Membahas peran Regtech dalam menghadapi kejahatan finansial
Regtech(Regulatory Technology) sebagai alat teknologi untuk menjaga kepatuhan regulasi, memainkan peran yang semakin penting di bidang keuangan. Ini terutama digunakan untuk memastikan bahwa industri dan konsumen mematuhi hukum dan regulasi yang relevan, membantu lembaga keuangan mencapai otomatisasi kepatuhan dan penyederhanaan.
Dengan munculnya pasar aset virtual, Regtech menghadapi peluang dan tantangan baru. Pasar aset virtual memiliki karakteristik seperti jam operasional 24/7, tanpa batas negara, dan sangat teknis, yang mengharuskan teknologi regulasi untuk dapat melakukan pemantauan otomatis secara real-time. Sementara itu, karakteristik desentralisasi aset virtual juga membawa bentuk pencurian dan manipulasi baru, yang memerlukan alat pengawasan kripto khusus untuk menghadapinya.
Namun, transparansi tinggi dari blockchain juga memudahkan pengawasan. Banyak tindakan kriminal yang sulit diusut dalam keuangan tradisional, dapat dilacak dengan jelas di blockchain. Ini berarti bahwa lembaga pengawas dapat lebih efisien dalam memberantas kejahatan keuangan.
Di pasar aset virtual, KYC( kenali pelanggan Anda), AML( anti pencucian uang), dan MAR( regulasi penyalahgunaan pasar) perlu menggabungkan kemampuan pemantauan on-chain dan off-chain. Misalnya, AML perlu memantau perilaku akun dan sumber dana dompet secara bersamaan. MAR perlu menghadapi manipulasi lintas aset, penipuan kontrak pintar, dan tindakan penyalahgunaan pasar baru lainnya.
Beberapa bentuk kejahatan keuangan yang khusus untuk cryptocurrency juga patut diperhatikan. Masalah perdagangan saham di bursa terdesentralisasi cukup serius, dengan penelitian menunjukkan bahwa lebih dari setengah token yang terdaftar terlibat dalam perdagangan saham. Selain itu, penipuan kontrak pintar juga sangat umum, dengan rata-rata satu token penipuan baru muncul setiap 4 menit.
Hong Kong sebagai daerah regulasi cryptocurrency terkemuka di dunia, kerangka regulasinya menjadi perhatian besar. Otoritas pasar modal meminta platform perdagangan untuk mengadopsi sistem pemantauan pasar yang efektif, untuk mengidentifikasi dan mencegah perilaku manipulasi pasar. Ini menuntut perusahaan Regtech untuk memberikan solusi kepatuhan yang komprehensif, termasuk pemantauan transaksi on-chain dan off-chain, laporan aktivitas mencurigakan, dan fungsi lainnya.
Secara keseluruhan, seiring dengan perkembangan pasar aset virtual, Regtech sedang mengalami perubahan penting. Dengan menggabungkan praktik terbaik keuangan tradisional dan inovasi teknologi yang berasal dari kripto, Regtech memainkan peran penting dalam membangun sistem keuangan yang lebih aman dan lebih adil.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
11 Suka
Hadiah
11
5
Bagikan
Komentar
0/400
ForkItAll
· 21jam yang lalu
Masih memperdebatkan regulasi untuk mendapatkan perhatian? Ini sudah dibicarakan berkali-kali.
Lihat AsliBalas0
WalletDetective
· 08-06 15:19
Sudah tahun 2024, masih belum bisa menangkap kebocoran besar?
Lihat AsliBalas0
ZKProofster
· 08-06 15:16
sebenarnya alat pengawasan ini hanyalah penjaga yang dimuliakan... privasi dengan desain atau pergi dari sini
Lihat AsliBalas0
HashBard
· 08-06 15:15
defi apes benar-benar berpikir mereka bisa melarikan diri dari panopticon... teknologi regulasi hanyalah penjara lain dengan kunci yang lebih baik sejujurnya
Bagaimana Regtech membantu pasar aset virtual dalam memerangi kejahatan keuangan
Membahas peran Regtech dalam menghadapi kejahatan finansial
Regtech(Regulatory Technology) sebagai alat teknologi untuk menjaga kepatuhan regulasi, memainkan peran yang semakin penting di bidang keuangan. Ini terutama digunakan untuk memastikan bahwa industri dan konsumen mematuhi hukum dan regulasi yang relevan, membantu lembaga keuangan mencapai otomatisasi kepatuhan dan penyederhanaan.
Dengan munculnya pasar aset virtual, Regtech menghadapi peluang dan tantangan baru. Pasar aset virtual memiliki karakteristik seperti jam operasional 24/7, tanpa batas negara, dan sangat teknis, yang mengharuskan teknologi regulasi untuk dapat melakukan pemantauan otomatis secara real-time. Sementara itu, karakteristik desentralisasi aset virtual juga membawa bentuk pencurian dan manipulasi baru, yang memerlukan alat pengawasan kripto khusus untuk menghadapinya.
Namun, transparansi tinggi dari blockchain juga memudahkan pengawasan. Banyak tindakan kriminal yang sulit diusut dalam keuangan tradisional, dapat dilacak dengan jelas di blockchain. Ini berarti bahwa lembaga pengawas dapat lebih efisien dalam memberantas kejahatan keuangan.
Di pasar aset virtual, KYC( kenali pelanggan Anda), AML( anti pencucian uang), dan MAR( regulasi penyalahgunaan pasar) perlu menggabungkan kemampuan pemantauan on-chain dan off-chain. Misalnya, AML perlu memantau perilaku akun dan sumber dana dompet secara bersamaan. MAR perlu menghadapi manipulasi lintas aset, penipuan kontrak pintar, dan tindakan penyalahgunaan pasar baru lainnya.
Beberapa bentuk kejahatan keuangan yang khusus untuk cryptocurrency juga patut diperhatikan. Masalah perdagangan saham di bursa terdesentralisasi cukup serius, dengan penelitian menunjukkan bahwa lebih dari setengah token yang terdaftar terlibat dalam perdagangan saham. Selain itu, penipuan kontrak pintar juga sangat umum, dengan rata-rata satu token penipuan baru muncul setiap 4 menit.
Hong Kong sebagai daerah regulasi cryptocurrency terkemuka di dunia, kerangka regulasinya menjadi perhatian besar. Otoritas pasar modal meminta platform perdagangan untuk mengadopsi sistem pemantauan pasar yang efektif, untuk mengidentifikasi dan mencegah perilaku manipulasi pasar. Ini menuntut perusahaan Regtech untuk memberikan solusi kepatuhan yang komprehensif, termasuk pemantauan transaksi on-chain dan off-chain, laporan aktivitas mencurigakan, dan fungsi lainnya.
Secara keseluruhan, seiring dengan perkembangan pasar aset virtual, Regtech sedang mengalami perubahan penting. Dengan menggabungkan praktik terbaik keuangan tradisional dan inovasi teknologi yang berasal dari kripto, Regtech memainkan peran penting dalam membangun sistem keuangan yang lebih aman dan lebih adil.