Interpretação do Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia do FBI 2024

Em abril de 2025, o Federal Bureau of Investigation dos Estados Unidos publicou o "Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia de 2024". Este relatório baseia-se nos dados coletados pelo Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos do FBI em 2024 e analisa o número de queixas relacionadas a ativos de criptografia, a escala de perdas, o perfil das vítimas, os tipos de crimes e o progresso na recuperação de ativos. Este artigo interpretará o conteúdo central do relatório, ajudando os leitores a rapidamente entender as mudanças nas tendências e a melhorar sua consciência e capacidade de prevenção contra ameaças complexas à segurança cibernética.

Visão Geral dos Dados de Queixas de 2024

Situação geral

Em 2024, o Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos recebeu um total de 859.532 reclamações, resultando em perdas reais de 16,6 bilhões de dólares, um aumento de 33% em relação ao ano anterior. Destas, 256.256 reclamações envolveram perdas financeiras reais, com uma média de cerca de 19.372 dólares por incidente. Cerca de 83% das perdas foram causadas por fraudes online.

Ativos de criptografia relacionados

Ativos de criptografia relacionados a reclamações chegaram a 149,686, resultando em uma perda de 9,3 bilhões de dólares, com um aumento de 66% no montante das perdas em comparação ao ano anterior. Entre as vítimas, o grupo com mais de 60 anos representa a maior proporção.

Situação do grupo com mais de 60 anos

Este grupo submeteu 147.127 queixas, reportando perdas de 48,85 mil milhões de dólares. O número de queixas aumentou 46% em relação ao ano anterior, e o valor das perdas aumentou 43%. Dentre eles, 7.500 pessoas reportaram perdas superiores a 100.000 dólares, com uma perda média de 83.000 dólares.

Análise dos grupos de vítimas

Distribuição etária geral

• Menores de 20 anos: 17.993 reclamações, perda de 22,5 milhões de dólares
• 20-29 anos: 71.399 queixas, perda de 540,1 milhões de dólares
• 30-39 anos: 108,899 queixas, perda de 1,4 mil milhões de dólares
• 40-49 anos: 112,755 queixas, perda de 2,2 mil milhões de dólares
• 50-59 anos: 84.540 queixas, perdas de 2,5 mil milhões de dólares
• Acima de 60 anos: 147.127 queixas, perdas de 4,8 mil milhões de dólares

Ativos de criptografia受害群体

No investimento em Ativos de criptografia, o grupo com mais de 60 anos apresentou o maior número de queixas (8.043), com perdas que totalizam 1,6 bilhões de dólares, superando amplamente outras faixas etárias. Este grupo, devido à falta de consciência sobre fraudes e à unfamiliaridade com novas formas de pagamento, tornou-se o principal alvo dos golpistas. Eles apresentaram 2.674 queixas relacionadas a fraudes com caixas eletrônicos de Ativos de criptografia, com perdas de 107 milhões de dólares, e também são o grupo com mais queixas em casos de extorsão/chantagem sexual (20.445 queixas, com perdas de 724 milhões de dólares).

Análise dos tipos de crime

classificação do número de queixas

1. Phishing/Engano eletrônico: 193,407 casos
2. Resgate: 86,415
3. Vazamento de dados pessoais: 64.882 casos
4. Fraudes de não pagamento/falha de transação: 49.572 casos
5. Fraude de investimento: 47,919 casos

Classificação do montante perdido

1. Fraude de investimento: 65,7 milhões de dólares
2. Fraude de e-mail comercial ( BEC ): 27,7 bilhões de dólares
3. Fraude de suporte técnico: 14,6 bilhões de dólares
4. Vazamento de dados pessoais: 1.450 milhões de dólares
5. Fraudes de recusa de pagamento/falha de transação: 785 milhões de dólares

Ativos de criptografia relacionados a crimes

• Mais queixas: extorsão (47,054 casos), fraude de investimento (41,557 casos)
• Perdas máximas: fraudes de investimento (5,8 bilhões de dólares), vazamento de dados pessoais (1,1 bilhões de dólares)

Principais tipos de fraude enfrentados por pessoas com mais de 60 anos

• Maior número de queixas: phishing, suporte técnico, extorsão, violação de dados pessoais, fraude de investimento
• Perda máxima: Fraude de investimento, suporte técnico, fraude emocional, fraude de e-mail comercial ( BEC ), vazamento de dados pessoais

Fraude online e recuperação de ativos

Situação geral de fraudes na internet

Em 2024, o Centro de Denúncia de Crimes Cibernéticos recebeu 333.981 queixas de fraudes online, resultando em perdas de 13,7 mil milhões de dólares, representando 83% do total das perdas anuais. Os principais métodos de transação incluem Ativos de criptografia, transferências bancárias e pagamentos com cartão de crédito.

Métodos típicos de fraude

• Fraudes em centros de atendimento: 53.369 casos, perda de 1,9 mil milhões de dólares
• Fraude urgente (fingindo ser um familiar a pedir ajuda): 357 casos, perda de 2,7 milhões de dólares
• Fraude em estradas com portagens (phishing por SMS): 59.271 casos, perda de 129.000 dólares.
• Fraude de entrega de ouro: 525 casos, perda de 2,19 milhões de dólares

Ameaças cibernéticas

263,455 queixas relacionadas a ameaças na rede resultaram em perdas de 15,71 bilhões de dólares. As principais variantes de software de resgate incluem Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

Resultado da recuperação de ativos

• A equipe relacionada tratou um total de 3.020 pedidos de congelamento, congelando 5,6 milhões de dólares em ativos, com uma taxa de recuperação de 66%.
• Notificação de sucesso da "Operação de Atualização" para 4.323 vítimas de fraudes em ativos de criptografia, ajudando a recuperar cerca de 285 milhões de dólares em perdas potenciais.
• Colaborar com as autoridades de aplicação da lei da Índia para combater fraudes em centros de chamadas, prisão de 215 pessoas, um aumento de 700% em relação ao ano anterior.
• No projeto de fraude financeira, congelamos e recuperamos com sucesso várias grandes quantias de dinheiro.

Sugestões para prevenir fraudes em ativos de criptografia

Face à atual situação de alta incidência de fraudes em ativos de criptografia, foram apresentadas as seguintes sugestões de prevenção:

1. Mantenha-se alerta, evite a tentação de altos retornos: investimentos de alto rendimento e zero risco costumam ser fraudes.
2. Verifique a legalidade da plataforma de negociação: use bolsas regulamentadas e evite clicar em links desconhecidos em anúncios nas redes sociais.
3. Evite transferir dinheiro para estranhos: não confie em "mentores de investimento" ou "amigos" que conheceu online.
4. Esteja atento às transações de ATMs de ativos de criptografia: os golpistas costumam exigir que as vítimas façam pagamentos através de ATMs, é imprescindível aumentar a vigilância.
5. Usar autenticação de dois fatores (2FA): aumentar a segurança da conta, prevenir invasões de hackers.

Resumo

O "Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia de 2024" revela novas tendências de crimes cibernéticos no atual ambiente de ativos de criptografia: os casos relacionados a moedas de criptografia aumentaram significativamente, e o grupo etário acima de 60 anos tornou-se o principal grupo de vítimas; as táticas de fraude tornaram-se altamente especializadas e internacionalizadas, enquanto os ativos de criptografia tornaram-se a ferramenta preferida dos criminosos para lavagem de dinheiro e transferência de fundos.

Apesar dos progressos feitos na recuperação de ativos e na colaboração internacional em matéria de aplicação da lei, do ponto de vista da escala de perdas totais e da tendência de crescimento, os utilizadores comuns devem manter uma vigilância elevada, aumentando efetivamente a consciência de prevenção de segurança para evitar cair em várias armadilhas de fraude. Para os governos e instituições financeiras, o fortalecimento contínuo da cooperação internacional, da supervisão e aplicação da lei e do rastreamento de fluxos de fundos será uma medida-chave para conter o crime cibernético e aumentar a eficácia da repressão.