DeFAI: Como a inteligência artificial pode liberar o potencial das Finanças Descentralizadas

Finanças Descentralizadas(DeFi) desde a sua rápida evolução em 2020, tem sido um pilar central do ecossistema cripto. Embora muitos protocolos inovadores tenham sido estabelecidos, isso também levou a um aumento da complexidade e da descentralização, tornando difícil até para usuários experientes lidarem com o grande número de blockchains, ativos e protocolos.

Ao mesmo tempo, a inteligência artificial (AI) evoluiu de uma narrativa ampla em 2023 para um foco mais especializado e orientado por agentes em 2024. Essa transformação deu origem ao DeFi AI (DeFAI) - um campo emergente onde a IA aprimora o DeFi através da automação, gestão de riscos e otimização de capital.

DeFAI atravessa vários níveis. A blockchain é a camada base, pois os agentes de IA devem interagir com cadeias específicas para executar transações e contratos inteligentes. Acima disso, a camada de dados e a camada de computação fornecem a infraestrutura necessária para treinar modelos de IA, que são baseados em dados históricos de preços, sentimento de mercado e análise on-chain. A camada de privacidade e verificação garante que dados financeiros sensíveis permaneçam seguros enquanto mantém a execução sem confiança. Finalmente, a estrutura de agentes permite que os desenvolvedores construam aplicações impulsionadas por IA especializadas, como robôs de negociação autônomos, avaliadores de risco de crédito e otimizadores de governança on-chain.

Com a constante expansão do ecossistema DeFAI, os projetos mais proeminentes podem ser divididos em três categorias principais:

1. Camada Abstrata

Os protocolos baseados nesta categoria atuam como interfaces amigáveis ao usuário semelhantes ao ChatGPT para Finanças Descentralizadas, permitindo que os usuários insiram comandos executados na blockchain. Eles geralmente se integram a várias blockchains e dApps, executando a intenção do usuário enquanto eliminam etapas manuais em transações complexas.

Estas funções que os protocolos podem executar incluem:

• Troca, cross-chain, empréstimo/saque, execução de transações cross-chain
• Carteira de negociação de cópias ou perfil de redes sociais
• Executar automaticamente ordens de take profit/stop loss de acordo com a percentagem do tamanho da posição.

Por exemplo, não é necessário extrair manualmente ETH do protocolo de empréstimo, transferi-lo para a Solana, trocar por SOL e fornecer liquidez em um DEX - o protocolo de camada de abstração pode concluir a operação em um único passo.

2. Agente de Negociação Autônomo

Ao contrário dos robôs de negociação tradicionais que seguem regras predefinidas, os agentes de negociação autônomos podem aprender e adaptar-se às condições do mercado, ajustando suas estratégias com base em novas informações. Estes agentes podem:

• Analisar dados para aprimorar continuamente a estratégia
• Prever a tendência do mercado para tomar melhores decisões de compra/venda
• Execute estratégias DeFi complexas como em negociações básicas

3. DApps impulsionados por IA

As dApps de Finanças Descentralizadas oferecem funcionalidades como empréstimos, trocas e farming de rendimento. A IA e os agentes de IA podem aprimorar esses serviços da seguinte forma:

• Otimizar o fornecimento de liquidez através do rebalanceamento das posições de LP, para obter um APY melhor.
• Escanear tokens para descobrir riscos através da deteção de potenciais rug ou honeypots

Principais Desafios

Os principais protocolos construídos sobre esses níveis enfrentam alguns desafios:

1. Estes protocolos dependem de fluxos de dados em tempo real para alcançar a melhor execução de transações. A baixa qualidade dos dados pode levar a uma eficiência de rota reduzida, falhas nas transações ou transações sem lucro.

2. Os modelos de IA dependem de dados históricos, mas o mercado de criptomoedas é altamente volátil. Os agentes devem ser treinados com conjuntos de dados diversificados e de alta qualidade para manter a sua eficácia.

3. É necessário compreender completamente a correlação de ativos, as mudanças na liquidez e o sentimento do mercado para entender a situação geral do mercado.

Os protocolos baseados nessas categorias tornaram-se populares no mercado. No entanto, para oferecer melhores produtos e resultados ótimos, eles devem considerar a integração de diversos conjuntos de dados de diferentes qualidades, a fim de elevar seus produtos a um novo nível.

Camada de Dados - Potência para a Inteligência DeFAI

A qualidade da IA depende dos dados em que ela se baseia. Para que os agentes de IA funcionem de forma eficaz no DeFAI, eles precisam de dados em tempo real, estruturados e verificáveis. Por exemplo, a camada de abstração precisa acessar dados on-chain através de RPC e APIs de redes sociais, enquanto os agentes de otimização de transações e lucros precisam de dados para aprimorar ainda mais suas estratégias de negociação e redistribuir recursos.

Conjuntos de dados de alta qualidade permitem que os agentes façam previsões mais precisas sobre o comportamento futuro dos preços, oferecendo recomendações de negociação para se adequarem às suas preferências por posições longas ou curtas em determinados ativos.

A blockchain de agentes de IA mais popular

Além de construir a camada de dados para AI e agentes, certa blockchain também se posiciona como uma blockchain full-stack para o futuro do DeFAI. Recentemente, eles implementaram um terminal, que é o co-pilot do DeFAI, para executar transações em cadeia através de prompts de usuários, que em breve será aberto aos stakers do token dessa blockchain.

Além disso, esta blockchain também suporta várias equipes baseadas em IA e agentes. Eles fizeram um grande esforço para integrar múltiplos protocolos em seu ecossistema, e à medida que mais agentes são desenvolvidos e transações são executadas, esta blockchain se desenvolve rapidamente.

Essas medidas foram implementadas enquanto eles atualizavam a rede com IA, sendo a mais notável a adição de um classificador de IA para a sua blockchain. Ao utilizar simulações e análises de IA para as transações antes da execução, é possível bloquear e revisar transações de alto risco antes do processamento, garantindo a segurança na cadeia. Como um L2 de uma super cadeia, essa blockchain ocupa uma posição intermediária, conectando usuários humanos e agentes ao melhor ecossistema de Finanças Descentralizadas.

O próximo passo do DeFAI

Atualmente, a maioria dos agentes de IA em DeFi enfrenta limitações significativas na implementação de total autonomia. Por exemplo:

1. A camada de abstração converte a intenção do usuário em execução, mas geralmente carece de capacidade preditiva.

2. Os agentes de IA podem gerar alpha através da análise, mas faltam-lhes a execução de negociações independente.

3. As dApps impulsionadas por IA podem lidar com cofres ou transações, mas são passivas em vez de ativas.

A próxima fase do DeFAI pode se concentrar na integração de uma camada de dados útil, para desenvolver a melhor plataforma ou agente de proxy. Isso exigirá dados on-chain profundos sobre a atividade de grandes investidores, mudanças na liquidez, entre outros, ao mesmo tempo em que gera dados sintéticos úteis para melhores análises preditivas, e combina com análises de sentimento do mercado geral, seja a volatilidade de tokens de categorias específicas, ou a volatilidade de tokens nas redes sociais.

O objetivo final é que os agentes de IA consigam gerar e executar estratégias de negociação de forma integrada a partir de uma única interface. À medida que esses sistemas amadurecem, poderemos ver, no futuro, que os traders de DeFi confiarão em agentes de IA para avaliar, prever e executar estratégias financeiras de forma autônoma, com o mínimo de intervenção humana.

Últimos Pensamentos

Dada a grande desvalorização dos tokens e estruturas de agentes de IA, alguns podem considerar que o DeFAI é apenas uma moda passageira. No entanto, o DeFAI ainda está em estágios iniciais, e o potencial dos agentes de IA para melhorar a usabilidade e o desempenho do DeFi é inegável.

A chave para desbloquear esse potencial reside na obtenção de dados em tempo real de alta qualidade, o que melhorará as previsões e a execução de negociações impulsionadas por IA. Um número crescente de protocolos está integrando diferentes camadas de dados, e os protocolos de dados construíram plugins para a estrutura, o que destaca a importância dos dados para a tomada de decisões por agentes.

Olhando para o futuro, a verificabilidade e a privacidade tornar-se-ão desafios chave que os protocolos devem resolver. Atualmente, a maioria das operações dos agentes de IA ainda é uma caixa-preta, e os usuários devem confiar seus fundos a eles. Assim, o desenvolvimento de decisões de IA verificáveis ajudará a garantir a transparência e a responsabilização dos processos dos agentes. Protocolos integrados com TEE, FHE e até zk-proofs podem aumentar a verificabilidade do comportamento dos agentes de IA, permitindo assim uma confiança na autonomia.

Só a combinação bem-sucedida de dados de alta qualidade, modelos robustos e processos de decisão transparentes permitirá que os agentes DeFAI sejam amplamente utilizados.

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