Finanças Descentralizadas: simplificar atividades na cadeia, reinventar o panorama de investimentos

Recentemente, uma empresa chamada Glider completou um financiamento de 4 milhões de dólares, liderado por um acelerador de startups. Esta empresa está focada na área de investimentos na cadeia, tentando simplificar processos de investimento complexos através de novas tecnologias e reduzir a barreira de entrada nas Finanças Descentralizadas.

Glider surgiu de um projeto de empreendedorismo interno de uma empresa no final de 2023, originalmente posicionado como um serviço de robô na cadeia. A ideia central é:

1. Através da API, integrar vários protocolos de Finanças Descentralizadas e construir canais de aquisição no modelo B2B2C.
2. Permitir que os usuários criem suas próprias estratégias de investimento e suportem o compartilhamento, realizando investimento em conjunto e investimento coletivo.

Embora tecnicamente não seja complexo, a segurança dos fundos dos usuários e a confiança continuam a ser desafios chave. Projetos de ferramentas DeFi semelhantes no passado, como Furucombo, embora tenham recebido investimento, acabaram por não conseguir reter usuários. A principal razão é que os pequenos investidores têm dificuldade em competir com os grandes investidores em termos de rendimento, e a era dos altos retornos carece de espaço para uma gestão financeira robusta.

Nos últimos anos, ferramentas como ETFs na cadeia têm surgido gradualmente. Algumas plataformas como a Exponential oferecem serviços de demonstração e venda de estratégias. Mas devido à transparência na cadeia, é difícil manter uma vantagem estratégica, evoluindo finalmente para uma competição de "grande peixe come pequeno peixe".

A indústria acredita amplamente que o futuro das Finanças Descentralizadas se direcionará para uma "gestão de ativos para o povo". Assim como os fundos de índice e as pensões impulsionaram o mercado de ações dos EUA a um longo período de alta, a renda estável se tornará a demanda principal do mercado. O Glider introduz assistência de IA, tentando atrair mais usuários com uma base de rendimento estável de cerca de 5%.

Enquanto isso, ativos físicos na cadeia (RWA) estão se desenvolvendo rapidamente. Alguns projetos inovadores como Ethena e Hyperliquid demonstraram a possibilidade de trazer a liquidez das exchanges para a cadeia. Isso indica que, mesmo no atual ambiente de mercado, a blockchainização ainda está em andamento.

No entanto, projetos como o Glider ainda enfrentam vários desafios, como a questão da responsabilidade nas decisões de IA. Uma possível solução é separar o fluxo de informação e o fluxo de fundos, criando uma comunidade estratégica de conteúdo gerado pelo usuário (UGC), permitindo que os projetos concorram de forma saudável e beneficiem os pequenos investidores.

Apesar das dificuldades, as criptomoedas continuarão a evoluir e desenvolver-se como um espaço público para explorar o desconhecido.