, uma aplicação e plataforma de nível institucional desenvolvida para gestores de fundos licenciados em Singapura, com segurança e conformidade de nível institucional. A solução atende às diferentes necessidades de investidores nativos de criptomoedas e investidores tradicionais, sendo compatível com finanças tradicionais e finanças descentralizadas.
Tango：plataforma de emissão de Token de valores mobiliários genéricos
Tango é uma plataforma de emissão de tokens de segurança universal que suporta múltiplas classes de ativos, permitindo a tokenização de ativos do mundo real, como valores mobiliários, commodities e mídia. A plataforma suporta várias redes de blockchain, garantindo compatibilidade técnica e flexibilidade para atender às diferentes necessidades do mercado.
Ao mesmo tempo, o Tango integrou funcionalidades de KYC e AML, bem como tecnologia de nível bancário, sistemas de controle interno, gestão de riscos e padrões de conformidade, garantindo que a emissão e circulação de todos os projetos de tokenização estejam em conformidade com os padrões regulatórios e legais.
Entrando na fase prática, o negócio de tokenização já está implementado há anos
Comparado a muitos participantes de RWA que ainda estão na fase de exploração e experimentação, a Libeara está promovendo a tokenização da teoria para a prática. Adaptando-se de forma flexível às regulamentações e demandas de mercado de diferentes países e instituições, a Libeara já foi testada e otimizada em projetos nacionais em Cingapura, Hong Kong, Gana e Filipinas, envolvendo uma variedade de cenários de ativos, como oferta pública, oferta privada, dívida soberana e moeda digital do banco central, fornecendo um paradigma tecnológico replicável e verificável para o mercado global.
Por exemplo, o fundo ULTRA é um fundo de tokenização de títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo lançado pela Libeara em colaboração com várias partes, e é um dos fundos de títulos do Tesouro dos EUA tokenizados com a mais alta classificação global, recebendo altas classificações de várias instituições. Recentemente, várias plataformas anunciaram colaborações com a Libeara para expandir o acesso ao fundo ULTRA.
A Libeara também se uniu a uma das principais instituições de fundos públicos do país para lançar com sucesso um fundo de tokenização de retalho - o Fundo de Moeda Digital do Hong Kong Xia. Este fundo é o primeiro fundo de tokenização aprovado pela Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong, destinado a investidores comuns, que, através da Libeara, permite a tokenização, oferecendo aos investidores ferramentas de investimento inovadoras.
Em 2023, a Libeara foi finalista do hackathon CBDC do Banco Central de Gana, construindo um sistema protótipo que suporta a tokenização de títulos e notas do governo de Gana para subscrição de CBDC, permitindo a emissão e liquidação de títulos do governo de Gana na cadeia. Este projeto não só validou a viabilidade técnica, mas também forneceu um caminho viável para a digitalização financeira em mercados em desenvolvimento.
Além disso, a tecnologia de tokenização da Libeara foi incorporada em vários projetos de construção de infraestrutura financeira de nível nacional. Por exemplo, a Libeara participou do Project Ensemble, lançado pela Autoridade Monetária de Hong Kong, que é um projeto de moeda digital de banco central em atacado para promover o desenvolvimento do mercado de tokenização em Hong Kong. A Libeara colaborou com várias partes para realizar testes de validação de conceito, fornecendo suporte de casos práticos para a infraestrutura wCBDC da Autoridade Monetária de Hong Kong.
A Libeara também colaborou com um banco nas Filipinas para concluir o primeiro projeto de tokenização de obrigações de varejo do país, emitindo um valor total de 90 bilhões de pesos filipinos em obrigações de varejo na cadeia. Além disso, a Libeara participou do projeto de finanças verdes lançado em conjunto pela Autoridade Monetária de Hong Kong e pelo Centro de Inovação do Banco de Compensações Internacionais, explorando a aplicação da tecnologia blockchain na tokenização de obrigações verdes.
A equipe central possui vasta experiência financeira e está dedicada a criar o "super carro seguro" RWA
O nome Libeara é uma combinação de "Liberdade" e "Aerarium". Como uma empresa de tecnologia financeira criada por uma plataforma de inovação sob um banco, a Libeara foi fundada em janeiro de 2023, com sede em Cingapura, e se dedica a utilizar a tecnologia blockchain para promover a tokenização de títulos governamentais e fundos, quebrando as fricções e barreiras dos mercados de capitais tradicionais e abrindo canais de investimento que antes eram difíceis de acessar.
A equipe central da Libeara reúne os principais especialistas nas áreas de finanças tradicionais, tecnologia blockchain e conformidade regulatória. O fundador e CEO possui mais de 20 anos de experiência rica nos mercados de capitais, tendo projetado e executado esquemas de financiamento por meio de títulos no valor total de mais de 180 bilhões de dólares para países soberanos, empresas e instituições financeiras, com uma profunda compreensão das ineficiências e pontos problemáticos do mercado financeiro tradicional. Essas experiências tornam-se a base da criação da Libeara, permitindo que encontre um ponto de equilíbrio entre inovação tecnológica e segurança financeira.
O fundador afirmou que a tokenização não apenas simplifica etapas ineficientes, mas redefine também a forma como os investidores interagem com os ativos. Através da tecnologia blockchain, a Libeara aumentou a transferibilidade desses investimentos, permitindo que os ativos circulem de forma ponto a ponto entre os investidores, aumentando significativamente a flexibilidade. Isso também gerou mais novos casos de uso, como aumentar a liquidez e expandir o alcance da participação dos investidores.
Ele enfatizou que nem todos os projetos de tokenização são igualmente seguros. Muitos projetos no passado apenas colocaram os números dos ativos na cadeia, sem considerar as medidas básicas de proteção dos investidores. O objetivo da Libeara é criar um "carro super seguro", que circule com segurança na autoestrada digital das finanças modernas.
O serviço Libeara destina-se a um novo tipo de investidores, ou seja, aqueles que possuem riqueza em criptomoedas, mas desejam participar em investimentos no mercado de capitais tradicional. O fundador destacou que a ampla aplicação da blockchain nas finanças tradicionais enfrenta barreiras de percepção, pois muitas pessoas ainda equiparam a blockchain a criptomoedas voláteis e a mercados não regulamentados. Mudar essa visão não requer apenas tecnologia avançada, mas também um forte quadro regulatório.
Ele previu que o poder de alocação de riqueza passará de grandes instituições financeiras para indivíduos. A tokenização desempenhará um papel crucial, mantendo a estabilidade e a estrutura das finanças tradicionais, ao mesmo tempo que satisfaz as necessidades dos investidores contemporâneos por flexibilidade e autonomia.
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NFTRegretDiary
· 07-23 06:01
又来一个玩tokens meme的
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ChainDetective
· 07-21 02:40
na cadeia acabará por mudar tudo!
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ChainComedian
· 07-20 06:31
na cadeia há novidades de três em três dias
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RunWithRugs
· 07-20 06:22
Não há nada de especial para negociar, é apenas um conceito.
Libeara lidera a onda RWA: três grandes produtos aceleram o processo de tokenização de ativos na cadeia
A onda de tokenização chegou: o processo de on-chain de ativos RWA acelera
A tokenização está rapidamente passando de um conceito para a prática, tornando-se um tópico quente no campo financeiro global. Tanto instituições nativas de criptomoeda quanto gigantes financeiros tradicionais estão explorando como realizar a digitalização, na cadeia e globalização de ativos do mundo real (RWA) sob a condição de conformidade. Desde títulos do governo, imóveis até commodities e notas, as classes de ativos estão em constante expansão, e a estrutura regulatória está gradualmente abrindo espaço para experimentação. Essa onda de ativos na cadeia reflete a demanda profunda dos mercados de capitais globais por eficiência, transparência e liquidez 24 horas por dia.
Neste contexto, a Libeara, como uma plataforma inovadora, posiciona-se como praticante de tokenização voltada para instituições. Ao contrário de muitas instituições financeiras tradicionais que ainda estão em fase de piloto, a Libeara já acumulou experiência prática através de projetos reais. Ao mesmo tempo, diferencia-se de algumas instituições de criptomoeda que seguem um caminho agressivo de tecnologia em primeiro lugar, enfatizando mais a conformidade, segurança e adaptação a nível institucional.
RWA entra em um período de aceleração, três grandes produtos conectam o caminho da tokenização de ativos tradicionais
A tendência de tokenização de RWA na cadeia está acelerando a penetração no mercado mainstream. Dados mostram que o valor total dos ativos RWA na cadeia global ultrapassou 25,5 bilhões de dólares, com uma taxa de crescimento de quase 56% desde o início do ano, abrangendo várias classes de ativos como títulos do Tesouro dos EUA, imóveis, crédito privado, commodities e ações. Isso indica que as finanças na cadeia não estão mais limitadas a um campo experimental de ativos nativos de criptomoeda, e a demanda do mercado financeiro tradicional por uma infraestrutura financeira mais eficiente, transparente, programável e combinável está se tornando cada vez mais forte.
Atualmente, o processo de emissão e custódia de ativos financeiros tradicionais ainda depende fortemente de instituições centralizadas. Embora tenha vantagens em conformidade e segurança, também enfrenta desafios como processos de emissão complexos e longos, altas barreiras de entrada, custos elevados e a severa questão das ilhas de dados. Para abordar essas dificuldades, a Libeara, através das três principais linhas de produtos Bravo, Delta e Tango, desenvolveu soluções de emissão e gestão na cadeia com alta conformidade e eficiência, acelerando a transformação de ativos tradicionais para a cadeia.
Bravo: Bilhetes de governo e obrigações na tokenização nativa
Bravo é uma plataforma inovadora de tokenização de ativos projetada para instituições financeiras de nível nacional, que suporta a emissão, negociação e gestão nativa de títulos do governo e dívidas soberanas diretamente na cadeia, melhorando a inclusão financeira, transparência e capacidade de resistência a riscos do sistema financeiro.
Os títulos soberanos tradicionais geralmente têm um alto limiar e um processo complexo, direcionando-se apenas a investidores institucionais. A Bravo elimina as barreiras de entrada do mercado tradicional, apoiando a emissão de títulos de pequeno valor nominal e carteiras na cadeia, promovendo a democratização da dívida. Permite que os governos emitam, circulem e paguem diretamente na cadeia, e a execução é automática através de contratos inteligentes, todo o processo é rastreável e verificável.
O mecanismo de suporte a obrigações em moeda nativa do Bravo suporta a tokenização de dívidas em moeda nativa na cadeia, aumentando a autonomia estratégica do governo e a capacidade de resistência a riscos, além de fortalecer a âncora de crédito. Ao mesmo tempo, a plataforma oferece capacidade de design flexível de produtos de dívida, suportando ferramentas de dívida programáveis, como obrigações vinculadas à inflação, obrigações de emissão atrasada designadas para ativação futura e formas inovadoras como obrigações de bilhetes e obrigações de direito de nascimento.
Mais importante ainda, a Bravo implementa um mecanismo nativo de detenção de tokens na cadeia, onde os ativos pertencem diretamente aos investidores, eliminando riscos de custódia por intermediários e falhas de ponto único, além de garantir que os dados sejam transparentes e verificáveis, aumentando significativamente a resiliência do sistema.
Delta：serviços de tokenização voltados para gestores de fundos regulados
A Delta permite que gestores de fundos regulamentados realizem a emissão e gestão de quotas de fundos na cadeia, apoiando a tokenização de quotas de fundos de qualquer valor nominal, reduzindo significativamente a barreira de entrada para investimentos. Através do mecanismo de tokenização, essas quotas de fundos podem ser transferidas livremente entre investidores que atendem aos requisitos de conformidade, quebrando efetivamente o gargalo de liquidez nos investimentos em fundos tradicionais.
A plataforma suporta múltiplas classes de ativos e gestão de fundos através de várias jurisdições, atendendo às necessidades de diversificação do portfólio. Os investidores podem facilmente realizar operações de subscrição, resgate e transferência de quotas de fundos, melhorando significativamente a experiência do usuário e a eficiência operacional.
A Delta irá lançar oficialmente, através da Libeara, uma aplicação e plataforma de nível institucional desenvolvida para gestores de fundos licenciados em Singapura, com segurança e conformidade de nível institucional. A solução atende às diferentes necessidades de investidores nativos de criptomoedas e investidores tradicionais, sendo compatível com finanças tradicionais e finanças descentralizadas.
Tango：plataforma de emissão de Token de valores mobiliários genéricos
Tango é uma plataforma de emissão de tokens de segurança universal que suporta múltiplas classes de ativos, permitindo a tokenização de ativos do mundo real, como valores mobiliários, commodities e mídia. A plataforma suporta várias redes de blockchain, garantindo compatibilidade técnica e flexibilidade para atender às diferentes necessidades do mercado.
Ao mesmo tempo, o Tango integrou funcionalidades de KYC e AML, bem como tecnologia de nível bancário, sistemas de controle interno, gestão de riscos e padrões de conformidade, garantindo que a emissão e circulação de todos os projetos de tokenização estejam em conformidade com os padrões regulatórios e legais.
Entrando na fase prática, o negócio de tokenização já está implementado há anos
Comparado a muitos participantes de RWA que ainda estão na fase de exploração e experimentação, a Libeara está promovendo a tokenização da teoria para a prática. Adaptando-se de forma flexível às regulamentações e demandas de mercado de diferentes países e instituições, a Libeara já foi testada e otimizada em projetos nacionais em Cingapura, Hong Kong, Gana e Filipinas, envolvendo uma variedade de cenários de ativos, como oferta pública, oferta privada, dívida soberana e moeda digital do banco central, fornecendo um paradigma tecnológico replicável e verificável para o mercado global.
Por exemplo, o fundo ULTRA é um fundo de tokenização de títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo lançado pela Libeara em colaboração com várias partes, e é um dos fundos de títulos do Tesouro dos EUA tokenizados com a mais alta classificação global, recebendo altas classificações de várias instituições. Recentemente, várias plataformas anunciaram colaborações com a Libeara para expandir o acesso ao fundo ULTRA.
A Libeara também se uniu a uma das principais instituições de fundos públicos do país para lançar com sucesso um fundo de tokenização de retalho - o Fundo de Moeda Digital do Hong Kong Xia. Este fundo é o primeiro fundo de tokenização aprovado pela Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong, destinado a investidores comuns, que, através da Libeara, permite a tokenização, oferecendo aos investidores ferramentas de investimento inovadoras.
Em 2023, a Libeara foi finalista do hackathon CBDC do Banco Central de Gana, construindo um sistema protótipo que suporta a tokenização de títulos e notas do governo de Gana para subscrição de CBDC, permitindo a emissão e liquidação de títulos do governo de Gana na cadeia. Este projeto não só validou a viabilidade técnica, mas também forneceu um caminho viável para a digitalização financeira em mercados em desenvolvimento.
Além disso, a tecnologia de tokenização da Libeara foi incorporada em vários projetos de construção de infraestrutura financeira de nível nacional. Por exemplo, a Libeara participou do Project Ensemble, lançado pela Autoridade Monetária de Hong Kong, que é um projeto de moeda digital de banco central em atacado para promover o desenvolvimento do mercado de tokenização em Hong Kong. A Libeara colaborou com várias partes para realizar testes de validação de conceito, fornecendo suporte de casos práticos para a infraestrutura wCBDC da Autoridade Monetária de Hong Kong.
A Libeara também colaborou com um banco nas Filipinas para concluir o primeiro projeto de tokenização de obrigações de varejo do país, emitindo um valor total de 90 bilhões de pesos filipinos em obrigações de varejo na cadeia. Além disso, a Libeara participou do projeto de finanças verdes lançado em conjunto pela Autoridade Monetária de Hong Kong e pelo Centro de Inovação do Banco de Compensações Internacionais, explorando a aplicação da tecnologia blockchain na tokenização de obrigações verdes.
A equipe central possui vasta experiência financeira e está dedicada a criar o "super carro seguro" RWA
O nome Libeara é uma combinação de "Liberdade" e "Aerarium". Como uma empresa de tecnologia financeira criada por uma plataforma de inovação sob um banco, a Libeara foi fundada em janeiro de 2023, com sede em Cingapura, e se dedica a utilizar a tecnologia blockchain para promover a tokenização de títulos governamentais e fundos, quebrando as fricções e barreiras dos mercados de capitais tradicionais e abrindo canais de investimento que antes eram difíceis de acessar.
A equipe central da Libeara reúne os principais especialistas nas áreas de finanças tradicionais, tecnologia blockchain e conformidade regulatória. O fundador e CEO possui mais de 20 anos de experiência rica nos mercados de capitais, tendo projetado e executado esquemas de financiamento por meio de títulos no valor total de mais de 180 bilhões de dólares para países soberanos, empresas e instituições financeiras, com uma profunda compreensão das ineficiências e pontos problemáticos do mercado financeiro tradicional. Essas experiências tornam-se a base da criação da Libeara, permitindo que encontre um ponto de equilíbrio entre inovação tecnológica e segurança financeira.
O fundador afirmou que a tokenização não apenas simplifica etapas ineficientes, mas redefine também a forma como os investidores interagem com os ativos. Através da tecnologia blockchain, a Libeara aumentou a transferibilidade desses investimentos, permitindo que os ativos circulem de forma ponto a ponto entre os investidores, aumentando significativamente a flexibilidade. Isso também gerou mais novos casos de uso, como aumentar a liquidez e expandir o alcance da participação dos investidores.
Ele enfatizou que nem todos os projetos de tokenização são igualmente seguros. Muitos projetos no passado apenas colocaram os números dos ativos na cadeia, sem considerar as medidas básicas de proteção dos investidores. O objetivo da Libeara é criar um "carro super seguro", que circule com segurança na autoestrada digital das finanças modernas.
O serviço Libeara destina-se a um novo tipo de investidores, ou seja, aqueles que possuem riqueza em criptomoedas, mas desejam participar em investimentos no mercado de capitais tradicional. O fundador destacou que a ampla aplicação da blockchain nas finanças tradicionais enfrenta barreiras de percepção, pois muitas pessoas ainda equiparam a blockchain a criptomoedas voláteis e a mercados não regulamentados. Mudar essa visão não requer apenas tecnologia avançada, mas também um forte quadro regulatório.
Ele previu que o poder de alocação de riqueza passará de grandes instituições financeiras para indivíduos. A tokenização desempenhará um papel crucial, mantendo a estabilidade e a estrutura das finanças tradicionais, ao mesmo tempo que satisfaz as necessidades dos investidores contemporâneos por flexibilidade e autonomia.