DeFAI: A profunda integração da IA com as Finanças Descentralizadas pode liderar uma nova onda de Agentes de IA?

Uma, Visão Geral do DeFAI

1.1 Definição de DeFi

DeFAI é a combinação de AI e DeFi. Embora conceitos relacionados a AI tenham passado por várias rodadas de especulação, desde poder computacional até Meme, desde arquitetura técnica até infraestrutura, DeFAI está se tornando uma nova tendência revolucionária. Atualmente, DeFAI é dividido em três grandes categorias: abstração de AI, agentes DeFi autônomos e análise e previsão de mercado.

1.2 Mecanismo de operação do DeFAI

O núcleo do sistema DeFAI é o modelo de linguagem grande (LLM), cuja operação envolve múltiplos níveis, desde a coleta de dados até a execução de decisões. A maioria dos modelos segue o seguinte fluxo de trabalho:

1. Coleta de dados: obter informações em tempo real de fontes de dados on-chain, off-chain e descentralizadas.

2. Inferência de modelo: Utilizar técnicas de aprendizagem supervisionada, aprendizagem não supervisionada, aprendizagem por reforço e processamento de linguagem natural para análises e previsões complexas.

3. Tomada de decisão: Com base nos dados coletados e nos resultados da inferência, utilizar um motor de otimização e um sistema multi-agente para colaborar na formulação da melhor estratégia.

4. Custódia e execução: O modelo pode ser hospedado em uma rede de computação centralizada ou descentralizada, enquanto interage com protocolos em cadeia.

5. Interoperabilidade: interagir com vários protocolos e plataformas de Finanças Descentralizadas através da integração de API e comunicação descentralizada.

6. Gestão de Carteiras: Utilizar carteiras MPC ou tecnologia TEE para garantir uma gestão segura de chaves e execução de transações.

1.3 A relação entre DeFAI e o conceito de "intenção"

A visão do DeFAI é permitir que os usuários gerenciem autonomamente seus portfólios, simplificando a participação nas transações do mercado de criptomoedas. Esta visão está intimamente ligada ao conceito de "intenção". Em cenários orientados por intenções, os usuários só precisam se concentrar nos resultados das transações, sem a necessidade de especificar o caminho de execução. O DeFAI parece oferecer novas possibilidades para a realização de intenções.

A forma ideal para a aplicação em larga escala da blockchain no futuro pode ser: Agente de IA + Solucionador + Centrado na Intenção + DeFAI.

II. Visão Geral do Projeto DeFAI

Atualmente, estão surgindo vários projetos relacionados ao DeFAI no mercado, incluindo, mas não se limitando a:

1. Griffain: plataforma que suporta a emissão de Agentes de IA e operações de Finanças Descentralizadas.
2. Hey Anon: Protocolo impulsionado por IA que simplifica as interações em Finanças Descentralizadas.
3. Orbit: uma plataforma amigável que reduz as barreiras de participação nas Finanças Descentralizadas.
4. Neur: aplicação full-stack de código aberto projetada para o ecossistema Solana.
5. Modenetwork: Posiciona-se como o centro de inovação AI x DeFi em Ethereum Layer2.
6. The Hive: Plataforma DeFi Solana que integra vários modelos de IA.
7. Bankr: um assistente de IA que oferece operações de criptomoeda simplificadas.
8. HotKeySwap: fornece um agregador DEX impulsionado por IA e ferramentas de negociação entre cadeias.
9. Gekko AI: um agente de negociação automatizado focado na previsão de mercado.
10. ASYM: Fornece um agregador DEX e ferramentas de análise impulsionadas por IA.
11. Wayfinder Foundation: Uma ferramenta de interação AI de cadeia completa lançada pela Parallel.
12. Slate: a camada de infraestrutura que executa operações em cadeia por meio de comandos de linguagem natural.
13. Cod3x: fornece ferramentas de desenvolvimento sem código para construir agentes de Finanças Descentralizadas.
14. Almanak: Agente de IA com capacidade de autoaprendizagem, otimiza Finanças Descentralizadas e projetos de jogos.
15. HIERO: ferramenta inteligente multi-chain que permite executar transações usando comandos em linguagem natural.

Três, a direção de desenvolvimento do Agente de IA

O desenvolvimento do Agente de IA no setor financeiro enfrenta duas direções principais: jogos (GameFAI) e Finanças Descentralizadas (DeFAI).

3.1 Direção GameFAI

Projetos representativos como M3 (Metaverse Makers _), compostos por artistas e comunidades de hackers de código aberto. No entanto, o principal desafio que o GameFAI enfrenta é que, mesmo em um mercado Web2 rico em recursos, ainda não surgiram jogos de IA realmente populares. O longo ciclo de desenvolvimento de jogos também pode impactar o entusiasmo do mercado.

3.2 Finanças Descentralizadas

Os projetos DeFAI com as maiores capitalizações de mercado incluem GRIFFAIN, ANON, OLAS, GRIFT, entre outros. Destes, a capitalização de mercado combinada de GRIFFAIN e ANON representa 37,29% da capitalização total de DeFAI.

A GRIFFAIN é construída na Solana, oferecendo funcionalidades como geração de carteiras e transações rápidas. O Hey Anon adota um modelo de múltiplas cadeias, suportando várias blockchains públicas, e a influência pessoal do fundador Daniele trouxe uma atenção significativa ao projeto.

Quatro, Conclusão

A emergência do DeFAI está alinhada com as características de forte atributo financeiro da blockchain. Tanto o GameFAI quanto o DeFAI demonstraram um considerável potencial de mercado. O GameFAI pode continuar o conceito de metaverso, utilizando IA para gerenciar ativos virtuais e sistemas econômicos. O desenvolvimento do DeFAI, por sua vez, precisa gradualmente passar da especulação emocional para uma orientação de valor real. O sucesso a longo prazo do AI Agent não pode depender apenas da emissão de moedas Meme, mas requer a construção de um modelo de receita sustentável semelhante ao DeFi. O resultado final da concorrência no mercado é algo a se esperar.