O impacto global dos centros de fraude do Sudeste Asiático, casas de câmbio clandestinas e mercados online ilegais

Em abril de 2025, o Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime publicou um relatório intitulado "Impacto Global dos Centros de Fraude do Sudeste Asiático, das Casas de Câmbio Ilegais e dos Mercados Ilegais na Rede". O relatório analisa sistematicamente as novas formas de crime organizado transnacional emergentes na região do Sudeste Asiático, com foco especial nos centros de fraude online, que integram redes de lavagem de dinheiro das casas de câmbio ilegais com plataformas de mercados ilegais na rede, criando um novo ecossistema de crime digital.

Pouco depois da publicação do relatório, no dia 5 de maio de 2025, o Departamento do Tesouro dos EUA anunciou sanções contra o Exército Nacional Karên e seus líderes e familiares, reconhecendo-os como uma organização criminosa transnacional significativa, que lidera e auxilia na realização de fraudes online, tráfico de pessoas e lavagem de dinheiro transfronteiriça. No dia 1 de maio, a Rede de Combate ao Crime Financeiro dos EUA também listou o Huione Group como um foco principal de lavagem de dinheiro, apontando-o como um canal chave para a lavagem de produtos criminosos de ativos virtuais por organizações de hackers da Coreia do Norte e grupos de fraude do Sudeste Asiático.

O relatório aponta que, à medida que o mercado de drogas sintéticas no Sudeste Asiático se torna saturado, os grupos criminosos estão se transformando rapidamente, utilizando fraudes, lavagem de dinheiro, comércio de dados e tráfico de pessoas como meios de lucro, e construindo um sistema de produção clandestina transfronteiriço, de alta frequência e baixo custo através de jogos de azar online, prestadores de serviços de ativos virtuais, mercados subterrâneos do Telegram e redes de pagamento criptografado. Essa tendência inicialmente explodiu na sub-região do Mekong e rapidamente se espalhou para áreas com fraca regulamentação, como o Sul da Ásia, África e América Latina, formando uma clara "exportação cinza".

A UNODC alertou que este tipo de padrão criminal já possui características de alta sistematização, profissionalização e globalização, e depende da evolução contínua de novas tecnologias, tornando-se uma importante lacuna na governança da segurança internacional. Diante da ameaça em contínua expansão, o relatório pede que os governos de todos os países reforcem imediatamente a regulamentação sobre ativos virtuais e canais financeiros ilegais, promovam o compartilhamento de inteligência em blockchain entre as agências de aplicação da lei e a construção de mecanismos de colaboração transfronteiriços, e estabeleçam um sistema de governança mais eficiente contra a lavagem de dinheiro e fraudes, a fim de conter este risco de segurança global em rápida evolução.

O Sudeste Asiático está gradualmente se tornando o núcleo do ecossistema criminoso

Com a rápida expansão da indústria de crime cibernético no Sudeste Asiático, a região está gradualmente se transformando em um ponto chave do ecossistema global de crime, onde grupos criminosos aproveitam a fraca governança da região, a facilidade de colaboração transfronteiriça e as falhas tecnológicas para estabelecer redes criminosas altamente organizadas e industrializadas.

alta liquidez e adaptabilidade

Os grupos de crime cibernético do Sudeste Asiático apresentam alta liquidez e forte adaptabilidade, sendo capazes de ajustar rapidamente os locais de atividade de acordo com a pressão das autoridades, a situação política ou as condições geográficas. Por exemplo, após a proibição da jogatina online no Camboja, muitos grupos de fraude mudaram-se para regiões econômicas especiais como o Estado Shan em Mianmar e o Triângulo Dourado no Laos, e depois, devido à guerra civil em Mianmar e à aplicação conjunta da lei na região, migraram novamente para as Filipinas, Indonésia, entre outros lugares, formando uma tendência cíclica de "combater---migrar---retornar". Esses grupos disfarçam-se em locais físicos como cassinos, zonas econômicas especiais na fronteira e resorts, ao mesmo tempo que "se aprofundam" em áreas rurais mais remotas e regiões de fronteira com fraca aplicação das leis para evitar ações concentradas. Além disso, a estrutura organizacional está se tornando cada vez mais "celular", com pontos de fraude dispersos em prédios residenciais, pousadas e até dentro de empresas terceirizadas, demonstrando uma forte resiliência à sobrevivência e capacidade de reorganização.

evolução sistemática da cadeia industrial de fraudes

Os grupos de fraude deixaram de ser gangues soltas e passaram a estabelecer uma "cadeia de crimes verticalmente integrada", que vai desde a coleta de dados, execução de fraudes até a lavagem de dinheiro e retirada de fundos. A parte superior depende de plataformas como o Telegram para obter dados de vítimas em todo o mundo; a parte intermediária implementa fraudes por meio de "golpes de investimento", "falsas ações de aplicação da lei" e "indução a investimentos"; a parte inferior realiza a lavagem de dinheiro e a transferência transfronteiriça com base em casas de câmbio clandestinas, negociações OTC e pagamentos em stablecoins (como o USDT). De acordo com dados da UNODC, em 2023, as fraudes com criptomoedas causaram perdas econômicas superiores a 5,6 bilhões de dólares apenas nos Estados Unidos, sendo que estima-se que 4,4 bilhões de dólares se devem ao chamado golpe "de matar porco", que é mais prevalente na região do Sudeste Asiático. O tamanho dos lucros das fraudes alcançou um nível "industrial", formando um ciclo de lucro estável, atraindo cada vez mais forças criminosas multinacionais para participar.

Tráfico de pessoas e mercado negro de trabalho

A expansão da indústria de fraudes está acompanhada de tráfico de pessoas sistemático e trabalho forçado. As fontes de pessoal nas zonas de fraude vêm de mais de 50 países ao redor do mundo, especialmente de jovens da China, Vietname, Índia e África, que frequentemente caem em armadilhas de imigração devido a falsas ofertas de emprego como "atendimento ao cliente bem pago" ou "cargos técnicos", tendo os seus passaportes retidos, sofrendo controlo violento e até mesmo sendo revendidos várias vezes. No início de 2025, apenas em Kayin, Mianmar, foram repatriados mais de mil vítimas estrangeiras de uma só vez. Este modelo de "economia de fraudes + escravidão moderna" já não é um fenómeno isolado, mas sim uma forma de suporte humano que atravessa toda a cadeia industrial, trazendo uma grave crise humanitária e desafios diplomáticos.

A digitalização e a evolução contínua da ecologia das tecnologias criminosas

Os grupos de fraude possuem uma forte capacidade de adaptação técnica, atualizando constantemente os métodos de contra-investigação e construindo um ecossistema criminoso de "independência técnica + caixa preta de informações". Por um lado, eles geralmente implementam infraestrutura como comunicação via satélites Starlink, redes elétricas privadas e sistemas de intranet, desconectando-se do controle de comunicação local e alcançando a "sobrevivência offline"; por outro lado, utilizam amplamente comunicação criptografada (como grupos de Telegram com criptografia de ponta a ponta), conteúdos gerados por IA (Deepfake, apresentadores virtuais), scripts de phishing automatizados, entre outros, para aumentar a eficiência e o grau de camuflagem das fraudes. Algumas organizações também lançaram a plataforma "fraude como serviço" (Scam-as-a-Service), oferecendo modelos técnicos e suporte de dados para outros grupos, promovendo a productização e a prestação de serviços de atividades criminosas. Este modelo impulsionado pela tecnologia em constante evolução está enfraquecendo significativamente a eficácia dos métodos de aplicação da lei tradicionais.

Expansão global além do Sudeste Asiático

As organizações criminosas do Sudeste Asiático não estão mais limitadas ao local, mas estão se expandindo globalmente, estabelecendo novas bases de operações em outras partes da Ásia, África, América do Sul, Oriente Médio e até na Europa. Essa expansão não só aumentou a dificuldade de aplicação da lei, mas também tornou atividades criminosas como fraudes e lavagem de dinheiro mais internacionalizadas. Os grupos criminosos aproveitam as brechas regulatórias locais, questões de corrupção e as fraquezas do sistema financeiro para penetrar rapidamente em novos mercados.

Ásia

• Taiwan, China: Tornou-se um centro de desenvolvimento de tecnologias de fraude, com alguns grupos criminosos a estabelecerem empresas de software de jogo "white label" em Taiwan, fornecendo suporte técnico para os centros de fraude do Sudeste Asiático.

• Hong Kong e Macau: centros de criadores de mercado, ajudando na movimentação de fundos transfronteiriços, com alguns intermediários de casinos a participarem em lavagem de dinheiro (como no caso do Sun City Group).

• Japão: Em 2024, as perdas devido a fraudes online aumentarão 50%, com alguns casos envolvendo centros de fraude no Sudeste Asiático.

• Coreia do Sul: o aumento das fraudes em criptomoedas, grupos criminosos utilizam stablecoins em won sul-coreano (como o USDT atrelado ao KRW) para lavar dinheiro.

• Índia: Cidadãos foram traficados para centros de fraude em Mianmar e Camboja, o governo indiano resgatou mais de 550 pessoas em 2025.

• Paquistão e Bangladesh: tornaram-se fontes de mão de obra para fraudes, com algumas vítimas sendo enganadas e enviadas para Dubai antes de serem vendidas para o Sudeste Asiático.

![UNODC publica relatório sobre fraudes no Sudeste Asiático: criptomoedas tornam-se ferramentas de crime, todos devem fortalecer a cooperação internacional](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5c0bec6dc8c52b79da3b6940428f0795.webp01

) África

• Nigéria: A Nigéria tornou-se um destino importante para a diversificação de redes de fraude asiáticas na África. Em 2024, a Nigéria desmantelou um grande grupo de fraude, prendendo 148 cidadãos chineses e 40 filipinos, envolvidos em fraudes com criptomoedas.

• Zâmbia: Em abril de 2024, a Zâmbia desmantelou um grupo de fraude, prendendo 77 suspeitos, incluindo 22 líderes de fraude de nacionalidade chinesa, que foram condenados a penas de até 11 anos de prisão.

• Angola: No final de 2024, Angola realizou uma grande operação de ataque, resultando na detenção de dezenas de cidadãos chineses suspeitos de envolvimento em jogos de azar online, fraudes e crimes cibernéticos.

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) América do Sul

• Brasil: Em 2025, através da "Lei de Legalização do Jogo Online", mas grupos criminosos ainda utilizam plataformas não regulamentadas para lavagem de dinheiro.

• Peru: Desmantelada a quadrilha criminosa de Taiwan "Grupo Dragão Vermelho", resgatando mais de 40 trabalhadores malaios.

• México: Grupos de narcotráfico lavam dinheiro através de casas de câmbio subterrâneas asiáticas, cobrando comissões baixas de 0%-6% para atrair clientes.

Oriente Médio

• Dubai: tornar-se um centro global de lavagem de dinheiro. O principal responsável pelo caso de lavagem de dinheiro de 3 bilhões de dólares de Singapura adquiriu uma mansão em Dubai, utilizando empresas de fachada para transferir fundos. Um grupo de fraudes estabeleceu um "centro de recrutamento" em Dubai, atraindo trabalhadores para o Sudeste Asiático.

• Turquia: alguns chefes de fraude chineses obtêm passaportes turcos através de programas de cidadania por investimento, evitando a busca internacional.

Europa

• Reino Unido: O mercado imobiliário de Londres tornou-se uma ferramenta de lavagem de dinheiro, com parte dos fundos oriundos de fraudes no Sudeste Asiático.

• Geórgia: A cidade de Batumi tornou-se um centro de fraude "Pequeno Sudeste Asiático", com grupos criminosos a utilizarem casinos e clubes de futebol para lavar dinheiro.

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Novos mercados de rede ilegais e serviços de lavagem de dinheiro

Com a repressão aos métodos tradicionais de criminalidade, os grupos criminosos do Sudeste Asiático estão a recorrer a mercados ilegais e serviços de lavagem de dinheiro mais encobertos e eficientes. Estas plataformas emergentes integram, de forma geral, serviços de criptomoeda, ferramentas de pagamento anónimo e sistemas de bancos subterrâneos, não apenas fornecendo a entidades criminosas como grupos de fraude, traficantes de pessoas e narcotraficantes ferramentas de fraude, dados roubados e software de deepfake com IA, mas também permitindo a rápida movimentação de fundos através de criptomoeda, casas de câmbio clandestinas e mercados negros no Telegram, apresentando um desafio sem precedentes para as agências de aplicação da lei em todo o mundo.

) Telegram mercado negro

Os serviços oferecidos por criminosos em diversos mercados e fóruns online ilegais baseados no Telegram no Sudeste Asiático estão se globalizando cada vez mais. Em comparação, a dark web não apenas requer um certo conhecimento técnico, carece de interação em tempo real e tem uma barreira técnica mais alta; enquanto o Telegram se destaca por sua facilidade de acesso, design móvel-primeiro e fortes funcionalidades de criptografia,