Novas regras da União Europeia sobre encriptação de ativos: transações anônimas se tornam história

Em meados de janeiro de 2024, a União Europeia propôs novamente a implementação de restrições mais rigorosas nas regras de regulamentação de combate à lavagem de dinheiro, visando transferências de encriptação e carteiras privadas, incluindo a limitação de transações anônimas e o aumento das obrigações de KYC das plataformas. No dia 23 de março, o Parlamento e o Conselho da UE formalizaram essa proposta como a mais recente legislação de combate à lavagem de dinheiro.

Principais Conteúdos das Novas Regras

Esta nova regra chamada "ordem de abertura de caixa" visa eliminar a anonimidade das transações de encriptação, a fim de regular comportamentos como lavagem de dinheiro, evasão fiscal e transferência de ativos ilegais. As principais disposições incluem:

1. É proibido usar carteiras de encriptação auto-geridas com identidade desconhecida para qualquer escala de pagamento dentro da jurisdição da União Europeia.
2. As empresas de encriptação devem realizar a devida diligência em transações superiores a 1000 euros.

Esta regulamentação destina-se principalmente a utilizadores de encriptação e prestadores de serviços de encriptação (VASP).

O impacto das novas regras

As novas regras têm um impacto significativo em ambos os lados, vantagens e desvantagens:

Vantagens:

• Em conjunto com a anterior legislação MiCA e as regras de coleta de informações sobre transferências de encriptação, é possível regular efetivamente comportamentos criminosos relacionados com encriptação.
• Estabelecer uma base para possíveis políticas fiscais sobre encriptação de ativos.

Desvantagens:

• Eliminou diretamente uma das características principais das criptomoedas - a anonimidade.
• Pode abalar o ecossistema financeiro estabelecido com base nas características de descentralização da blockchain.

Vale a pena notar que esta proposta de lei contra a lavagem de dinheiro não se concentra apenas em encriptação, mas também impõe controles rigorosos sobre outras ferramentas e canais que podem ser usados para lavagem de dinheiro, como restrições a grandes transações em dinheiro e um reforço na supervisão da indústria de bens de luxo.

Impacto na indústria de encriptação de ativos

Como uma das principais jurisdições globais, esta medida regulatória da União Europeia pode ter um importante efeito demonstrativo em todo o setor de encriptação de ativos. Os países podem referenciar este exemplo legislativo para estabelecer regras relacionadas.

De uma perspectiva positiva, o "open box order" não proíbe a existência ou o uso de encriptação, mas exige que as atividades relacionadas sejam realizadas em um ambiente público e regulamentado. Esta abordagem é mais flexível do que uma proibição total.

No entanto, esse tipo de regulação também gera controvérsias. Pode afetar o direito dos usuários de dispor dos seus ativos livremente e permitir que o poder regulatório centralizado tradicional entre no domínio dos ativos encriptação. Políticas de aperto regulatório semelhantes já foram várias vezes alvo de oposição pública na história da União Europeia.

Impacto sobre outros encriptações

Atualmente, o "Kāi Hé Lìng" destina-se principalmente a transações de encriptação, e ainda não abrange claramente outros ativos encriptados como NFT, DeFi, GameFi, etc. Isso pode ser devido a:

1. O mercado de outros encriptações é relativamente pequeno e ainda não se tornou uma ferramenta criminosa principal.
2. A União Europeia mantém uma atitude cautelosa em relação à regulação de encriptação de ativos, não querendo limitar prematuramente o desenvolvimento de novas tecnologias.

O futuro do desenvolvimento de outros ativos encriptação depende em grande medida da capacidade dos participantes da indústria de estabelecer mecanismos eficazes de autorregulação e de alcançar um consenso com os reguladores.

Conclusão

Embora a "Lei de Abertura de Caixas" precise de um período de transição de três anos antes de ser oficialmente implementada, isso significa que, dentro da jurisdição da União Europeia, já não será possível usar carteiras auto-hospedadas para pagamentos anônimos em encriptação. A esse respeito, as opiniões na indústria são divergentes, com alguns acreditando que isso pode infringir os direitos básicos dos cidadãos e o ambiente de concorrência livre.

Atualmente, a União Europeia ainda não apresenta uma justificativa suficiente para a eficácia e a necessidade da "ordem de abertura de caixas" na luta contra o crime. No entanto, como a primeira grande economia a tentar regular completamente a encriptação, esta iniciativa da União Europeia sem dúvida merece atenção. Os prós e contras das novas regras ainda precisam ser avaliados com base nos resultados de sua implementação posterior.