Análise do Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia do FBI de 2024: Novas Tendências em Crimes Cibernéticos e Recomendações de Prevenção

O FBI dos Estados Unidos publicou em abril de 2025 o "Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia de 2024", que se baseia nos dados coletados pelo Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos do FBI (IC3)2024 e analisa o número de reclamações relacionadas a ativos de criptografia, a escala de perdas, as características das vítimas, os tipos de crime e a recuperação de ativos, entre outros conteúdos. Este artigo interpretará os principais conteúdos do relatório, ajudando os leitores a entender as mudanças nas últimas tendências e a aumentar sua conscientização e capacidade de prevenção contra ameaças complexas à segurança cibernética.

Um, Visão Geral dos Dados de Reclamações de 2024

1. Situação geral

Em 2024, a IC3 recebeu um total de 859.532 reclamações, resultando em perdas reais de 16,6 bilhões de dólares, um aumento de 33% em relação a 2023. Dentre essas, 256.256 reclamações envolveram perdas financeiras reais, com uma perda média de aproximadamente 19.372 dólares por incidente. Cerca de 83% das perdas foram causadas por fraudes online.

2. Ativos de criptografia relacionados

Ativos de criptografia relacionados a reclamações totalizaram 149.686, resultando em uma perda de 9,3 bilhões de dólares, com um aumento de 66% no valor das perdas em relação ao ano anterior. Entre as vítimas, o grupo com mais de 60 anos representa a maior proporção.

3. Situação do grupo com mais de 60 anos

Esta faixa etária apresentou 147.127 queixas, reportando perdas de 48,85 milhões de dólares. O número de queixas aumentou 46% em relação ao ano anterior, e o valor das perdas cresceu 43%. Dentre elas, 7.500 pessoas relataram perdas superiores a 100 mil dólares, com uma perda média de 83 mil dólares.

Dois, Análise dos Grupos de Vítimas

1. Distribuição etária geral

• Menores de 20 anos: 17.993 queixas, perda de 2.250.000 dólares
• 20-29 anos: 71,399 reclamações, perda de 5.401 milhões de dólares
• 30-39 anos: 108.899 queixas, perda de 1,4 mil milhões de dólares
• 40-49 anos: 112,755 queixas, perda de 2,2 mil milhões de dólares
• 50-59 anos: 84,540 queixas, perda de 2,5 bilhões de dólares
• 60 anos ou mais: 147,127 queixas, perda de 4,8 mil milhões de dólares

2. Características do grupo de vítimas de ativos de criptografia

No investimento em Ativos de criptografia, o grupo com mais de 60 anos apresenta o maior número de queixas (8.043), com perdas que atingem 1,6 mil milhões de dólares, superando de longe outros grupos etários. Este grupo, devido à falta de conscientização contra fraudes e à falta de familiaridade com novos métodos de pagamento, como o caixa eletrónico de Ativos de criptografia, tornou-se o principal alvo dos golpistas. Em fraudes relacionadas com caixas eletrónicos de Ativos de criptografia, esse grupo apresentou 2.674 queixas, com perdas de 107.206.251 dólares. Em casos de extorsão/extorsão sexual, esse grupo também é o que mais reclama (20.445 queixas, com perdas de 724.288.735 dólares).

Três, Análise dos Tipos de Crime

1. Classificação do número de reclamações

1. Phishing/Engano eletrônico: 193.407
2. Extorsão: 86,415
3. Vazamento de dados pessoais: 64.882 casos
4. Fraudes de recusa de pagamento/falha na transação: 49.572
5. Fraudes de investimento: 47,919 casos

2. Classificação dos valores perdidos

1. Fraude de investimento: 65.7 bilhões de dólares
2. Fraude de e-mail comercial(BEC): 2,77 bilhões de dólares
3. Fraude de suporte técnico: 14,6 bilhões de dólares
4. Vazamento de dados pessoais: 14.5 milhões de dólares
5. Fraudes de recusa de pagamento/falha de transação: 785 milhões de dólares

3. Ativos de criptografia relacionados a crimes

Os tipos mais denunciados são extorsão (47.054 casos) e fraude de investimento (41.557 casos). Os tipos de perda mais significativos são fraudes de investimento (5,8 mil milhões de dólares) e vazamentos de dados pessoais (1,1 mil milhões de dólares).

4. Tipos de fraude mais comuns enfrentados pelo grupo acima de 60 anos

Os tipos de fraudes mais reportados: phishing, suporte técnico, ransomware, vazamento de dados pessoais, fraudes de investimento. Tipos de fraude com mais perdas: fraude de investimento, suporte técnico, fraude emocional, fraude de e-mail comercial ( BEC ), vazamento de dados pessoais.

Quatro, Fraudes online e recuperação de ativos

1. Situação geral das fraudes online

Em 2024, a IC3 recebeu 333.981 queixas de fraudes online, resultando em uma perda de 13,7 bilhões de dólares, representando 83% do total de perdas do ano. Os principais métodos de transação incluem Ativos de criptografia, transferência eletrônica, pagamento com cartão de crédito, entre outros.

2. Métodos típicos de fraude

• Fraudes em centros de atendimento: 53,369 casos, perda de 1.9 bilhões de dólares
• Fraude urgente (fingindo ser um familiar a pedir ajuda): 357 casos, perda de 2,7 milhões de dólares.
• Fraude em estradas com cobrança (phishing por SMS): 59.271 casos, perda de 129.000 dólares.
• Fraude de entrega de ouro: 525 casos, perda de 2,19 milhões de dólares

3. Ameaças à rede

263,455 queixas relacionadas a ameaças na rede resultaram em uma perda de 1,571 milhões de dólares. As principais variantes de ransomware incluem Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Resultados da recuperação de ativos

• A equipe de congelamento e recuperação do FBI (FFKC) tratou 3.020 pedidos de congelamento, congelando fundos no valor de 560 milhões de dólares, com uma taxa de recuperação de 66%.
• "Upgrade Action"(Operação Nível Superior)notificou com sucesso 4.323 vítimas de fraudes em ativos de criptografia, ajudando a recuperar cerca de 285 milhões de dólares em perdas potenciais.
• Colaborar com as autoridades de aplicação da lei da Índia para combater fraudes em call centers, levando à prisão de 215 pessoas, um aumento de 700% em relação ao ano anterior.
• Congelou com sucesso e recuperou várias grandes quantias de dinheiro em projetos de fraude financeira.

Cinco, Sugestões para Prevenir Fraudes em Ativos de criptografia

Dada a alta incidência de fraudes em ativos de criptografia, o FBI propôs as seguintes recomendações de prevenção:

1. Aumente a vigilância, evite a tentação de altos retornos: Investimentos com altos rendimentos e risco zero são frequentemente fraudes.
2. Verificar a legalidade da plataforma de negociação: utilizar bolsas de valores regulamentadas e legítimas, evitando clicar em links desconhecidos em anúncios nas redes sociais.
3. Evite transferir dinheiro para estranhos: não confie em "mentores de investimento" ou "amigos" que conheceu online.
4. Esteja atento às transações em ATMs de ativos de criptografia: os golpistas costumam exigir que as vítimas realizem pagamentos através de ATMs, é fundamental aumentar a vigilância.
5. Usar autenticação de dois fatores (2FA): aumentar a segurança da conta e prevenir invasões de hackers.

Resumo

O relatório revela novas tendências de crimes cibernéticos no atual ambiente de ativos de criptografia: os casos relacionados com moeda aumentaram significativamente, com o grupo etário acima dos 60 anos tornando-se os principais vítimas; as táticas de fraude tornaram-se altamente especializadas e internacionalizadas, enquanto a moeda já se tornou a ferramenta preferida dos criminosos para lavar e transferir dinheiro.

Apesar de os esforços para recuperar ativos e a cooperação internacional na aplicação da lei terem feito alguns progressos, em termos de escala total de perdas e tendência de crescimento, os usuários comuns ainda precisam manter uma vigilância elevada, aprimorar a consciência de prevenção de segurança e evitar cair em armadilhas de fraude. Para os governos e instituições financeiras, continuar a fortalecer a cooperação internacional, a supervisão da aplicação da lei e o rastreamento do fluxo de fundos será uma medida-chave para conter o crime cibernético e aumentar a eficiência da repressão.