Casos de lavagem de dinheiro de ativos de criptografia em Hong Kong: infiltração da indústria de fraude no Sudeste Asiático e resposta regulatória

Hong Kong, como centro financeiro internacional, já tinha uma economia de encriptação próspera antes da implementação das políticas oficiais. Os prestadores de serviços de negociação de ativos virtuais (VAOTC) em lojas físicas e grupos online, juntamente com plataformas de negociação de ativos virtuais nativas e estrangeiras, oferecem serviços de troca de tokens e de entrada e saída de fundos aos investidores, formando um mercado único.

No entanto, a alta anonimidade e a característica sem fronteiras dos ativos virtuais sob a tecnologia blockchain também facilitam atividades ilegais. Uma grande quantidade de ativos de criptografia relacionados ao crime, especialmente moedas estáveis, flui silenciosamente para o ecossistema de criptografia de Hong Kong, trazendo desafios significativos para operadores e investidores comuns, como contaminação de fundos e riscos legais e de conformidade.

Recentemente, a experiência de um estudante universitário do interior ajudando alguém a comprar USDT em Hong Kong chamou a atenção. Este estudante acreditava que negociar ativos de criptografia em Hong Kong era legal, mas depois descobriu que seu cartão bancário, WeChat e Alipay estavam todos congelados pela polícia do interior. Acontece que ele aceitou um pedido na plataforma Xianyu, ajudando alguém a comprar "U" e recebendo uma recompensa. O processo específico era que a outra parte transferia RMB para o cartão bancário dele no interior, ele trocava o dinheiro por dólares de Hong Kong em Hong Kong, ia a uma casa de câmbio de criptomoeda para comprar USDT e transferia a moeda virtual para o endereço da carteira designada.

No entanto, pouco depois da transação, a polícia informou que ele estava envolvido em fraudes. Na verdade, este é um típico método de lavagem de dinheiro "cartão de volta U", intimamente relacionado com redes de crime organizado na região do Sudeste Asiático.

Através da análise de dados em cadeia, descobriu-se que estudantes universitários compraram 2396 moedas USDT de uma loja de câmbio específica, e esses fundos foram posteriormente transferidos para endereços relacionados a plataformas de garantia que operam na região do Sudeste Asiático. Essas plataformas de garantia têm prestado serviços à indústria de crime organizado na região do Sudeste Asiático, incluindo apostas online ilegais, setores cinzentos e negros, lavagem de dinheiro, fraudes, entre outros.

Este incidente revela os eventos malignos em que grupos de fraude no Sudeste Asiático utilizam casas de câmbio de criptomoedas em Hong Kong para lavagem de dinheiro. O seu padrão é o comum "cartão de volta para U", onde os lavadores de dinheiro recebem o montante em moeda fiduciária dos vítimas da fraude, rapidamente trocam-no por USDT no mercado de balcão e depois transferem-no de volta para o endereço de blockchain dos fraudadores, obtendo uma comissão a partir disso.

Investigações adicionais descobriram que este caso de lavagem de dinheiro não é um caso isolado, mas sim a ponta do iceberg de um grande grupo de lavagem de dinheiro altamente industrializado. Em menos de três meses, apenas esta equipe de lavagem de dinheiro já havia ilegalmente lavado mais de 310.000 dólares em Hong Kong usando o mesmo método. Considerando a possibilidade de outros grupos não detectados, a escala real dessas atividades de lavagem de dinheiro industrializada que utilizam ilegalmente o VAOTC de Hong Kong pode ser ainda mais colossal.

Atualmente, a indústria de transações de ativos virtuais fora da bolsa (VAOTC) em Hong Kong ainda se encontra numa fase de regulação imperfeita, com muitas plataformas a tornarem-se canais importantes para a lavagem de dinheiro devido à falta de mecanismos de conformidade eficazes. O Departamento de Serviços Financeiros e Tesouraria de Hong Kong (FSTB) publicou em fevereiro de 2024 um documento de consulta legislativa sobre os serviços de transações de ativos virtuais (OTC), propondo a criação de um sistema de licenciamento para comerciantes OTC através da Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (AMLO), a fim de garantir que estas empresas cumpram os requisitos de conformidade relacionados com a lavagem de dinheiro (AML) e a verificação da identidade do cliente (KYC).

Com a iminente implementação de políticas regulatórias em Hong Kong para transações de ativos virtuais (OTC), os prestadores de serviços OTC enfrentam uma pressão de conformidade sem precedentes. Os operadores de VAOTC precisam urgentemente sistematizar os processos de due diligence de clientes (KYC) e os mecanismos de verificação de origem de fundos (AML), realizando uma verificação abrangente dos riscos potenciais de fundos ilícitos em suas operações.

Para responder proativamente ao sistema de licenciamento OTC que está prestes a entrar em vigor, os participantes da indústria devem se familiarizar com os requisitos de conformidade relevantes, estabelecer um sistema interno de controle de riscos aprimorado, fortalecer a comunicação com as autoridades regulatórias e organizações de autorregulação do setor, e, através de meios técnicos, reforçar o monitoramento de transações, identificando prontamente comportamentos suspeitos. Ao mesmo tempo, as plataformas devem recusar estritamente qualquer associação com fundos suspeitos de atividades ilícitas, cortando a possibilidade de branqueamento de fundos ilegais através de canais OTC.

De um modo geral, a próxima política de conformidade OTC de Hong Kong oferece uma oportunidade importante para o desenvolvimento regulamentado da indústria de negociação de ativos virtuais. Os operadores dentro da indústria devem adaptar-se ativamente às mudanças no ambiente regulatório, melhorando constantemente seu nível de conformidade, a fim de aumentar a competitividade e alcançar um desenvolvimento estável e de longo prazo neste mercado próspero de encriptação em Hong Kong.