テクノロジー巨頭が手を組んで新たな暗号化銀行を構築し、シリコンバレー銀行の倒産後のサービスの空白を埋める

2023年のシリコンバレー銀行の倒産は、テクノロジー金融界に巨大な衝撃を与え、埋めるべきサービスの空白を残しました。今、新しい金融の地形を再構築する戦いが静かに始まっています。

報道によると、複数のシリコンバレーの巨頭の共同推進により、Ereborという新しい"暗号化銀行"が準備中です。参加者には、テクノロジーの億万長者ジョー・ロンズデール、Oculus VRの創設者パルマー・ラッキー、PayPalの共同創設者ピーター・ティールなどが含まれています。

Ereborという名前は『ホビットの冒険』に登場する豊富な宝物を抱える「孤山」に由来しており、これはこの銀行の壮大な目標を象徴しているのかもしれません：伝統的な金融の「荒漠」の中で、新興技術のための「宝物のような」金融サービスを見つけること。

Ereborは、シリコンバレー銀行が残したテクノロジー企業サービスの空白を狙うだけでなく、安定コインを核心戦略としており、その目標は「安定コイン取引を行い、促進する最も規制された実体になること」であり、従来の金融と暗号化の融合が新たな段階に入ることを示唆しています。

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シリコンバレー銀行倒産後の影響：ハイテク企業が新しい金融支援を切実に必要としている

シリコンバレー銀行は、アメリカのテクノロジーのスタートアップ企業やベンチャーキャピタル界の第一選択銀行であり、多くの伝統的な大銀行が「高リスク」と見なすスタートアップ企業にサービスを提供していました。預金、貸付から投資銀行業務まで、テクノロジー企業の成長のほぼすべての段階をカバーしています。シリコンバレーの起業エコシステムと深く結びつき、多くの革新的な企業がインキュベーションから上場までの重要な金融パートナーとなっています。

しかし、テクノロジー業界の顧客に過度に集中し、米連邦準備制度の利上げサイクルの予測ミスによって生じた大量の未実現損失、さらにSNS時代の銀行の取り付け騒ぎの速度と規模が、最終的に2023年3月に流動性危機を引き起こした。

アメリカ政府は迅速に介入し、緊急措置を通じて預金者を保護しましたが、シリコンバレー銀行の倒産後、従来の大手銀行はテクノロジー、特に高リスクの暗号化およびAI分野のスタートアップに対して引き続き慎重な態度を取っており、市場には明らかな金融サービスの「真空地帯」が生じています。それらの発展を理解し支持する「新しい後ろ盾」を見つけることが急務となっています。

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エレボール："孤山"銀行の雄心壮志

エレボールのプロモーターのラインナップは豪華であると説明できます。

パーマー・ラッキー：仮想現実ヘッドセット会社Oculus VRの伝説的な創設者で、20億ドルという高額でOculus VRをFacebook（現Meta）に売却し、VR分野の先駆者となりました。その後、パーマー・ラッキーは防衛技術に転身し、2017年にアンドゥリル・インダストリーズを共同設立しました。この会社はアメリカ及びその同盟国に高度なAI駆動の無人システム、センサー、監視技術を提供することに特化しています。アンドゥリルはその迅速なイテレーションと伝統的な軍需産業の巨頭を覆す勢いで急速に防衛技術分野の新興企業として台頭しました。

ピーター・ティール：シリコンバレーの伝説的人物であり、複数の顔を持つ：PayPalの共同創業者、"PayPalギャング"の精神的指導者、ビッグデータ企業Palantirの共同創業者、Facebookの初期投資家、そして著名なベンチャーキャピタルの創設者ファンドの舵取り役。

ピーター・ティールはその独特な自由主義と逆向きの思考で知られ、スペースXやエアビーアンドビーなどの数多くの世界を変える企業に投資してきました。「破壊的イノベーション」に対して常人とは異なる執着を持ち、暗号化通貨の支持者でもあります。

ジョー・ロンズデール：パランティアの共同創設者であり、政治活動家。ジョー・ロンズデールはピーター・ティールの弟子で、パランティアの共同創設者の一人です。パランティアを離れた後、彼は別の有名なベンチャーキャピタル会社8VCを設立し、多くの新興テクノロジー企業に投資しました。ティールと同様に、ロンズデールは政治的にも非常に活発で、トランプ2024年選挙活動の主要な寄付者の一人です。

この特別な政治的背景は、Ereborの未来に戦略的な想像力を加えています。トランプの可能な第二期中に、アメリカの規制環境は暗号化に対して受け入れの態度を示すかもしれません。このタイミングでEreborが高らかに参入するのは、まさにこの「政策の利益のウィンドウ」を見越して、新しい規制の枠組みの下で先手を打とうとしているのかもしれません。

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"最も規制された"ステーブルコイン銀行になることを目指す

その国の銀行ライセンスの申請に基づき、Erebor銀行の本社はオハイオ州コロンバスに設置され、ニューヨークにサブオフィスを設立し、デジタルファーストの運営モデルを採用します。これは、人工知能、暗号化通貨、防衛および製造業などの新興テクノロジー企業、ならびにこれらの分野の投資家や従業員にサービスを提供することを明言しています。このような垂直細分化された高度に専門化された市場ポジショニングこそが、Ereborを従来の銀行と区別する鍵です。

Ereborのコア戦略は、安定コインへの深い受け入れとコンプライアンスのビジョンにあります。

Ereborは、安定した通貨をそのバランスシートに組み込む計画であると報じられています。安定した通貨は、米ドルなどの法定通貨に連動した暗号化資産であり、その価値の安定性、取引効率の高さ、低コストなどの利点から、国境を越えた支払いを加速し、決済を簡素化し、デジタル金融サービスのアクセス可能性を拡大するための重要なツールとなっています。これまで、フィンテック企業や従来の金融機関は、国境を越えた決済に安定した通貨を使用する試みを始めていましたが、Ereborはこれを銀行のコアビジネスの戦略的な高みに引き上げました。

Ereborの共同CEOの一人、ヤコブ・ハーシュマンは、著名なステーブルコイン会社であるCircleの顧問を務めており、ドルステーブルコインUSDCの主要発行者として、Circleのコンプライアンスフレームワークは伝統的金融機関が暗号の世界に入るための重要な通路となってきました。ハーシュマンはEreborで同様の道を再現し、それを「最も規制されたステーブルコイン取引の実行と促進の実体」として位置づけるつもりです。

この戦略を通じて、Ereborはシリコンバレーと新興技術分野の「新たな資金提供者」になることを望むだけでなく、ドルとデジタルドルをつなぐ「公式な橋」となることも望んでいます。これにより、企業の国際取引やデジタル資産の管理の伝統的な方法が変わり、ステーブルコインが真に主流の金融へと進出する可能性があります。以前、SECの企業金融部門が発表した暗号ETPの新しいガイドラインも、規制当局がデジタル資産を伝統的な金融システムに統合するための準備を積極的に進めていることを裏付けており、Ereborのコンプライアンスの道筋と合致しています。

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シリコンバレーの新しい"金主"の野心：影響はどのようなものか？

エレボール銀行の参入は、テクノロジー金融分野に波紋を広げることは必至であり、その影響は多次元的である。

新興技術企業にとって、Ereborの登場はまさに時宜を得たものです。AIや暗号化などの革新分野では、多くのスタートアップが伝統的銀行からの「冷遇」に長い間直面してきました。Ereborが提供するカスタマイズされた金融サービスは、これらの企業が資金調達、運営、コンプライアンスにおける痛点を解決するのにちょうど役立ち、より多くのエネルギーを技術革新に集中できるようにします。特にWeb3企業にとって、このブロックチェーン技術に特化した金融サービスプロバイダーは疑いなく朗報です。

暗号化業界全体にとって、Ereborは重要なコンプライアンスのベンチマークとなる可能性があります。もし厳格な規制フレームワークの下でステーブルコインビジネスを成功裏に運営できれば、デジタル資産が主流市場で受け入れられるプロセスを大いに推進するでしょう。これにより、より多くの従来の機関資金が暗号化分野に入ってくるかもしれません。

従来の銀行業界にとって、Ereborの出現は警戒すべき信号です。この新興デジタルバンクは、正確なポジショニングと専門的な背景を持ち、最も成長の可能性があるテクノロジー顧客層を奪い合っています。このような競争相手に直面して、従来の銀行はイノベーションのペースを加速し、新興技術への態度を再評価する必要があるかもしれません。今後、私たちは従来の銀行が転換を始めるか、または専門のデジタル金融サービスプロバイダーと提携する姿をより多く目にする可能性があります。

つまり、暗号化の世界の競争はますます巨人ゲームのようになってきています——シリコンバレーの資本とウォール街の古いお金が次々と参入し、今や、エレボールもこの競争に加わりました。この「孤山」という名前の会社は、自分自身の「アーケンストーン」を見つけることができるのでしょうか。それはおそらく今後数年で最も注目すべき物語の一つとなるでしょう。

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