DeFAI: Como a IA pode capacitar as Finanças Descentralizadas?

Desde o seu rápido desenvolvimento em 2020, as Finanças Descentralizadas (DeFi) têm sido um pilar central do ecossistema cripto. Embora muitos protocolos inovadores tenham sido estabelecidos, isso também levou ao aumento da complexidade e da fragmentação, tornando difícil para até mesmo os usuários experientes navegarem entre as inúmeras cadeias, ativos e protocolos.

Ao mesmo tempo, a inteligência artificial (AI) evoluiu de uma narrativa ampla em 2023 para um foco mais profissional e orientado a agentes em 2024. Essa mudança deu origem ao DeFi AI (DeFAI) - um campo emergente onde a IA aprimora as Finanças Descentralizadas através da automação, gestão de riscos e otimização de capital.

As Finanças Descentralizadas atravessam vários níveis. A blockchain é a camada fundamental, e os agentes de IA devem interagir com cadeias específicas para executar transações e contratos inteligentes. Acima disso, a camada de dados e a camada de computação fornecem a infraestrutura necessária para treinar modelos de IA, que se baseiam em dados históricos de preços, sentimento de mercado e análises on-chain. A camada de privacidade e verificação garante que dados financeiros sensíveis permaneçam seguros enquanto a execução sem confiança é mantida. Por fim, a estrutura de agentes permite que desenvolvedores construam aplicativos impulsionados por IA especializados, como robôs de negociação autônomos, avaliadores de risco de crédito e otimizadores de governança on-chain.

Com a expansão contínua do ecossistema DeFAI, os projetos mais proeminentes podem ser divididos em três categorias principais:

1. Camada Abstrata

Os protocolos construídos nesta categoria atuam como uma interface amigável semelhante ao ChatGPT para as Finanças Descentralizadas, permitindo que os usuários insiram prompts para execução em cadeia. Normalmente, eles se integram a várias cadeias e dApps, e executam as intenções dos usuários, ao mesmo tempo que eliminam etapas manuais em transações complexas.

Algumas das funcionalidades que estes protocolos podem executar incluem:

• Troca, cross-chain, empréstimo/saque, execução de transações cross-chain
• Carteira de negociação social ou perfil de mídia social
• Executar automaticamente ordens de take profit/stop loss com base na percentagem do tamanho da posição

Por exemplo, não é necessário extrair manualmente ETH da plataforma de empréstimos, transferi-lo para Solana, trocar por SOL/outros tokens e fornecer liquidez em DEX - o protocolo de camada de abstração pode concluir a operação em um único passo.

2. Agente de Negociação Autônomo

Ao contrário dos robôs de negociação tradicionais que seguem regras predefinidas, os agentes de negociação autónomos podem aprender e adaptar-se às condições do mercado, ajustando suas estratégias com base em novas informações. Estes agentes podem:

• Analisar dados para aprimorar continuamente as estratégias
• Prever a tendência do mercado para tomar melhores decisões de compra/venda.
• Executar estratégias DeFi complexas como negociações básicas

3. DApps impulsionadas por IA

As Finanças Descentralizadas dApp oferecem funcionalidades de empréstimo, troca, e farming de rendimento. A IA e os agentes de IA podem melhorar esses serviços da seguinte forma:

• Otimizar o fornecimento de liquidez através do reequilíbrio das posições de LP para obter um melhor APY
• Realizar a varredura de tokens para detectar potenciais rug pulls ou honeypots e identificar riscos

Principais Desafios

Os principais protocolos construídos sobre esses níveis enfrentam alguns desafios:

1. Estes protocolos dependem de fluxos de dados em tempo real para alcançar a melhor execução de transações. A má qualidade dos dados pode levar a uma eficiência de rota reduzida, falhas em transações ou transações sem lucro.

2. Os modelos de IA dependem de dados históricos, mas o mercado de criptomoedas é altamente volátil. Os agentes devem ser treinados com conjuntos de dados diversificados e de alta qualidade para manter a eficácia.

3. É necessário compreender plenamente a correlação dos ativos, as mudanças na liquidez e o sentimento do mercado para entender a situação geral do mercado.

Os protocolos baseados nessas categorias têm sido bem recebidos pelo mercado. No entanto, para oferecer melhores produtos e resultados ótimos, eles devem considerar a integração de conjuntos de dados de diferentes qualidades para elevar seus produtos a um novo patamar.

Camada de Dados - Potência para a inteligência DeFi

A qualidade da IA depende dos dados dos quais ela depende. Para que os agentes de IA funcionem de forma eficaz no DeFAI, eles precisam de dados em tempo real, estruturados e verificáveis. Por exemplo, a camada abstrata precisa acessar dados em cadeia por meio de RPC e APIs de redes sociais, enquanto os agentes de otimização de transações e rendimentos precisam de dados para aprimorar ainda mais suas estratégias de negociação e redistribuir recursos.

Conjuntos de dados de alta qualidade permitem que os agentes realizem uma análise preditiva melhor do comportamento futuro dos preços, oferecendo sugestões de negociação que se adaptam às suas preferências por posições longas ou curtas em determinados ativos.

A Blockchain de Agentes de IA Mais Apreciada

Além de construir uma camada de dados para IA e agentes, uma certa blockchain também se posiciona como uma blockchain de pilha completa para o futuro do Finanças Descentralizadas e IA. Recentemente, eles implementaram um terminal, que é o co-piloto do Finanças Descentralizadas e IA, para executar transações em cadeia com base em prompts dos usuários, que em breve estará disponível para os stakers de tokens.

Além disso, essa blockchain suporta muitas equipes baseadas em IA e agentes. Eles fizeram um grande esforço para integrar vários protocolos em seu ecossistema, e à medida que mais agentes são desenvolvidos e executam transações, essa blockchain se desenvolve rapidamente.

Essas medidas foram implementadas enquanto eles atualizavam a rede com IA, sendo a mais notável a adição de um classificador de IA à sua blockchain. Ao usar simulações e análises de IA antes da execução das transações, é possível bloquear e revisar transações de alto risco antes do processamento, garantindo a segurança na cadeia. Como uma solução de escalonamento L2, essa blockchain ocupa um espaço intermediário, conectando usuários humanos e agentes aos melhores ecossistemas de Finanças Descentralizadas.

O próximo passo do DeFAI

Atualmente, a maioria dos agentes de IA nas Finanças Descentralizadas enfrenta limitações significativas na implementação de autonomia total. Por exemplo:

1. A camada de abstração converte a intenção do usuário em execução, mas geralmente carece de capacidade preditiva.
2. Agentes de IA podem gerar alpha através da análise, mas carecem de execução de negociação independente.
3. As dApps impulsionadas por IA podem lidar com cofres ou negociações, mas são passivas em vez de ativas.

A próxima fase do DeFAI pode se concentrar na integração de camadas de dados úteis para desenvolver a melhor plataforma ou agente de proxy. Isso exigirá dados on-chain profundos sobre a atividade de grandes detentores, mudanças na liquidez, entre outros, enquanto gera dados sintéticos úteis para uma melhor análise preditiva, combinando com análises de sentimento do mercado geral, seja sobre a volatilidade de tokens de categorias específicas (como agentes de IA, DeSci, etc.) ou sobre a volatilidade de tokens nas redes sociais.

O objetivo final é que os agentes de IA possam gerar e executar estratégias de negociação de forma contínua a partir de uma única interface. À medida que esses sistemas amadurecem, poderemos ver futuros traders de Finanças Descentralizadas a dependerem de agentes de IA para avaliar, prever e executar estratégias financeiras de forma autónoma com o mínimo de intervenção humana.

Conclusão

Dada a grande desvalorização dos tokens e frameworks de agentes de IA, algumas pessoas podem achar que DeFAI é apenas um fenômeno passageiro. No entanto, DeFAI ainda está em uma fase inicial, e o potencial dos agentes de IA para aumentar a usabilidade e o desempenho das Finanças Descentralizadas é inegável.

A chave para liberar esse potencial está na obtenção de dados em tempo real de alta qualidade, que melhorarão as previsões e a execução de negociações impulsionadas por IA. Cada vez mais protocolos integram diferentes camadas de dados, e os protocolos de dados constroem plugins para a estrutura, o que destaca a importância dos dados nas decisões dos agentes.

Olhando para o futuro, a verificabilidade e a privacidade tornar-se-ão os principais desafios que os protocolos terão de enfrentar. Atualmente, a maioria das operações dos agentes de IA ainda é uma caixa-preta, e os usuários devem confiar seus fundos a eles. Assim, o desenvolvimento de decisões de IA verificáveis ajudará a garantir a transparência e a responsabilização dos processos dos agentes. Protocolos integrados baseados em TEE, FHE ou até mesmo zk-proofs podem aumentar a verificabilidade do comportamento dos agentes de IA, permitindo assim a confiança na autonomia.

Somente a combinação bem-sucedida de dados de alta qualidade, modelos robustos e processos de decisão transparentes permitirá que os agentes DeFAI sejam amplamente utilizados.