BTCFi pioneiro bitSmiley conclui financiamento de 10 milhões de dólares, impulsionando a moeda estável Bitcoin.

Recentemente, o projeto BTCFi bitSmiley recebeu 10 milhões de dólares em uma nova rodada de financiamento para acelerar o desenvolvimento e a implementação da sua moeda estável Bitcoin, bitUSD. O que exatamente este projeto carinhosamente chamado de "sorriso" pretende alcançar? Como é sua estrutura tecnológica central? Por que o mercado BTCFi está recebendo tanta atenção? Vamos explorar essas questões juntos.

bitSmiley, para aproveitar a oportunidade no mercado BTCFi, baseou-se nas experiências de sucesso do ecossistema DeFi do Ethereum, integrando funções principais semelhantes às do MakerDAO e Compound, e lançou três componentes principais:

1. bitUSD: Este é um protocolo de moeda estável sobrecolateralizada, semelhante ao DAI. Os usuários podem depositar Bitcoin para emitir bitUSD. O protocolo utiliza o padrão bitRC20, garantindo alta transparência e colaborando com a ZetaChain para realizar a interoperabilidade nativa entre cadeias, garantindo a liquidez em todo o ambiente de cadeia.

2. bitLending: Este é um protocolo de empréstimo descentralizado que utiliza tecnologia de troca atómica em modo ponto a ponto para facilitar a negociação. O protocolo também introduz um sistema de seguros para otimizar o processo de liquidação nos empréstimos tradicionais.

3. Contrato de Swap de Risco de Crédito (CDS): Este é um acordo de derivativos inovador, que integra a divisão de NFT CDS e utiliza um método de licitação agregada, com o objetivo de aumentar a eficiência e a equidade do mercado de CDS.

Em termos de implementação técnica, o bitSmiley tem dois pontos centrais que merecem atenção:

1. Colaboração nativa entre cadeias: bitSmiley colaborou com uma blockchain POS baseada no Cosmos SDK e no motor de consenso Tendermint PBFT, realizando uma transferência segura entre cadeias para a rede Bitcoin. Esta colaboração não apenas resolveu o problema de interoperabilidade entre o Bitcoin e outras cadeias, mas também lançou as bases para a gestão transparente de ativos em toda a cadeia.

2. bitRC20 padrão: este padrão baseia-se no conceito de inscrições do Bitcoin, emitindo ativos na rede principal do Bitcoin. Ao contrário do padrão BRC20 tradicional, o bitRC20 adicionou operações de Mint e Burn para atender à necessidade de ajuste dinâmico da oferta de moeda estável. Esta inovadora forma de emissão de inscrições é mais fácil de aplicar na prática e de capacitar.

O mercado BTCFi tem atraído ampla atenção principalmente por dois motivos:

Primeiro, o mercado BTCFi tem um enorme espaço para aumento de ativos. Atualmente, o total de valor bloqueado na rede Bitcoin representa apenas 0,14% de sua capitalização de mercado total, tendo um potencial de crescimento de 50 a 100 vezes em comparação com redes como Ethereum e Solana. Além disso, a fonte de financiamento do BTCFi não se limita ao on-chain, mas também inclui a demanda off-chain por trás dos fundos ETF de BTC+ETH.

Em segundo lugar, após ocupar uma posição estratégica nas aplicações centrais, como moeda estável, empréstimos e derivados, no ecossistema Bitcoin, esses cenários de aplicação têm potencial para se expandir por todo o ambiente cross-chain. Isso não apenas revitaliza os modelos DeFi existentes, mas também pode liderar uma nova onda de inovação, tendo um impacto profundo em todo o ecossistema blockchain.