リスク管理基準を公表！台湾の仮想通貨ビジネス協会が自主規制を公表し、これらの行動はすべて取引監視の対象となります。

中華民國仮想通貨ビジネス同業公会（VASP協会）が自己規制規範を公表しました。これには会員の自己規制規約、リスト掲載の審査、顧客保護、マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止が含まれています。最近、取引所が顧客の大量のリスク管理を行い、苦情が相次いでいるため、VASP協会の自己規制規範では「取引監視パターン」の基準もより明確に示されています。

1. お客様の身元

顧客は匿名、偽名、架空の人物、虚偽の銀行口座、法人グループを使用し、偽造された身分証明書や情報を使用してビジネス関係を築くことを支援していると疑われています。

顧客の業務関係のインターネット上の位置（IPアドレスなど）が顧客の国籍、登録所在国または地域と異なる場合、かつ合理的な理由がない場合。

複数の企業またはグループの取引口座を理由なく開設し、かつ実質的な利益者が同一の人物である場合。

複数の異なる顧客の取引アカウントが同じアドレス、電話番号、電子メールなどの情報を保持していますが、個々の保持情報（名前、年齢、居住地、電話など）に基づいて、顧客間には明確な関係はありません。

顧客が合理的な理由なく顧客情報を頻繁に変更したり、顧客の身元確認措置に関連する書類の提出に協力しない場合。

他の仮想通貨プラットフォームや取引事業者(以下「VASP」といいます)から取引関係の成立を拒否されたり、お客様の身元が抹消されたりした場合。

2. トレードカテゴリ

お客様が仮想通貨を大量または短期間に集中的に売買・交換し、その身元が同等でないか、または合理的な理由がない場合。

新規登録または一定期間取引がないアカウントが突然大量の取引があり、その身元が不適切であるか、合理的な理由がない場合。

同じIPアドレスが、合理的な理由なく取引に複数の無関係な取引口座を使用しています。

お客様は、お客様の本人確認のための一時的な取引の閾値を回避するために、一定期間内に一定額の取引金額を蓄積するなど、合理的な理由なく取引を少額の取引に分割します。

お客様がバイタルマネーを購入または受け取った後、迅速に転送または他のバイタルマネーに交換し、一定期間内に特定の取引回数または金額に達し、かつ取引内容が顧客の身元と不釣り合いであるか合理的な理由がない場合。

お客様が複数のバイタルマネーを少額で受け取り、それらのバイタルマネーを一つずつ送金または売却して法定通貨を受け取る場合、かつ合理的な理由がない場合。

特定期間中、現金または現金決済手段（コンビニ、バイタルマネー自動購入機BTMなど）を介して、合理的な理由がないまま、継続的に取引を行い、特定の金額を累積した顧客がいます。

顧客がテレビ、新聞、雑誌、またはインターネットなどのメディアで即時報道された特別な重大事件に関与し、取引が異常である場合。

お客様の取引のIPアドレス、法定通貨の資金、バイタルマネーの送金元アドレスまたは取引アドレス、ダークウェブ、ミキシングサービス、バイタルマネーミキサー、国際的なマネーロンダリング防止組織の公告されたマネーロンダリング、またはテロリズム資金供与の高リスクな国または地域、または違法活動に関連する情報については、知っています。

顧客はマネーロンダリング組織の公表する国際的なマネーロンダリングやテロリズム資金供与の高いリスクのある国や地域、および高い税制回避のリスクのある国や地域からのIPアドレスを持つか、頻繁に大量の取引を行っています。

取引金額や取引の完了に関係なく、明らかに異常な状況や取引形式が見つかった場合。

3. テロリズムと軍拡

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顧客本人またはその実質的な利益を得る者が、外国政府または国際組織によって追跡されている証拠のある武器拡散を支援する金融機関の個人、法人、または団体であるか、関連があると合理的に疑われる場合。

この記事では、台湾の仮想通貨業界団体が自主規制を公表し、これらの行為は取引監視の対象となります。