Ativos de criptografia novas regras: a União Europeia emitiu a "ordem de abertura" que gerou controvérsia

Recentemente, o Parlamento e o Conselho da União Europeia lançaram oficialmente as mais recentes regulamentações de combate à lavagem de dinheiro direcionadas aos Ativos de criptografia, conhecidas na indústria como "Regra da Abertura de Caixa". Esta nova norma visa eliminar o anonimato nas transações de Ativos de criptografia, a fim de regular comportamentos como lavagem de dinheiro, evasão fiscal e transferência de ativos ilegais.

Conteúdo principal das novas regras

1. É proibido usar carteiras de criptografia auto-hospedadas de identidade desconhecida para qualquer escala de pagamento.
2. Exigir que as empresas de ativos de criptografia realizem a devida diligência em transações superiores a 1000 euros.

Essas regras são principalmente destinadas a usuários de ativos de criptografia e prestadores de serviços ( VASP ).

Impacto das novas regras

Esta nova regra gerou um grande debate tanto sobre os prós como os contras:

Vantagens:

• Ajuda a combater atividades criminosas relacionadas com ativos de criptografia
• Estabelecer a base para possíveis políticas fiscais sobre ativos de criptografia no futuro

Desvantagens:

• Eliminou a característica de anonimato dos ativos de criptografia
• Pode abalar o ecossistema financeiro descentralizado

Vale a pena notar que esta proposta de lei contra a lavagem de dinheiro não se destina apenas a ativos de criptografia, mas também inclui:

• Limitar transações em dinheiro de grande valor
• Exigir a verificação da identidade do cliente na indústria de produtos de luxo
• Reforçar a regulação de indústrias como o futebol profissional

Impacto na indústria de ativos de criptografia

As novas regras podem ter um amplo efeito demonstrativo regulatório, e espera-se que outros países adotem esta prática. Embora não sejam proibidos totalmente os Ativos de criptografia, as novas regras exigem o uso e o investimento em Ativos de criptografia em um ambiente regulado, o que pode afetar a liberdade de disposição dos usuários.

Algumas opiniões sugerem que esta prática pode levar os utilizadores a migrar para outros ativos de criptografia não regulamentados, enquanto os prestadores de serviços enfrentarão pesadas obrigações de KYC e o desafio da perda de utilizadores.

Âmbito de aplicação das novas regras

Atualmente, a "Ordem de Abertura de Caixa" afeta principalmente os ativos de criptografia nas transações, e ainda não abrange outros ativos de criptografia como NFT, DeFi, GameFi, etc. Isso pode ser devido a:

1. O mercado de outros ativos de criptografia é relativamente pequeno e ainda não representa um risco significativo.
2. A União Europeia mantém uma atitude cautelosa em relação à regulamentação, evitando limitar prematuramente o desenvolvimento de novas tecnologias.

Cronograma de implementação

Embora as novas regras já tenham sido anunciadas, haverá um período de transição de três anos até a implementação oficial. Este período será principalmente utilizado para ajustes de conformidade, o que significa que, dentro da jurisdição da União Europeia, já não será possível usar carteiras de auto-custódia para pagamentos anónimos.

Conclusão

Para esta nova regra, as opiniões no setor são divergentes. Alguns acreditam que pode infringir os direitos fundamentais dos cidadãos, enquanto outros consideram que são medidas regulatórias necessárias. De qualquer forma, a União Europeia, como a primeira jurisdição principal a regular de forma abrangente os ativos de criptografia, merece atenção. Os efeitos práticos e o impacto da nova regra ainda precisam ser observados.