Ativo digital financeiro: a chave para as oportunidades de desenvolvimento futuro de Hong Kong

Hong Kong está totalmente comprometido em abraçar o Web3 e o ativo digital, esforçando-se para se tornar a vanguarda da inovação financeira em ativos digitais a nível global. Desde a publicação da declaração de política sobre ativos virtuais em outubro de 2022, o governo de Hong Kong e as autoridades reguladoras relevantes têm promovido ativamente o desenvolvimento da indústria de ativos digitais.

Ativos do mundo real ( RWA ) a tokenização é um elemento central da estratégia financeira de ativos digitais de Hong Kong. Em agosto de 2024, a Autoridade Monetária de Hong Kong iniciou o programa de sandbox "Ensemble", com o objetivo de estudar a negociação de ativos tokenizados e promover a liquidação entre bancos. Isso marca o posicionamento proativo de Hong Kong no campo dos ativos tokenizados, demonstrando a determinação em se tornar um centro global de tokenização de RWA.

Atualmente, o tamanho do mercado RWA já ultrapassa 13 bilhões de dólares, e espera-se que até 2030 possa atingir 10 trilhões de dólares, com um enorme potencial de crescimento. Isso estabelece uma base de mercado para Hong Kong se tornar um centro global de tokenização RWA. Recentemente, várias instituições financeiras anunciaram projetos inovadores, como fundos tokenizados, durante a semana de tecnologia financeira de Hong Kong, impulsionando ainda mais o desenvolvimento deste setor.

O projeto "Ensemble" é uma estratégia de longo alcance para a Hong Kong na área das finanças de ativos digitais. Este projeto oferece uma plataforma de teste orientada para a conformidade para a inovação em ativos digitais, abrangendo várias áreas, como depósitos tokenizados e liquidações de ativos do mundo real. Isso não apenas ajuda Hong Kong a estabelecer um sistema de testes para negócios inovadores, mas também fornece um campo de testes para o desenvolvimento futuro de ativos digitais.

A tokenização de RWA transforma ativos físicos em ativos digitais na blockchain, oferecendo vantagens como a redução dos custos de transação e a melhoria da acessibilidade. Isso proporciona a grandes mercados de ativos tradicionais (como obrigações e ouro) a oportunidade de entrar no ecossistema de negociação em cadeia, trazendo suporte real aos mercados de ativos digitais e expandindo significativamente o potencial de mercado.

Hong Kong, como centro financeiro internacional, possui vantagens únicas na promoção da tokenização de RWA. Um sistema de serviços financeiros maduro, vasta experiência em gestão de ativos e um sistema de controle de riscos bem desenvolvido permitem que Hong Kong coloque rapidamente ativos RWA na blockchain, oferecendo soluções de negociação seguras e em conformidade.

O projeto "Ensemble" foca em quatro temas principais: rendimento fixo, fundos de investimento, securitização e financiamento comercial, sendo que rendimento fixo e fundos de investimento são as prioridades iniciais. Essas inovações têm o potencial de aumentar a liquidez e a transparência dos ativos, simplificar os processos de gestão, reduzir as barreiras de entrada para os investidores e trazer um novo impulso de crescimento para o mercado.

Os produtos RWA de tipo retalhista podem tornar-se a chave para a popularização dos ativos digitais. Este tipo de produtos, ao reduzir as barreiras de investimento e simplificar os processos de negociação, permite que mais investidores comuns possam participar no mercado de ativos digitais. Ao mesmo tempo, a transparência da blockchain também aumenta a capacidade de controlo de riscos, melhorando a confiança dos investidores.

Hong Kong tem vantagens inigualáveis na promoção da tokenização de RWA. Como centro financeiro internacional, Hong Kong possui recursos financeiros abundantes, um sistema de gestão de riscos maduro e uma ampla base de clientes. Essas vantagens ajudarão Hong Kong a trazer ativos tradicionais para o mundo blockchain, liberando um enorme potencial de liquidez.

Com a contínua promoção de políticas relevantes e projetos inovadores, Hong Kong deve desempenhar um papel fundamental na inovação financeira de ativos digitais a nível global, injetando nova vitalidade no desenvolvimento do setor.