Tokenisasi Aset Perdagangan: Pengubah Permainan Global dalam Perdagangan
Tokenisasi aset perdagangan sedang menjadi pengubah permainan dalam perdagangan global. Dengan mengubah aset perdagangan menjadi token digital yang dapat dipindahkan, tokenisasi memberikan likuiditas, dapat dibagi, dan aksesibilitas yang belum pernah ada sebelumnya bagi para investor.
Aset keuangan tradisional sangat dipengaruhi oleh fluktuasi pasar makro, sementara aset perdagangan berbeda. Meskipun perdagangan berkaitan erat dengan ekonomi, resesi ekonomi dapat mempengaruhi pinjaman bank, namun kekurangan pembiayaan perdagangan yang besar tetap memberikan peluang baik bagi investor. Bahkan selama periode perlambatan ekonomi, kebutuhan pembiayaan untuk usaha kecil dan menengah tetap besar, menciptakan peluang investasi yang berkelanjutan. Dalam arti tertentu, aset perdagangan dapat bertahan dari resesi ekonomi global.
Aset perdagangan, karena memiliki siklus yang lebih pendek, tingkat default yang rendah, dan kebutuhan pembiayaan yang besar, lebih cocok sebagai aset dasar yang ditokenisasi. Selain itu, tokenisasi aset perdagangan juga dapat memberikan banyak manfaat bagi semua pihak dan setiap tahap dalam proses perdagangan global yang kompleks, baik dalam hal pembayaran perdagangan lintas batas, kebutuhan pembiayaan, maupun dalam meningkatkan efisiensi, mengurangi kompleksitas, dan meningkatkan transparansi dengan menggunakan kontrak pintar.
Sebuah bank memperkirakan bahwa pada tahun 2034, permintaan untuk tokenisasi aset dunia nyata secara keseluruhan akan mencapai 30,1 triliun dolar AS, di mana aset perdagangan akan menjadi tiga besar aset yang ditokenisasi, dan dalam sepuluh tahun ke depan akan menyumbang 16% dari total pasar tokenisasi.
Faktor Pendorong Tokenisasi Aset Perdagangan
1. Usaha kecil dan menengah: Peluang triliunan dolar untuk mengisi kekurangan pembiayaan perdagangan
Perdagangan global diperkirakan akan tumbuh 55% dalam sepuluh tahun ke depan, mencapai 32,6 triliun USD pada tahun 2030. Namun, ada kesenjangan besar antara pasokan dan permintaan pembiayaan perdagangan, terutama untuk usaha kecil dan menengah di negara berkembang. Kesenjangan pembiayaan perdagangan meningkat dari 1,7 triliun USD pada tahun 2020 menjadi 2,5 triliun USD pada tahun 2023, meningkat 47%.
Perusahaan Keuangan Internasional memperkirakan ada 65 juta perusahaan di negara berkembang (mewakili 40% dari perusahaan mikro, kecil, dan menengah yang terdaftar) yang memiliki kebutuhan pembiayaan yang belum terpenuhi. "Perusahaan menengah yang hilang" atau perusahaan pasar menengah adalah kelompok yang sulit diakses oleh para investor, terutama aktif di daerah berkembang cepat seperti Timur Tengah, Asia, dan Afrika, mewakili pasar yang besar dan belum tergarap.
Kesempatan investasi ini juga dapat bertahan dari resesi ekonomi. Bahkan selama periode perlambatan ekonomi, usaha kecil dan menengah masih memerlukan pembiayaan yang besar, menciptakan peluang investasi yang berkelanjutan. Menurut data, kekurangan pembiayaan perdagangan global sebesar 2,5 triliun dolar AS mencakup 10% dari semua ekspor perdagangan. Mengingat kekurangan yang tidak diungkapkan, total peluang potensial dapat mencapai 5 triliun dolar AS.
2. Pasar berisiko tinggi yang belum dikembangkan oleh investor
Aset pembiayaan perdagangan memiliki daya tarik tetapi kurangnya investasi. Mereka menghasilkan pengembalian yang kuat disesuaikan dengan risiko dan memiliki beberapa karakteristik unik:
Memungkinkan diversifikasi risiko. Jangka waktu aset perdagangan yang pendek dan dapat diubah menjadi kas sendiri dianggap sebagai investasi berisiko rendah, dengan korelasi yang lebih rendah terhadap pasar saham dan obligasi.
Rentang investasi yang luas. Terdapat berbagai aset perdagangan yang dapat dipilih untuk memenuhi preferensi risiko spesifik investor. Ditambah dengan pasar berkembang dan frontier seperti Ghana, Pantai Gading, Bangladesh, atau Arab Saudi, dapat memenuhi kebutuhan investor yang beragam.
Risiko gagal bayar yang rendah dan tingkat pemulihan yang tinggi. Aset pembiayaan perdagangan memiliki rekam jejak kinerja yang mengesankan, dengan tingkat gagal bayar yang lebih rendah dan tingkat pemulihan yang lebih tinggi saat terjadi gagal bayar.
Meskipun investor institusional kurang berinvestasi pada aset semacam ini, tokenisasi dapat membantu mengatasi masalah ini.
3. Bank diinsentifkan untuk menggunakan tokenisasi
Basel III akan berdampak signifikan pada cara bank menghitung aset berbobot risiko. Bank perlu mengembangkan strategi pertumbuhan melalui modernisasi model distribusi bisnis. Dengan distribusi yang diprakarsai berbasis blockchain, bank dapat menghapus pengakuan aset dari neraca, mengurangi modal regulasi untuk menutupi risiko, dan memfasilitasi penggalangan aset yang efisien.
Bank dapat memanfaatkan tokenisasi dengan mendistribusikan alat pembiayaan perdagangan ke pasar modal dan pasar aset digital yang baru muncul. Strategi "distribusi yang dimulai secara digital" ini dapat meningkatkan pengembalian ekuitas bank, memperluas sumber dana, dan meningkatkan pendapatan bunga bersih.
4. Permintaan nyata mendorong pertumbuhan
Pada tahun 2024, 69% perusahaan pembeli berencana untuk berinvestasi dalam aset tokenisasi, meningkat dari 10% pada tahun 2023. Investor berencana untuk mengalokasikan 6% dari portofolio mereka untuk aset tokenisasi, dan proporsi ini akan meningkat menjadi 9% pada tahun 2027.
Namun, pihak penyedia pasar masih berada pada tahap awal, dengan total nilai tokenisasi aset dunia nyata diperkirakan mencapai sekitar 5 miliar USD pada awal 2024. Sebagai perbandingan, ukuran yang dapat dijangkau termasuk kekurangan pembiayaan perdagangan akan mencapai 14 triliun USD.
Sebuah bank memperkirakan bahwa pada tahun 2034, permintaan tokenisasi aset dunia nyata secara keseluruhan akan mencapai 30,1 triliun dolar AS, di mana aset pembiayaan perdagangan akan menjadi tiga besar aset yang ditokenisasi, dan dalam sepuluh tahun ke depan akan menyumbang 16% dari total pasar tokenisasi.
Empat Manfaat Memeluk Tokenisasi
1. Meningkatkan akses pasar
Tokenisasi membuka pintu bagi kelompok investor yang lebih luas. Melalui distribusi koin digital untuk membiayai aset perdagangan, bank dapat meningkatkan pendapatan bunga bersih dan mengoptimalkan struktur modal, sementara investor, perusahaan, dan komunitas dapat memperoleh manfaat melalui peningkatan aksesibilitas.
2. Menyederhanakan kompleksitas perdagangan
Tokenisasi menyediakan platform untuk menyelesaikan kompleksitas perdagangan. Ini bukan hanya cara baru untuk mendapatkan investasi, tetapi juga pendorong pendanaan yang mendalam. Pembiayaan rantai pasokan mendalam yang didukung token dapat menghilangkan kompleksitas dan meningkatkan fleksibilitas serta likuiditas keseluruhan rantai pasokan.
3. sekuritisasi digital
Tokenisasi secara signifikan memperluas kumpulan aset yang dapat diinvestasikan. Melalui tokenisasi dan kemampuan pemrograman kontrak pintar, dikombinasikan dengan pemrosesan otomatis AI, masalah kompleksitas dan keberagaman kategori aset perdagangan dapat diatasi. Ini membantu dalam pemantauan status, meminimalkan kesalahan manusia, meningkatkan transparansi, dan mendukung evaluasi piutang dan jumlah pembiayaan.
4. Mengurangi asimetri informasi
Menggunakan blockchain untuk melacak aset dasar membantu mengurangi asimetri informasi antara penerbit dan investor, serta meningkatkan kepercayaan investor. Menyusun kerangka listing untuk aset tokenisasi adalah langkah penting untuk mendorong adopsi dan meningkatkan kepercayaan investor.
Cara Berpartisipasi dalam Pasar Tokenisasi
1. Mengadopsi
Investor harus memulai dari pendidikan, membangun pengetahuan profesional. Berpartisipasi dalam program percontohan dapat membantu membangun kepercayaan terhadap alokasi aset tokenisasi.
2. Kerja sama
Kolaborasi di seluruh pasar sangat penting untuk mencapai manfaat tokenisasi. Bank dan lembaga keuangan dapat memperluas jangkauan melalui model bisnis kolaboratif. Ekosistem yang lebih luas harus bekerja sama untuk menciptakan lingkungan yang mendukung.
3. Meningkatkan
Pemerintah dan lembaga pengatur memainkan peran kunci dalam memfasilitasi pertumbuhan yang bertanggung jawab di industri aset digital. Kerangka regulasi yang jelas dan seimbang dapat mendorong inovasi, sambil mencegah risiko. Membangun kemitraan publik-swasta dengan bank dan lembaga keuangan lainnya juga sangat penting.
Melalui kerja sama ini, regulator dapat memastikan bahwa pertumbuhan industri aset digital menguntungkan ekonomi, meningkatkan integrasi keuangan global, menciptakan lapangan kerja, dan menjaga integritas pasar serta perlindungan investor.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
10 Suka
Hadiah
10
7
Bagikan
Komentar
0/400
LayerZeroHero
· 17jam yang lalu
Lihat bagaimana kontrak dasar ditulis. Saya akan melakukan verifikasi teknis terlebih dahulu.
Lihat AsliBalas0
CommunityWorker
· 20jam yang lalu
jebakan koin bisa diselesaikan ya?
Lihat AsliBalas0
HalfIsEmpty
· 20jam yang lalu
30 triliun dolar kue besar yang membuat air liur menetes.
Lihat AsliBalas0
FUD_Vaccinated
· 20jam yang lalu
Hoo hoo, satu lagi cara baru untuk Dianggap Bodoh datang.
Tokenisasi Aset Perdagangan: Peluang Pasar Senilai 300 Triliun Dolar dan Empat Keunggulan
Tokenisasi Aset Perdagangan: Pengubah Permainan Global dalam Perdagangan
Tokenisasi aset perdagangan sedang menjadi pengubah permainan dalam perdagangan global. Dengan mengubah aset perdagangan menjadi token digital yang dapat dipindahkan, tokenisasi memberikan likuiditas, dapat dibagi, dan aksesibilitas yang belum pernah ada sebelumnya bagi para investor.
Aset keuangan tradisional sangat dipengaruhi oleh fluktuasi pasar makro, sementara aset perdagangan berbeda. Meskipun perdagangan berkaitan erat dengan ekonomi, resesi ekonomi dapat mempengaruhi pinjaman bank, namun kekurangan pembiayaan perdagangan yang besar tetap memberikan peluang baik bagi investor. Bahkan selama periode perlambatan ekonomi, kebutuhan pembiayaan untuk usaha kecil dan menengah tetap besar, menciptakan peluang investasi yang berkelanjutan. Dalam arti tertentu, aset perdagangan dapat bertahan dari resesi ekonomi global.
Aset perdagangan, karena memiliki siklus yang lebih pendek, tingkat default yang rendah, dan kebutuhan pembiayaan yang besar, lebih cocok sebagai aset dasar yang ditokenisasi. Selain itu, tokenisasi aset perdagangan juga dapat memberikan banyak manfaat bagi semua pihak dan setiap tahap dalam proses perdagangan global yang kompleks, baik dalam hal pembayaran perdagangan lintas batas, kebutuhan pembiayaan, maupun dalam meningkatkan efisiensi, mengurangi kompleksitas, dan meningkatkan transparansi dengan menggunakan kontrak pintar.
Sebuah bank memperkirakan bahwa pada tahun 2034, permintaan untuk tokenisasi aset dunia nyata secara keseluruhan akan mencapai 30,1 triliun dolar AS, di mana aset perdagangan akan menjadi tiga besar aset yang ditokenisasi, dan dalam sepuluh tahun ke depan akan menyumbang 16% dari total pasar tokenisasi.
Faktor Pendorong Tokenisasi Aset Perdagangan
1. Usaha kecil dan menengah: Peluang triliunan dolar untuk mengisi kekurangan pembiayaan perdagangan
Perdagangan global diperkirakan akan tumbuh 55% dalam sepuluh tahun ke depan, mencapai 32,6 triliun USD pada tahun 2030. Namun, ada kesenjangan besar antara pasokan dan permintaan pembiayaan perdagangan, terutama untuk usaha kecil dan menengah di negara berkembang. Kesenjangan pembiayaan perdagangan meningkat dari 1,7 triliun USD pada tahun 2020 menjadi 2,5 triliun USD pada tahun 2023, meningkat 47%.
Perusahaan Keuangan Internasional memperkirakan ada 65 juta perusahaan di negara berkembang (mewakili 40% dari perusahaan mikro, kecil, dan menengah yang terdaftar) yang memiliki kebutuhan pembiayaan yang belum terpenuhi. "Perusahaan menengah yang hilang" atau perusahaan pasar menengah adalah kelompok yang sulit diakses oleh para investor, terutama aktif di daerah berkembang cepat seperti Timur Tengah, Asia, dan Afrika, mewakili pasar yang besar dan belum tergarap.
Kesempatan investasi ini juga dapat bertahan dari resesi ekonomi. Bahkan selama periode perlambatan ekonomi, usaha kecil dan menengah masih memerlukan pembiayaan yang besar, menciptakan peluang investasi yang berkelanjutan. Menurut data, kekurangan pembiayaan perdagangan global sebesar 2,5 triliun dolar AS mencakup 10% dari semua ekspor perdagangan. Mengingat kekurangan yang tidak diungkapkan, total peluang potensial dapat mencapai 5 triliun dolar AS.
2. Pasar berisiko tinggi yang belum dikembangkan oleh investor
Aset pembiayaan perdagangan memiliki daya tarik tetapi kurangnya investasi. Mereka menghasilkan pengembalian yang kuat disesuaikan dengan risiko dan memiliki beberapa karakteristik unik:
Meskipun investor institusional kurang berinvestasi pada aset semacam ini, tokenisasi dapat membantu mengatasi masalah ini.
3. Bank diinsentifkan untuk menggunakan tokenisasi
Basel III akan berdampak signifikan pada cara bank menghitung aset berbobot risiko. Bank perlu mengembangkan strategi pertumbuhan melalui modernisasi model distribusi bisnis. Dengan distribusi yang diprakarsai berbasis blockchain, bank dapat menghapus pengakuan aset dari neraca, mengurangi modal regulasi untuk menutupi risiko, dan memfasilitasi penggalangan aset yang efisien.
Bank dapat memanfaatkan tokenisasi dengan mendistribusikan alat pembiayaan perdagangan ke pasar modal dan pasar aset digital yang baru muncul. Strategi "distribusi yang dimulai secara digital" ini dapat meningkatkan pengembalian ekuitas bank, memperluas sumber dana, dan meningkatkan pendapatan bunga bersih.
4. Permintaan nyata mendorong pertumbuhan
Pada tahun 2024, 69% perusahaan pembeli berencana untuk berinvestasi dalam aset tokenisasi, meningkat dari 10% pada tahun 2023. Investor berencana untuk mengalokasikan 6% dari portofolio mereka untuk aset tokenisasi, dan proporsi ini akan meningkat menjadi 9% pada tahun 2027.
Namun, pihak penyedia pasar masih berada pada tahap awal, dengan total nilai tokenisasi aset dunia nyata diperkirakan mencapai sekitar 5 miliar USD pada awal 2024. Sebagai perbandingan, ukuran yang dapat dijangkau termasuk kekurangan pembiayaan perdagangan akan mencapai 14 triliun USD.
Sebuah bank memperkirakan bahwa pada tahun 2034, permintaan tokenisasi aset dunia nyata secara keseluruhan akan mencapai 30,1 triliun dolar AS, di mana aset pembiayaan perdagangan akan menjadi tiga besar aset yang ditokenisasi, dan dalam sepuluh tahun ke depan akan menyumbang 16% dari total pasar tokenisasi.
Empat Manfaat Memeluk Tokenisasi
1. Meningkatkan akses pasar
Tokenisasi membuka pintu bagi kelompok investor yang lebih luas. Melalui distribusi koin digital untuk membiayai aset perdagangan, bank dapat meningkatkan pendapatan bunga bersih dan mengoptimalkan struktur modal, sementara investor, perusahaan, dan komunitas dapat memperoleh manfaat melalui peningkatan aksesibilitas.
2. Menyederhanakan kompleksitas perdagangan
Tokenisasi menyediakan platform untuk menyelesaikan kompleksitas perdagangan. Ini bukan hanya cara baru untuk mendapatkan investasi, tetapi juga pendorong pendanaan yang mendalam. Pembiayaan rantai pasokan mendalam yang didukung token dapat menghilangkan kompleksitas dan meningkatkan fleksibilitas serta likuiditas keseluruhan rantai pasokan.
3. sekuritisasi digital
Tokenisasi secara signifikan memperluas kumpulan aset yang dapat diinvestasikan. Melalui tokenisasi dan kemampuan pemrograman kontrak pintar, dikombinasikan dengan pemrosesan otomatis AI, masalah kompleksitas dan keberagaman kategori aset perdagangan dapat diatasi. Ini membantu dalam pemantauan status, meminimalkan kesalahan manusia, meningkatkan transparansi, dan mendukung evaluasi piutang dan jumlah pembiayaan.
4. Mengurangi asimetri informasi
Menggunakan blockchain untuk melacak aset dasar membantu mengurangi asimetri informasi antara penerbit dan investor, serta meningkatkan kepercayaan investor. Menyusun kerangka listing untuk aset tokenisasi adalah langkah penting untuk mendorong adopsi dan meningkatkan kepercayaan investor.
Cara Berpartisipasi dalam Pasar Tokenisasi
1. Mengadopsi
Investor harus memulai dari pendidikan, membangun pengetahuan profesional. Berpartisipasi dalam program percontohan dapat membantu membangun kepercayaan terhadap alokasi aset tokenisasi.
2. Kerja sama
Kolaborasi di seluruh pasar sangat penting untuk mencapai manfaat tokenisasi. Bank dan lembaga keuangan dapat memperluas jangkauan melalui model bisnis kolaboratif. Ekosistem yang lebih luas harus bekerja sama untuk menciptakan lingkungan yang mendukung.
3. Meningkatkan
Pemerintah dan lembaga pengatur memainkan peran kunci dalam memfasilitasi pertumbuhan yang bertanggung jawab di industri aset digital. Kerangka regulasi yang jelas dan seimbang dapat mendorong inovasi, sambil mencegah risiko. Membangun kemitraan publik-swasta dengan bank dan lembaga keuangan lainnya juga sangat penting.
Melalui kerja sama ini, regulator dapat memastikan bahwa pertumbuhan industri aset digital menguntungkan ekonomi, meningkatkan integrasi keuangan global, menciptakan lapangan kerja, dan menjaga integritas pasar serta perlindungan investor.