130億元、200万人の被害者、ステーブルコイン「資本逃避」第一大事件「鑫慷嘉」を掘り起こす

著者: Fairy, ChainCatcher

編集:TB、ChainCatcher

「同志の皆さん、こんにちは！皆さん、こんにちは！私は黄先生です。私はすでに海外にいます。誰もが持っている知能指数と彼らの富は一致しています。皆さんの富が知能指数と一致していないので、私は皆さんを一致させるつもりです。私はただ、皆さんの知能指数に見合わない富を奪っただけです。私に感謝してほしいと思います。私に感謝してください。この教訓を心に留めておいてください。」

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ネットで伝えられている「鑫慷嘉」の創設者のメッセージ画像

この過激な「別れの言葉」は、200万人の「鑫慷嘉」被害者の心臓に毒を刺すようなものだ。

「鑫慷嘉」はステーブルコインの衣をまとい、ドバイ取引所の旗を掲げ、自らをドバイ資本とつなぐ存在とし、中石油と戦略的協力協定を結んだと称し、「元本保証高金利」のパッケージを利用して、無数の三四線都市の中高年者や個人事業主を資金投入へと誘惑し、最終的には深淵に落ち込ませた。

現在、プラットフォームは出金できず、首謀者の黄鑫は海外に逃亡しました。崩壊の2日前、18億枚のUSDTという膨大な資金が12のバッチに分けられ、3つの新しい暗号アドレスに移されました。

空の殻から「軍事化」されたマルチ商法へ、鑫慷嘉はどのように百万の被害者を巻き込んだのか？

2021年3月、黄鑫、邵馨慷、王彦嘉の3人はそれぞれの名前を組み合わせて「貴州鑫慷嘉大データサービス有限公司」を設立した。登録資本金は3000万元で、最初の法人は邵馨慷だったが、後に劉海亮に変更された。しかし、この会社の実際の資本金はゼロで、社会保険人数もゼロであり、典型的なペーパーカンパニーである。

しかし、空の殻はすぐに金色に輝きました。2023年5月、鑫慷嘉は「中国石油」プラットフォームを使って発足し、9月に「DGCX鑫慷嘉データ」に改名しました。自らを「ドバイ黄金商品取引所」の中国公式支部と称し、「中東資本との連携」や「中国石油との戦略的協力」の話を持ち出し、1日で2%の利益を得られると宣言し、多くの投資者を引き寄せました。

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会員が「DGCX鑫慷嘉データ」アプリをダウンロードすると、「先生」と共にシミュレーション操作を行い、相場の上昇や下降を予測します。一見すると取引のようですが、実際にはバックエンドで自由に上昇や下降のデータを操作することができます。

さらに、プラットフォームは入金と出金手段としてUSDTを統一して使用しており、内部の価格設定もすべてUSDTで決済されています。すべての会員は、自分で人民元をUSDTに交換し、プラットフォームのアカウントに転送する必要があります。

この詐欺は「軍事化」したマルチ商法の構造を持っている。プラットフォームは全国を東、西、南、北の4つの「戦区」に分け、プロモーターは「司令官-軍団長-師団長」の階級で昇進する。50人を勧誘して旅団長に昇格し、15%のコミッションを得る。500人を勧誘するとポルシェがもらえる。中でも最大の雲南チームは15万人のメンバーを持ち、江西では10万人で、巨大なマルチ商法ネットワークを形成している。

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実際、2024年10月には四川省珙県がリスク警告を発し、このプラットフォームには合法的な資格がないことを指摘しました。しかし、多くのユーザーは依然として「確実に利益を得られる」という高利益の幻想に浸っていました。湖南、湖北など12の省が次々と警告を発するまで、このプラットフォームは本性を現しませんでした。

2025年5月、プラットフォームの出金手数料が5%から10%に急増し、5万元を超える場合は「30営業日待機」が必要となる。6月26日、プラットフォームは出金経路を全面的に閉鎖し、システムがダウンし、数百万人の投資家の資金が完全に凍結された。

現在までに、全国の多くの地域の警察が捜査を開始し、37人のチームリーダーが逮捕され、関連資金が12億元以上凍結されています。

黄欣の変装と脱出

"鑫慷嘉"の裏の主謀である黄鑫は、外部には"ウォール街の金融博士"や"中石油の高管"として自らを装い、"2015年にはすでに原油の暴騰を正確に予測した"と主張し、専門的で権威ある金融人のイメージを作り出そうとしました。

しかし、プラットフォームで繰り返し使用されている「黄鑫」の写真は、他人の肖像を悪用したもので、写真の人物は香港のブロガー「梁博士」であり、彼自身は2024年にソーシャルメディアでこの件に関して関係がないと明らかにしました。

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ネット上で黄鑫の虚偽の個人紹介が流布されている

別の噂によれば、黄鑫は若い頃にマルチ商法プロジェクトに関与していたとされています。10年前、彼は「云联惠」という資本計画に参加していた疑いがあり、華東地域のプロモーション責任者を務めていました。この組織は2018年に広東省警察によって特大の違法なマルチ商法事件と見なされ、関与した金額は3300億元に達し、会員は500万人を超え、「消費返利」という名目で狂ったように拡大していました。

2024年10月、"鑫慷嘉"の詐欺が崩壊する予感を抱いた黄鑫は、投資移民を通じてセントキittsのパスポートを取得しました。このパスポートは、彼に160以上の国と地域へのビザなし渡航の特権を与えます。現在、彼は海外に逃亡し、行方不明となっています。

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「鑫慷嘉」の暴雷は、百万の家庭に不安と傷を残しました。

この事件は典型的な「ポンziスキーム + ネットワークビジネスの分裂 + クロスボーダーマネーロンダリング」が重なった金融詐欺ですが、実際に警戒すべきはその手法の「アップグレード」です：資金の出入りの手段として安定した通貨USDTを全面的に導入し、詐欺の隠蔽性とクロスボーダー移転の効率を大幅に向上させました。

最近、無錫や濟南の政府が相次いで文書を発表し、ステーブルコインについて探討しています。香港の「ステーブルコイン条例」がまもなく施行されます。世界的にステーブルコインの規制が加速していますが、この波に乗って詐欺も新たな脚本を繰り広げています。

バブルは皮を変えるが、欲望と信頼は常に最も収穫されやすいチップである。