Moeda virtual investimento lavar os olhos reaparece Atenção "nova garrafa com vinho velho"

Recentemente, um projeto de investimento chamado "鑫慷嘉" tem aparecido frequentemente nas plataformas sociais e grupos de investimento. Este projeto começou a ser ativo em 2023, afirmando ser a "filial chinesa da Bolsa de Ouro de Dubai", inicialmente com o nome de investimento em futuros de petróleo, e depois expandiu para áreas como "investimento em big data", "investimento em câmbio" e "investimento em moeda virtual". Os participantes devem pagar uma taxa de adesão de 1000 USDT, e a estrutura organizacional adota um modelo "militarizado", existindo relações de reembolso entre diferentes níveis.

No dia 26 de junho deste ano, a plataforma Xin Kang Jia fechou completamente o canal de retirada. Segundo relatos, cerca de 2 milhões de investidores no país foram afetados, com um montante em questão que pode chegar a 18 bilhões. O que é ainda mais preocupante é que esses fundos podem já ter sido transferidos e lavados através da moeda virtual USDT.

Na verdade, já em abril deste ano, a Bolsa de Ouro e Commodities de Dubai (DGCX) emitiu um comunicado afirmando que a DGCX não estabeleceu quaisquer instituições ou parceiros associados na China. Além disso, desde 2024, vários departamentos da China continental também emitiram alertas sobre a Xin Kang Jia.

Do ponto de vista legal, o modelo operacional da Xin Kang Jia pode muito bem constituir o crime de organização e liderança de atividades de pirâmide ou crime de captação ilegal de fundos (especialmente podendo ser o crime de fraude na captação de fundos). No entanto, até ao momento, nenhuma entidade oficial confirmou formalmente a sua natureza criminosa.

Para a questão de recuperação de fundos, que é a mais preocupante para os investidores, a situação não é otimista. De acordo com a prática judicial atual na China continental, é muito raro que os fundos envolvidos em crimes de pirâmide sejam devolvidos aos investidores. As principais razões incluem:

1. Os fundos envolvidos são geralmente qualificados como "rendimentos ilícitos", sendo confiscados por lei e entregues ao tesouro nacional.
2. As autoridades judiciais priorizam o combate ao crime e a manutenção da ordem financeira, em vez de proteger os interesses de investidores individuais.
3. A maioria das plataformas de pirâmide, antes de serem investigadas, já transferiu os fundos para o exterior ou os lavou através de moeda virtual, tornando a recuperação extremamente difícil.

É importante notar que a particularidade do caso Xin Kang Jia é que os investidores utilizaram USDT para investir. No entanto, isso não significa que os investidores possam obter mais proteção legal. Pelo contrário, devido à atitude claramente proibitiva da China continental em relação à negociação de moeda virtual, os comportamentos de investimento relacionados não estão protegidos legalmente. Mesmo que algumas decisões reconheçam que a moeda virtual possui certas "atributos de propriedade", isso está limitado ao âmbito do direito penal e não equivale a apoiar a legalidade de sua negociação ou investimento.

Para os casos envolvendo moeda virtual, as autoridades judiciárias ainda tendem a considerá-los como rendimentos ilegais a serem confiscados. Assim, mesmo ativos virtuais como USDT podem eventualmente ser convertidos em moeda fiduciária e entregues ao tesouro nacional, tornando quase impossível para os investidores recuperarem seus fundos.

Este caso mais uma vez nos alerta para a necessidade de estar atento a projetos de investimento em moeda virtual que se disfarçam de "blockchain", "USDT", "máquinas de mineração", entre outros. Esses projetos são, na essência, variações de esquemas Ponzi, que sob a fachada de "inovação financeira", são, na verdade, uma combinação de captação ilegal de recursos, pirâmide e fraude.

No atual ambiente legal da China continental, o investimento em moeda virtual não apenas não é protegido por lei, como os participantes também podem assumir responsabilidade legal por "participar em esquemas de pirâmide" ou "auxiliar na lavagem de dinheiro". Portanto, diante da tentação da moeda virtual e dos altos rendimentos, os investidores devem manter uma postura racional:

• Recuse as promessas de "lucro garantido"
• Fique longe dos modelos "lavar os olhos" e "divisão de comissões"
• Não confie facilmente em "especialistas em investimentos" ou "professores de finanças" na internet
• Reportar plataformas suspeitas ao órgão policial a tempo.

Investimentos legais e racionais são os únicos que podem obter proteção legal. Espero que cada investidor consiga abrir os olhos, proteger sua carteira e não se tornar mais uma vítima de lavar os olhos.