新しいEU暗号資産ルール:匿名取引は過去のもの

2024年1月中旬、EUは再び反マネーロンダリング規制のルールにおいて、暗号化通貨の送金とプライベートウォレットに対するより厳しい制限を設けることを提案しました。これには匿名取引の制限やプラットフォームのKYC義務の強化が含まれます。3月23日、EU議会と理事会はこの構想を正式に最新の反マネーロンダリング規則として実施しました。

新レギュレーションの主な内容

この「開箱令」と呼ばれる新しい規則は、暗号化通貨取引の匿名性を排除し、マネーロンダリング、脱税、違法資産移転などの行為を規制することを目的としています。主な規定は以下の通りです：

1. 欧州連合の管轄内では、身元が不明な自己管理暗号化ウォレットを使用して、いかなる規模の支払いも禁止されています。
2. 暗号化通貨会社は1000ユーロ以上の取引に対してデューデリジェンスを行う必要があります。

この規定は主に暗号通貨の利用者と暗号通貨サービスプロバイダー(VASP)を対象としています。

新しい規則の影響

新しい規則は利点と欠点の両方に顕著な影響を与えます。

価値：

• 以前のMiCA法および暗号通貨転送情報の収集に関する規則と併せて、暗号通貨関連の犯罪を効果的に規制することができます。
• 後続で導入される可能性のある暗号化資産の税制政策の基礎を築く。

短所：

• 直接的に暗号化通貨の核心的な特徴の一つである匿名性を排除した。
• ブロックチェーンの非中央集権的特性に基づいて構築された金融エコシステムを揺るがす可能性がある。

注目すべきは、今回の反マネーロンダリング法案が暗号資産だけでなく、マネーロンダリングに使用される可能性のある他のツールやチャネルに対しても厳格な制御を行っていることです。たとえば、大口現金取引の制限や高級品業界の監視強化などがあります。

暗号資産業界への影響

世界主要な司法管轄区として、EUのこの規制措置は、全体の暗号化資産業界に重要な示範効果をもたらす可能性があります。各国はその後、この立法例を参考にして関連するルールを策定する可能性があります。

積極的な観点から見ると、「開盒令」は暗号通貨の存在や使用を禁止するのではなく、公開され、規制された環境で関連活動を行うことを要求しています。このやり方は完全な禁止よりも柔軟です。

しかし、このような規制方法には議論もあります。それは、ユーザーが資産を自由に管理する権利に影響を及ぼし、従来の中央集権的な規制権力が暗号資産の領域に侵入する可能性があります。このような規制の厳格化政策は、EUの歴史の中で何度も公衆の反対に遭ってきました。

他の暗号資産への影響

現在、「開箱令」は主に暗号通貨取引を対象としており、NFT、DeFi、GameFiなどの他の暗号資産については明確にカバーされていません。これは、次の理由による可能性があります：

1. その他の暗号資産の市場規模は比較的小さく、まだ主要な犯罪手段にはなっていない。
2. 欧州連合は暗号化資産の規制に関して慎重な態度を維持しており、新興技術の発展を早期に制限することを望んでいません。

未来の他の暗号資産が順調に発展できるかどうかは、業界の参加者が効果的な自己監視メカニズムを確立し、規制当局と合意に達することができるかに大きく依存しています。

まとめ

"開箱令"の正式実施にはまだ3年間の移行期間が必要ですが、これはEUの司法管轄区域内で自己管理ウォレットを利用した匿名の暗号化通貨支払いがもはや不可能であることを意味します。これについて業界の見解は分かれており、一部の人々はこれが市民の基本的な権利や自由競争環境を侵害する可能性があると考えています。

現在、欧州連合は「開箱令」の犯罪対策の有効性と必要性を十分に証明していない。しかし、暗号資産を包括的に規制しようとする最初の主要経済圏として、欧州連合のこの取り組みは間違いなく注目に値する。新しい規則の利点と欠点は、その後の実施効果によって評価される必要がある。