トークン化の波が世界の金融を席巻する LibearaがRWAの新時代を切り開く

トークン化は概念から実践へと急速に進展し、世界の金融分野でのホットなトピックとなっています。暗号ネイティブな機関や伝統的な金融巨大企業を問わず、いかにしてコンプライアンスの前提の下で現実世界の資産(RWA)のデジタル化、チェーン上化、グローバル化を実現するかを探求しています。政府債券、不動産から商品、手形まで、資産クラスは絶えず拡大し、規制の枠組みも徐々に実験的な空間を開放しています。このチェーン上資産の熱潮の裏には、世界の資本市場が効率性、透明性、そして24時間365日の流動性に対する深層のニーズを反映しています。

このような背景の中で、Libearaは革新的なプラットフォームとして、規制に優しい、機関向けの方法でトークン化を実践しています。多くの伝統的金融機関がまだパイロット段階にあるのとは異なり、Libearaは実際のプロジェクトを通じて実現可能なビジネス経験を積んでいます。また、一部の暗号機関の過激な技術先行路線とは異なり、コンプライアンス、安全性、機関レベルの適合性をより強調しています。

RWAの加速期に突入、3つの製品が従来の資産のブロックチェーン化ルートをつなぐ

RWAのオンチェーン化のトレンドは、主流市場への浸透を加速しています。最新のデータによれば、全世界のオンチェーンRWA資産の総価値は255億ドルを突破し、年初から現在までに約56%増加しています。これにはアメリカ国債、不動産、プライベートクレジット、コモディティ、株式など、さまざまな資産クラスが含まれています。これは、オンチェーン金融がもはや暗号ネイティブ資産の実験場に限られないことを示しており、伝統的な金融市場はより効率的で透明性が高くプログラム可能で組み合わせ可能な金融インフラへの需要がますます強まっています。

現在、従来の金融資産の発行と保管プロセスは依然として中央集権的な機関に高度に依存しています。コンプライアンスとセキュリティの面での利点がある一方で、発行プロセスの複雑さや長さ、参加のハードルの高さ、高コスト、データの孤立などの問題に直面しています。これらの課題に対処するために、LibearaはBravo、Delta、Tangoの三つのコア製品ラインを通じて、債券、基金、証券などの主要な資産カテゴリーに向けて、高いコンプライアンスと高い効率を持つブロックチェーン上の発行と管理ソリューションを構築し、従来の資産のブロックチェーン化プロセスを加速させることを目指しています。

ブラボ：ネイティブトークン化の政府債券と債務証書

Bravoは国家級金融機関のために設計された革新的な資産トークン化プラットフォームであり、政府債券と主権債務をブロックチェーン上でネイティブに発行、取引、管理することをサポートし、金融システムの普惠性、透明性、そしてリスク耐性を向上させます。

伝統的な国債は通常、敷居が高く、プロセスが複雑で、機関投資家のみを対象としています。Bravoは、小額発行の債券とオンチェーンウォレットをサポートすることで、従来の市場の参入障壁を排除し、債務の民主化を推進しています。これにより、政府はチェーン上で直接発行、流通、返済を行い、スマートコントラクトを通じて自動的に実行され、全過程が情報追跡可能かつ検証可能となります。

Bravoの本国通貨債券サポートメカニズムは、ネイティブ本国通貨債務のブロックチェーン上への移行を支援し、政府の戦略的自主性とリスク耐性を向上させ、信用の安定性を強化します。プラットフォームは、インフレに連動した価値保持型債券、指定された将来に発行される遅延発行債券、賞券型債券や出生権債券などの革新的な形式をサポートする柔軟な債務商品設計能力も提供しています。

さらに重要なのは、Bravoがネイティブチェーン上の保有券メカニズムを推進しており、資産は直接投資家に帰属し、中介保管リスクや単一障害点がなく、データは透明で検証可能であり、システムの弾力性が大幅に向上することです。

Delta：規制対象のファンドマネージャー向けのトークン化サービス

Deltaは、規制されたファンドマネージャーによるオンチェーンファンドシェアの発行と管理を許可し、任意の額面のファンドシェアのトークン化をサポートし、投資のハードルを大幅に下げます。トークン化メカニズムを通じて、これらのファンドシェアは規制要件を満たす投資家間で自由に譲渡可能となり、従来のファンド投資における流動性のボトルネックを効果的に打破します。

プラットフォームは多様な資産クラスと異なる法域でのファンド管理をサポートし、多様な投資ポートフォリオのニーズに応えます。投資家はDeltaプラットフォームでファンドの持分の購入、償還、および譲渡を簡単に行うことができ、ユーザーエクスペリエンスと操作効率を大幅に向上させます。

Deltaはシンガポールのライセンスを持つファンドマネージャーのために開発された機関レベルのアプリケーションとプラットフォームを正式にリリースし、機関レベルの安全性とコンプライアンスを備えています。従来の金融と分散型金融に対応することで、暗号ネイティブ投資家と従来の投資家の異なるニーズを満たしています。

Tango：汎用証券型トークン発行プラットフォーム

Tangoは、多資産クラスをサポートする汎用証券型トークン発行プラットフォームであり、証券、商品、メディアなどのさまざまな現実世界の資産のトークン化をサポートしています。このプラットフォームは、複数のブロックチェーンネットワークをサポートしており、技術的互換性と柔軟性を確保し、異なる市場のニーズに適応します。

同時に、TangoはKYCとAML機能を統合し、銀行レベルの技術、内部管理システム、リスク管理、コンプライアンス基準を備え、すべてのトークン化プロジェクトの発行および流通が規制および法律基準に準拠することを保証します。

実戦段階に入る、トークン化ビジネスはすでに数年にわたり実現しています

多くのRWA参加者が依然として探索と試験段階にとどまる中、Libearaはトークン化を概念から実際の実現へと推進しています。さまざまな国や機関の規制および市場のニーズに柔軟に適応することで、Libearaはシンガポール、香港、ガーナ、フィリピンなどの国家プロジェクトで実際に検証と最適化を行い、公募、私募、主権債務中央銀行デジタル通貨などの多様な資産シーンに関連しています。これにより、グローバル市場に対して再現可能で検証可能な技術的パラダイムを提供しています。

例えば、ULTRAファンドはLibearaと複数のパートナーシップにより発表されたトークン化アメリカ短期国債ファンドであり、世界最高評価のトークン化アメリカ国債ファンドの1つであり、複数の機関から高評価を得ています。最近、いくつかのオンチェーン資本プラットフォームがLibearaとの提携を発表し、ULTRAファンドへのアクセスを拡大しました。

Libearaは、香港で一般投資家向けの初のトークン化ファンドを成功裏に立ち上げました。このファンドはLibearaを通じてトークン化され、投資家にブロックチェーンに基づく香港ドルの収益革新投資ツールを提供します。

さらに、Libearaのトークン化技術は、複数の国家級金融インフラ整備プロジェクトに組み込まれています。たとえば、香港金融管理局が発表したProject Ensembleに参加し、トークン化された預金およびトークン化された資産の決済アプリケーションを探求しています。Libearaはまた、フィリピンのユナイテッドバンクと提携し、同国初のトークン化された小売債券プロジェクトを完了し、パブリックチェーン上で約1.87億ドルの小売債券初回発行を行いました。

コアチームは金融経験が豊富で、RWAの「スーパーセキュアカー」の構築に専念しています。

Libearaの名前は「Liberty」と「Aerarium」の組み合わせに由来し、自由と国庫を意味します。金融テクノロジー企業として、Libearaは2023年1月に設立され、シンガポールに本社を置き、ブロックチェーン技術を活用して政府債券やファンドのトークン化を推進し、従来の資本市場の摩擦と壁を打破することに尽力しています。

Libearaのコアチームは、伝統的な金融、ブロックチェーン技術、および規制遵守の分野におけるトップ専門家を集めています。創設者兼CEOは、20年以上の豊富な資本市場経験を有し、複数の主体に対して合計1800億ドルを超える債券ファイナンスプランを設計・実行してきました。彼は伝統的な金融市場の非効率な部分と痛点について深い洞察を持っています。これらの経験はLibearaの設立の基礎となり、テクノロジーの革新と金融の安全性の間でバランスを見出すことを可能にしました。

Libearaはすべてのトークン化プロジェクトが同じように安全ではないことを強調しています。多くのプロジェクトは資産のデジタル表記をチェーン上に置くだけで、基本的な投資家保護措置を考慮していません。Libearaの目標は、現代金融のデジタルハイウェイを安全に走行する"スーパー安全車"を作ることです。

Libearaサービスの対象は、新しいタイプの投資家のグループであり、暗号資産を保有しながら、従来の資本市場への投資に参加したい人々です。ブロックチェーンに対する誤解を変えるためには、先進的な技術だけでなく、強力なコンプライアンスフレームワークも必要であり、ブロックチェーンが厳格に規制された金融商品をサポートできることを証明する必要があります。

未来、富の配分権は大手金融機関から個人へと移行する。トークン化は重要な役割を果たし、伝統的な金融の安定性と構造を保持しつつ、現代の投資家の柔軟性と自主性へのニーズを満たす。

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