金融犯罪に対処するためのレグテックの役割についての考察

レグテック(Regulatory Technology)として、監督コンプライアンスを維持する技術ツールは、金融分野でますます重要な役割を果たしています。主に、業界と消費者が関連する法律や規制を遵守することを確保し、金融機関がコンプライアンスの自動化と簡素化を実現するのを助けるために使用されます。

! RegTechの謎を解く:Reg Techはどのような金融犯罪に取り組んでいますか?

仮想資産市場の台頭に伴い、レグテックは新たな機会と挑戦に直面しています。仮想資産市場は、24時間営業、国境を越えた取引、高度な技術化といった特徴を持ち、これは監視技術がリアルタイムで自動化された監視を行うことを要求します。また、仮想資産の非中央集権的特性は新たな盗難や操作の形態をもたらし、これに対処するためには特別な暗号監視ツールが必要です。

しかし、ブロックチェーンの高度な透明性は、規制を容易にしています。従来の金融では発見が困難な犯罪行為も、ブロックチェーン上では明確に追跡できます。これは、規制当局が金融犯罪に対してより効率的に取り組むことができることを意味します。

仮想資産市場において、KYC(顧客確認)、AML(マネーロンダリング)およびMAR(市場乱用規制)などの作業は、オンチェーンとオフチェーンの監視能力を組み合わせる必要があります。例えば、AMLはアカウントの行動とウォレットの資金源を同時に監視する必要があります。MARは、クロスアセット操作、スマートコントラクト詐欺などの新しい市場乱用行為に対応する必要があります。

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いくつかの暗号通貨特有の金融犯罪形態も注目に値します。分散型取引所におけるインサイダー取引の問題は深刻で、ある研究によると上場トークンの半数以上にインサイダー取引が存在しています。また、スマートコントラクト詐欺も非常に一般的で、平均して4分ごとに新しい詐欺トークンが現れます。

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香港は世界的に先進的な暗号通貨規制地域として、その規制フレームワークが注目されています。証券監視委員会は取引プラットフォームに対し、効果的な市場監視システムを導入し、市場操作行為を特定し防止するよう要求しています。これはレグテック企業に対してより高い要求を突きつけており、オンチェーンおよびオフチェーンの取引監視、疑わしい活動の報告など、包括的なコンプライアンスソリューションを提供する必要があります。

総じて、仮想資産市場の発展に伴い、レグテックは重要な変革を経験しています。従来の金融のベストプラクティスと暗号ネイティブな技術革新を組み合わせることで、レグテックはより安全で公正な金融システムの構築に重要な役割を果たしています。

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