130 bilhões de yuan, 2 milhões de vítimas, o caso principal de fuga de capitais de moeda estável "Xin Kang Jia".

Autor: Fairy, ChainCatcher

Editor: TB, ChainCatcher

"Companheiros, olá! Olá a todos! Eu sou o Senhor Huang. Já estou no exterior. O QI de cada pessoa está alinhado com sua riqueza. Como a vossa riqueza não está alinhada com o vosso QI, eu quero que vocês se alinhem; eu apenas tirei a riqueza que não pertencia à vossa inteligência, espero que vocês possam me agradecer. Agradeçam-me. Lembrem-se da lição que eu lhes dei desta vez."

Imagem de mensagem do fundador da "Xin Kang Jia" que circula na internet

Esta "mensagem de despedida" extremamente arrogante, como uma agulha envenenada, perfura o coração de 2 milhões de vítimas "Xin Kang Jia".

"Xin Kang Jia" disfarçado de moeda estável, sob a bandeira da bolsa de valores de Dubai, autodenomina-se como a conexão entre o capital de Dubai e assinou um acordo de cooperação estratégica com a PetroChina, aproveitando a embalagem de "alta taxa de juros com capital protegido" para induzir incontáveis pessoas idosas e pequenos empresários de cidades de terceiro e quarto níveis a investir, acabando por cair em um abismo.

Atualmente, a plataforma não consegue efetuar saques, e o mentor Huang Xin já fugiu para o exterior. Dois dias antes do colapso, uma quantia enorme de 1,8 bilhões de USDT foi dividida em 12 lotes e transferida para 3 novos endereços de criptomoeda.

De empresa de fachada a pirâmide militarizada, como a Xin Kang Jia aprisionou milhões de vítimas?

Em março de 2021, Huang Xin, Shao Xinkang e Wang Yanjia registraram a "Guizhou Xinkangjia Serviços de Big Data, Ltda." com a combinação de seus nomes, com um capital social registrado de 30 milhões de yuan. O primeiro representante legal foi Shao Xinkang, que mais tarde foi alterado para Liu Hailiang. No entanto, o capital efetivamente pago da empresa é zero, e o número de segurados é zero, caracterizando-a como uma típica empresa de fachada.

Mas a casca rapidamente ganhou um brilho dourado. Em maio de 2023, a Xin Kang Jia começou com a plataforma "China Petroleum" e em setembro foi renomeada para "DGCX Xin Kang Jia Data", autodenominando-se a divisão oficial da "Dubai Gold and Commodities Exchange" na China, além de trazer à tona a ideia de "conexão com o capital do Oriente Médio" e "cooperação estratégica com a Petrochina", afirmando que poderia ganhar 2% por dia, atraindo assim inúmeros investidores.

Após os membros baixarem o aplicativo "DGCX Xin Kang Jia Data", eles seguirão o "professor" para realizar operações simuladas, prevendo as flutuações do mercado. À primeira vista, parece ser uma negociação, mas na verdade os dados de alta e baixa podem ser manipulados livremente nos bastidores.

Além disso, a plataforma utiliza uniformemente o USDT como meio de depósito e levantamento, e toda a contabilidade interna é liquidada em USDT. Todos os membros devem converter o renminbi em USDT antes de transferi-lo para a conta da plataforma.

Este esquema fraudulento ainda é estruturado como um esquema de pirâmide "militarizado". A plataforma divide o país em quatro "frentes de batalha": Leste, Sul, Oeste e Norte, com os promotores sendo promovidos de acordo com os postos de "Comandante - General - Chefe de Divisão". Ao recrutar 50 pessoas, ascende a Brigadeiro, recebendo 15% de comissão; ao recrutar 500 pessoas, ganha um Porsche. Dentre eles, a maior equipe de Yunnan tem apenas 150 mil membros, enquanto a de Jiangxi tem 100 mil, formando uma vasta rede de pirâmide.

Na verdade, já em outubro de 2024, o condado de Gongxian, na província de Sichuan, emitiu um alerta de risco, apontando que a plataforma não tinha qualificação legal. Mas a maioria dos usuários ainda estava imersa na fantasia de lucros exorbitantes "sem risco de perda". Foi somente quando 12 províncias, incluindo Hunan e Hubei, acenderam luzes vermelhas que a plataforma começou a mostrar suas falhas.

Em maio de 2025, a taxa de retirada da plataforma disparou de 5% para 10%, e valores superiores a 50.000 yuan precisavam "aguardar 30 dias úteis". No dia 26 de junho, a plataforma fechou completamente o canal de retirada, o sistema colapsou e os fundos de milhões de investidores foram completamente congelados.

Até o momento, várias polícias em todo o país já abriram investigações, com 37 líderes de equipe já detidos e mais de 120 milhões de yuans em fundos congelados relacionados ao caso.

A máscara e a fuga de Huang Xin

O mentor por trás da "鑫慷嘉", Huang Xin, já se apresentou como "doutor em finanças de Wall Street" e "executivo da PetroChina", afirmando ter "previsto com precisão a explosão do preço do petróleo em 2015", tentando criar uma imagem profissional e autoritária no setor financeiro.

No entanto, a foto de "Huang Xin" que a plataforma utiliza repetidamente é, na verdade, uma usurpação da imagem de outra pessoa; a pessoa na imagem é, na verdade, o blogueiro de Hong Kong "Dr. Leung". Ele já havia publicado em 2024 nas redes sociais esclarecendo que não tem nenhuma relação com este assunto.

Circula na internet uma biografia pessoal falsa de Huang Xin

Há rumores de que Huang Xin esteve envolvido em projetos de pirâmide no passado. Há dez anos, ele supostamente participou do esquema de capital "Yunlianhui", atuando como responsável pela promoção na região leste da China. Esta organização foi classificada pela polícia de Guangdong, em 2018, como um caso de pirâmide ilegal de grande porte, com um valor envolvido de até 330 bilhões de yuan, e mais de 5 milhões de membros, que se expandiram de forma desenfreada sob o pretexto de "reembolso por consumo".

Em outubro de 2024, Huang Xin, que pressentia que a fraude "Xin Kang Jia" estava prestes a colapsar, obteve um passaporte de São Cristóvão e Névis através de investimento em imigração, que lhe confere isenção de visto em mais de 160 países e regiões. Atualmente, ele já fugiu para o exterior, e seu paradeiro é um mistério.

A "Xin Kang Jia" colapsou, deixando ansiedade e feridas em milhões de famílias.

Este caso é um típico esquema de fraude financeira que combina "esquema Ponzi + pirâmide de vendas + lavagem de dinheiro transfronteiriça", mas o que realmente merece atenção é a "atualização" nas suas técnicas: a introdução abrangente de stablecoins USDT como canal de entrada e saída de fundos, o que aumenta consideravelmente a ocultação do esquema e a eficiência da transferência transfronteiriça.

Recentemente, os governos de Wuxi e Jinan publicaram ou transmitiram documentos discutindo stablecoins, e o "Regulamento sobre Stablecoins" de Hong Kong está prestes a ser implementado. A regulamentação global das stablecoins está avançando rapidamente, no entanto, os esquemas fraudulentos que se aproveitam dessa onda também estão constantemente renovando seus roteiros.

As bolhas podem mudar de pele, mas a ganância e a confiança continuam a ser as fichas mais fáceis de serem colhidas.