Da Faculdade de Direito da Peking à Empreendedorismo em Web3: Práticas e Oportunidades de Conformidade no Campo da PayFi

Empreender Web3, bate-papo todas as quartas-feiras!

Neste episódio, convidamos a conselheira jurídica da Infini, Diana, para compartilhar sua experiência desde a Faculdade de Direito da Universidade de Pequim até o empreendedorismo em Web3. Diana, com uma sólida formação jurídica e uma perspectiva jovem, revela as práticas de conformidade da Infini na criação do "Alipay Web3" e compartilha as oportunidades, desafios e lições aprendidas do PayFi, fornecendo uma referência jurídica para os empreendedores.

Diana atualmente ocupa o cargo de Conselheira Geral e Conformidade na Infini. A Infini é uma startup de pagamentos Web3 com cerca de vinte funcionários. Diana é responsável por assuntos legais e de conformidade a nível corporativo, incluindo pedidos de licença, elaboração de políticas de combate à lavagem de dinheiro, design de estruturas de transações, entre outros. Ela possui um diploma de graduação da Faculdade de Direito da Universidade de Pequim e um mestrado da Universidade da Pensilvânia, além de ser licenciada para exercer a advocacia no estado de Nova Iorque.

Da mudança de carreira do escritório de advocacia para o Web3

Diana trabalhou em um escritório de advocacia nos EUA por três anos após se formar. Em 2021, devido à situação desfavorável da indústria, ela começou a buscar novas direções de desenvolvimento. Ao entrar em contato com o Web3, ela ficou atraída por esse novo campo vibrante. A abertura e a criatividade do Web3 fizeram Diana encontrar um senso de pertencimento, especialmente adequado para sua personalidade não convencional.

A essência do PayFi e a fusão com CeFi

PayFi é a reestruturação de pagamentos e ferramentas financeiras tradicionais usando tecnologia blockchain, integrada em cenários do dia a dia. Seu valor central é aumentar a eficiência do fluxo de fundos e reduzir os custos de transação, enquanto possui um caráter inclusivo. PayFi e CeFi não são relações de substituição, mas sim de fusão e multiplicação. A força do CeFi é a Conformidade e a confiança do usuário, enquanto a força do PayFi é a flexibilidade e a inclusão.

Visão e práticas de conformidade da Infini

A visão da Infini é ser o "Alipay da indústria Web3", criando uma plataforma de pagamento amigável ao usuário, compatível com características CeFi. Os negócios incluem duas grandes áreas: emissão de pagamentos e gestão de ativos. Em termos de conformidade, é necessário atender aos requisitos de KYC, revisão contra lavagem de dinheiro, entre outros, e estão a solicitar as licenças relevantes.

O equilíbrio entre a conveniência e a segurança do PayFi

Infini adota o modelo CeFi, equilibrando conveniência e segurança através de uma interface simplificada, custódia de terceiros e Conformidade. Este modelo considera a experiência do usuário e a segurança dos fundos.

Lições de desenvolvimento do Infini

A Infini já passou por um grande incidente de roubo, o que levou a equipe a adotar medidas como auditoria abrangente, atualização de custódia e relações públicas de crise. Essa experiência fez com que a equipe desse mais importância à segurança e à conformidade, colocando-as em primeiro lugar.

Estratégia de Conformidade para Usuários Globais

Infini apenas atende usuários com identidade estrangeira e cumpre rigorosamente as políticas relevantes. Nos canais Visa/MasterCard, a conformidade inclui requisitos globais comuns e dois níveis de controle de risco regional. Através de KYC, KYT e restrições regionais, assegura-se a conformidade global.

O impacto da regulamentação no PayFi

A regulamentação possui tanto um efeito restritivo quanto a capacidade de promover o desenvolvimento do setor. A Infini adota uma estratégia "sob medida", escolhendo o ambiente regulatório apropriado com base na fase de desenvolvimento do negócio, equilibrando os custos de conformidade e o crescimento do negócio.

A conformidade e o equilíbrio do crescimento das startups

Infini optou por seguir a rota da Conformidade, equilibrando os custos de conformidade e o crescimento dos negócios através de licenças simplificadas, conformidade em etapas e colaboração interna. A equipe acredita que a conformidade é a fortaleza para o desenvolvimento a longo prazo.

Regiões adequadas para startups Web3

Dubai/EUA, a região VASP da Europa e Singapura são áreas relativamente amigáveis para o estabelecimento de startups Web3. Ao escolher, é necessário considerar fatores como a atitude regulatória, a velocidade de aprovação e as conexões locais.

Sugestões para advogados de Web3

1. Manter a profissionalidade
2. Compreender profundamente o negócio
3. Tornar-se um colega de equipe de negócios em vez de policial
4. Pesquisa ativa sobre as dinâmicas do setor

Diana encoraja os profissionais do direito a não se deixarem prender pelas regras, a seguirem os desejos do coração e a criarem carreiras sem precedentes no palco dos jovens que é o Web3.