FBIの2024年仮想通貨詐欺報告書分析:サイバー犯罪の新たなトレンドと防止に関する推奨事項

アメリカ連邦捜査局は2025年4月に《2024年暗号資産詐欺報告書》を発表しました。この報告書はFBIネット犯罪報告センター(IC3)2024年に収集されたデータに基づいて、暗号資産関連の苦情の数、損失規模、被害者の特徴、犯罪の種類、および資産回収状況などを分析しました。本稿では報告書の核心内容を解釈し、読者が最新のトレンドの変化を理解し、複雑なサイバーセキュリティの脅威に対する認識と防止能力を高める手助けをします。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈

一、2024年の苦情データの概要

1. 全体的な状況

2024年、IC3は合計859,532件の苦情を受け付け、実際の損失は166億ドルで、2023年比で33%増加しました。そのうち256,256件の苦情が実際の資金損失に関連しており、平均して1件あたり約19,372ドルの損失が発生しています。損失の約83%はネット詐欺によって引き起こされています。

2. 暗号通貨関連の状況

暗号資産関連の苦情は149,686件に達し、93億ドルの損失を引き起こし、損失額は前年同期比で66%増加しました。被害者の中で60歳以上のグループが最も高い割合を占めています。

3. 60歳以上のグループの状況

この年齢層は147,127件の苦情を提出し、損失は48.85億ドルに達しました。苦情件数は前年同期比で46%増加し、損失額は前年同期比で43%増加しました。その中で7,500人が10万ドルを超える損失を報告し、平均損失は83,000ドルに達しました。

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2. 被害者グループの分析

1. 全体的な年齢分布

• 20歳未満:17,993件の苦情、2,250万ドルの損害賠償
• 20〜29歳:71,399件の苦情、5億4,010万ドルの損害賠償
• 30-39歳：108,899件の苦情、140億ドルの損失
• 40〜49歳:112,755件の苦情、22億ドルの損害賠償
• 50-59歳：84,540件の苦情、250億ドルの損失
• 60歳以上:147,127件の苦情、48億ドルの損害賠償

2. 暗号通貨の被害者グループの特徴

暗号資産投資詐欺において、60歳以上のグループの苦情件数が最も多く（8,043件）、損失額は16億ドルに達し、他の年齢層を大きく上回っています。このグループは、詐欺防止意識の不足や、暗号資産ATMなどの新しい支払い方法に不慣れであるため、詐欺師の主要な攻撃対象となっています。暗号資産ATMに関連する詐欺では、このグループから2,674件の苦情があり、損失額は107,206,251ドルです。恐喝/性的恐喝においても、このグループは最も多くの苦情を寄せており（20,445件、損失額724,288,735ドル）、その損失額も大きいです。

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三、犯罪タイプ分析

1. 苦情数ランキング

1. フィッシング/電子詐欺：193,407件
2. 脅迫：86,415から
3. 個人データ侵害:64,882件
4. チャージバック/失敗した取引詐欺:49,572件 5.投資詐欺:47,919件

2. 損失金額ランキング

1. 投資詐欺:65億7000万ドル
2. ビジネスメール詐欺(BEC)：277億ドル
3. 技術サポート詐欺：14.6億ドル
4. 個人データ漏洩：14.5億ドル
5. チャージバック/失敗した取引詐欺:7億8,500万ドル

3. 暗号通貨関連の犯罪

苦情が最も多かったタイプは、恐喝(47,054件)と投資詐欺(41,557件)でした。 最も損失が大きいタイプは、投資詐欺（58億ドル）と個人データの漏洩（11億ドル）です。

4. 60歳以上のグループが主に遭遇する詐欺の種類

最も多いクレームの種類：フィッシング、テクニカルサポート、ランサムウェア、個人データの漏洩、投資詐欺。 最も損失の大きい詐欺の種類：投資詐欺、技術サポート、感情詐欺、ビジネスメール詐欺(BEC)、個人データの漏洩。

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四、ネット詐欺と資産回収

1. ネット詐欺全体の状況

2024年、IC3は333,981件のネット詐欺の苦情を受け、137億ドルの損失を引き起こし、年間総損失の83%を占めました。主な取引方法には暗号資産、電信送金、クレジットカード決済などが含まれます。

2. 典型的な詐欺

• コールセンター詐欺：53,369件、損失19億ドル
• 緊急詐欺（親族を装った助けを求める）：357件、損失270万ドル
• 料金道路詐欺（SMSフィッシング）：59,271件、損失12.9万ドル
• ゴールドエクスプレス詐欺：525件、損失2.19億ドル

3. ネットワーク脅威

263,455件のネットワーク脅威に関連する苦情が15.71億ドルの損失を引き起こしました。主なランサムウェアの変種にはAkira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAYが含まれます。

4. 資産回収の結果

• FBIの凍結および回収チーム(FFKC)は、3,020件の凍結要求を処理し、5.6億ドルの資金を凍結し、回収成功率は66%です。
• "アップグレードアクション"(オペレーションレベルアップ)は、4,323名の暗号詐欺被害者に成功通知し、約2.85億ドルの潜在的損失を回復するのに役立ちました。
• インドの法執行機関と協力してコールセンター詐欺を撲滅し、215人を逮捕、前年比700%増加。
• 金融詐欺プロジェクトにおいて、複数の大額資金を成功裏に凍結し、回収しました。

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5. 暗号通貨詐欺を防ぐためのヒント

暗号資産詐欺が多発している現状に対し、FBIは以下の防止策を提案しました：

1. 警戒心を高め、高いリターンの誘惑を避ける：高い利益、ゼロリスクの投資はしばしば詐欺です。
2. 取引所の合法性を確認する：正規の規制された取引所を使用し、ソーシャルメディア広告の不明なリンクをクリックしないようにします。
3. 知らない人への送金を避ける：オンラインで知り合った"投資アドバイザー"や"友人"を信用しない。
4. 暗号資産ATM取引に警戒せよ：詐欺師はしばしば被害者にATMでの支払いを要求するため、必ず警戒を強めてください。
5. 二段階認証(2FA)を使用する：アカウントの安全性を強化し、ハッカーの侵入を防ぐ。

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まとめ

この報告書は、現在の暗号資産環境におけるネット犯罪の新たなトレンドを明らかにしています：暗号通貨関連の事件が大幅に増加し、60歳以上の高齢者が主な被害者となっています；詐欺の手法は高度に専門化され国際化しており、同時に、暗号通貨は犯罪者によるマネーロンダリングや資金移動の最選択ツールとなっています。

資産の回収と国際的な法執行の協力は一定の進展を遂げているが、全体的な損失規模と成長傾向を見ると、一般ユーザーは引き続き高度な警戒を保ち、安全対策意識を実際に高め、各種詐欺の罠にはまらないようにする必要がある。政府や金融機関にとっては、国際協力、監督・法執行、資金の流れの追跡を継続的に強化することが、サイバー犯罪を抑制し、取り締まりの効率を向上させるための重要な措置となる。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈