Ativo digital financeiro: Oportunidades históricas em Hong Kong

Hong Kong está ativamente abraçando o Web3 e ativo digital, tornando-se um centro financeiro digital líder mundial. Desde que anunciou a política de ativos virtuais em outubro de 2022, Hong Kong tem promovido a inovação em ativo digital em vários níveis, com especial atenção à tokenização de ativos do mundo real (RWA).

Em agosto de 2024, a Autoridade Monetária de Hong Kong lançou o plano de sandbox "Ensemble", focando na negociação de ativos tokenizados e na liquidação interbancária, demonstrando a determinação de Hong Kong em se tornar o centro global de tokenização de RWA. Atualmente, o mercado total de RWA ultrapassa 13 bilhões de dólares, e espera-se que atinja 10 trilhões de dólares até 2030, com um enorme potencial de crescimento.

Durante a Semana de Finanças e Tecnologia de Hong Kong, algumas instituições financeiras anunciaram projetos inovadores como fundos tokenizados, promovendo ainda mais a aplicação de RWA no mercado de retalho. Isso reflete que Hong Kong está a esforçar-se para criar uma plataforma de teste financeira para ativos digitais, estabelecendo uma base para inovações futuras.

A tokenização de RWA transforma ativos físicos em ativos digitais na blockchain, oferecendo vantagens como a redução dos custos de transação e o aumento da acessibilidade. Espera-se que se torne o principal motor de crescimento dos ativos digitais na blockchain, introduzindo apoio de ativos reais ao Web3 e fortalecendo a base de valor.

Para Hong Kong, desenvolver o mercado de tokenização de RWA não só está alinhado com a sua posição como centro financeiro internacional, mas também pode aproveitar plenamente as vantagens do setor de serviços financeiros. Hong Kong possui um sistema de gestão de riscos maduro, infraestrutura completa e uma vasta base de clientes, o que facilita a rápida implementação de ativos RWA na blockchain, oferecendo soluções seguras e em conformidade.

O projeto "Ensemble" estabeleceu áreas de teste focadas em rendimento fixo, fundos de investimento, entre outros. Através de inovações como fundos tokenizados, espera-se aumentar a liquidez e a transparência dos ativos, reduzir as barreiras de investimento e atrair mais investidores de retalho.

Olhando para o futuro, a tokenização de RWA trará um novo impulso de crescimento para Hong Kong. Espera-se que até 2026, investidores institucionais e de alto patrimônio líquido aumentem significativamente a alocação em ativos tokenizados. Os produtos RWA de varejo têm potencial para se tornarem o próximo ponto de explosão, promovendo ainda mais a aplicação de ativos digitais.

De um modo geral, a tokenização de RWA trouxe importantes oportunidades para o desenvolvimento de ativos digitais financeiros em Hong Kong. Através da exploração inovadora e da orientação regulatória, Hong Kong tem potencial para ocupar uma posição de liderança global neste campo, promovendo a profunda integração entre ativos digitais e finanças tradicionais.