Nova política de investimento e imigração em Hong Kong: desafios e oportunidades do Ativos de criptografia como prova de ativos

Recentemente, a Autoridade de Promoção de Investimentos de Hong Kong aprovou um caso intrigante: um requerente conseguiu obter qualificação para imigração de investimento usando Ethereum (ETH) no valor de 30 milhões de dólares de Hong Kong como prova de ativos. Este não é um caso isolado, pois em outubro do ano passado houve um precedente de sucesso com um pedido feito com Bitcoin. À primeira vista, isso parece abrir um caminho conveniente para os detentores de ativos de criptografia, mas na prática, muitos detentores de grandes quantidades enfrentaram um obstáculo em uma fase crucial - a prova de origem de fundos (SOF).

Ativos de criptografia tornam-se prova de ativos eficazes

O plano de "Novo Investidor de Capital" de Hong Kong exige que os requerentes comprovem ter pelo menos 30 milhões de HKD em ativos, incluindo, mas não se limitando a, ações, obrigações, depósitos e propriedades. Ativos de criptografia são aceites como ativos válidos principalmente por duas razões:

1. Política não proíbe explicitamente: O governo de Hong Kong mantém uma atitude aberta em relação aos tipos de ativos, desde que confirmados por um contabilista como existindo verdadeiramente e pertencendo ao requerente, em princípio, cumprem os requisitos.

2. Já existem casos de sucesso: fontes da indústria revelam que, desde o Bitcoin até ao Ethereum, desde que o programa esteja em conformidade, os ativos de criptografia não têm diferença essencial em relação aos ativos tradicionais durante o processo de candidatura.

No entanto, provar a propriedade dos ativos e provar a origem dos fundos são dois desafios completamente diferentes.

Prova de origem dos fundos: o maior obstáculo

No mundo das Ativos de criptografia, existe uma contradição comum: "Ter moeda é fácil, mas explicar é difícil". As principais dificuldades incluem:

• Os participantes iniciais enfrentam dificuldades em fornecer registos completos: muitas pessoas obtiveram ativos de criptografia através de mineração, transações fora da bolsa ou presentes de amigos, sem registos formais de movimentação bancária ou de transações.

• Questões da plataforma de negociação afetam a credibilidade: algumas exchanges conhecidas enfrentaram problemas de conformidade, resultando na ausência ou não reconhecimento de dados históricos dos usuários.

• A característica de anonimato traz um impacto duplo: embora as transações em blockchain sejam transparentes, a associação entre o endereço da carteira e a identidade real é difícil de estabelecer diretamente, aumentando a dificuldade de rastreamento de fundos.

Por exemplo, um investidor que investiu 1 milhão de dólares de Hong Kong em Bitcoin em 2017, hoje tem um valor de 10 milhões de dólares de Hong Kong. Mas se não puder fornecer a prova da transação inicial, será difícil provar a legalidade desse ativo, o que afetará o pedido de imigração.

Desafios enfrentados pelos contadores

A política de Hong Kong exige que a prova de ativos dependa principalmente dos relatórios de contabilistas registados (CPA), mas os contabilistas também enfrentam várias dificuldades:

1. Padrões de avaliação não são unificados: a grande volatilidade dos preços dos ativos de criptografia torna difícil determinar um método de avaliação razoável.

2. A responsabilidade de combater a lavagem de dinheiro é grande: se a origem dos fundos do cliente for desconhecida, o contabilista pode enfrentar responsabilidade solidária.

3. Requisitos técnicos elevados: verificar a propriedade da carteira, distinguir entre ativos próprios e ativos emprestados, etc., requerem conhecimento especializado.

Estratégia de resposta

Para os detentores de moedas que desejam solicitar imigração com ativos de criptografia, podem considerar as seguintes estratégias:

1. Aperfeiçoar a cadeia de evidências: desde a compra de ativos de criptografia, mantenha todos os registros relevantes, incluindo registros de transferência, faturas de troca e comprovantes de pagamento de impostos.

2. Procurar ajuda profissional: Formar uma equipa de profissionais, incluindo advogados, contabilistas e consultores de imigração, especialmente instituições familiarizadas com ativos de criptografia e políticas de Hong Kong, pode ajudar a desenhar um caminho de conformidade.

3. Normalização gradual: se a origem dos fundos iniciais não for clara, pode-se considerar a regularização dos ativos em etapas.

Destaques da nova política de Hong Kong

O novo "Plano de Entrada para Novos Investidores de Capital" do governo de Hong Kong estabelece um limite mínimo de investimento de 30 milhões de dólares de Hong Kong. Os requerentes precisam investir pelo menos 27 milhões de dólares de Hong Kong em ativos financeiros autorizados e imóveis não residenciais, além de 3 milhões de dólares de Hong Kong em um portfólio de investimentos específico que apoie setores-chave como a tecnologia inovadora.

Vale a pena notar que o alcance dos "ativos de investimento permitidos" na nova política é bastante interessante. A participação em fundos de parceria limitada (LPF) e os fundos abertos geridos por empresas de licença 9 em Hong Kong (OFC) são ambos reconhecidos como ativos de investimento, oferecendo mais opções aos investidores.

Esta mudança de política não apenas abre novas vias para investidores que desejam imigrar para Hong Kong, mas também oferece uma direção potencial de utilização de ativos de criptografia para detentores de criptografia. No entanto, tendo em conta a especificidade dos ativos de criptografia, os requerentes devem ainda planejar com cautela, garantindo que todas as etapas estão em conformidade com os requisitos regulamentares.