Penjelasan Komprehensif BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri
Ringkasan
Seiring dengan semakin kuatnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, bidang BTCFi dengan cepat menjadi ujung tombak inovasi mata uang kripto. Laporan penelitian ini menganalisis secara mendalam beberapa jalur kunci BTCFi, termasuk stablecoin, layanan pinjam-meminjam, layanan staking, layanan re-staking, serta kombinasi antara keuangan terpusat dan terdesentralisasi.
Laporan ini memperkenalkan skala dan potensi pertumbuhan pasar BTCFi, mengeksplorasi mekanisme stablecoin, dan menganalisis platform serta produk pinjaman. Dalam hal layanan staking, proyek kunci seperti Babylon diperkenalkan secara mendalam. Layanan staking ulang lebih lanjut membuka likuiditas aset yang dipertaruhkan. Selain itu, laporan juga membahas model CeDeFi, yaitu menggabungkan keamanan keuangan terpusat dengan fleksibilitas keuangan terdesentralisasi.
Akhirnya, laporan ini mengungkapkan keunggulan unik dan potensi risiko BTCFi dibandingkan dengan kategori aset lainnya melalui perbandingan keamanan, tingkat pengembalian, dan kekayaan ekosistem yang berbeda. Dengan perkembangan terus-menerus di bidang BTCFi, diharapkan akan ada lebih banyak inovasi dan aliran dana masuk, yang lebih lanjut memperkuat posisi kepemimpinan Bitcoin di bidang keuangan.
Gambaran Umum Jalur BTCfi
BTCFi adalah serangkaian aktivitas keuangan yang berfokus pada Bitcoin, termasuk pinjaman Bitcoin, staking, perdagangan, futures, dan derivatif lainnya. Menurut data, ukuran pasar BTCFi pada tahun 2023 telah mencapai sekitar 10 miliar USD. Diperkirakan bahwa pada tahun 2030, pasar BTCFi akan mencapai ukuran 1,2 triliun USD.
Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi telah menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak lembaga untuk berpartisipasi, seperti Grayscale, BlackRock, dan JPMorgan. Partisipasi investor institusi telah membawa aliran dana, likuiditas pasar, dan stabilitas, meningkatkan kematangan dan regulasi pasar.
Artikel ini akan membahas secara mendalam berbagai bidang populer di pasar keuangan cryptocurrency saat ini, termasuk pinjaman Bitcoin, stablecoin, layanan staking, layanan re-staking, serta penggabungan keuangan terpusat dan terdesentralisasi yaitu CeDeFi.
Segmentasi Jalur BTCFi
1. Stablecoin stablecoin
Stablecoin adalah cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil, biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset berharga lainnya. Saat ini, stablecoin yang dominan dapat dibagi menjadi stablecoin terpusat (seperti USDT, USDC) dan stablecoin terdesentralisasi (seperti DAI, FRAX). Berdasarkan jenis agunan, dapat dibagi menjadi agunan fiat/physical, agunan aset kripto, dan agunan tidak cukup.
Dalam ekosistem BTC, proyek stablecoin yang patut diperhatikan terutama adalah stablecoin terdesentralisasi. Berikut adalah beberapa proyek representatif:
Proyek Satu, Bitsmiley Protocol
Proyek stablecoin asli pertama dalam ekosistem BTC
Pengguna dapat melebihi jaminan BTC asli di jaringan BTC untuk mencetak stablecoin bitUSD
Putaran pertama pembiayaan token akan selesai pada Januari 2024
Proyek Dua, Bamk.fi (NUSD)
Menerbitkan dolar sintetis NUSD yang berbasis BTC L1
Dibagi menjadi dua tahap: tahap pertama didukung oleh USDe 1:1, tahap kedua didukung oleh posisi Bitcoin netral delta.
Proyek Tiga, Yala Labs
Menghasilkan stablecoin $YU dengan over-collateralized Bitcoin
Meluncurkan solusi Metamint, memudahkan pengguna untuk menggunakan $YU di berbagai ekosistem
Proyek Empat, Satoshi Protocol
Protokol stablecoin CDP pertama di ekosistem BTC, berbasis ekosistem BEVM
Pengguna dapat mencetak stablecoin dolar $SAT dengan menyetorkan aset seperti BTC dan LST dengan rasio jaminan minimum 110%.
Proyek Lima, BTU
Proyek stablecoin terdesentralisasi pertama dalam ekosistem Bitcoin
Menggunakan model CDP( dengan jaminan utang ), memungkinkan pengguna untuk menerbitkan stablecoin berdasarkan aset BTC.
2. Jalur Peminjaman
Pinjaman Bitcoin adalah layanan keuangan yang memungkinkan seseorang untuk mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau menghasilkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin. Proyek utama termasuk:
Proyek Satu, Liquidium
Protokol pinjaman P2P yang berjalan di Bitcoin
Mendukung penggunaan aset Ordinals dan Runes asli sebagai jaminan untuk meminjam dan meminjam Bitcoin asli
Proyek Dua, Shell Finance
Protokol stablecoin berbasis BTC L1
Mendukung penggunaan aset seperti BTC, Ordinals NFT, Runes sebagai jaminan untuk mendapatkan $bitUSD
3. Staking赛道
Staking) biasanya dikenal dengan karakteristik aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Proyek utama termasuk:
Proyek Satu, Babylon
Protokol staking Bitcoin, yang memungkinkan penguncian Bitcoin di mainnet Bitcoin untuk memberikan keamanan bagi rantai konsumsi POS lainnya.
Menggunakan mekanisme Staking Jarak Jauh (Remote Staking)
4. Jalur Restaking
ReStaking adalah tindakan menggunakan aset token staking yang likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, dengan tujuan untuk mendapatkan lebih banyak imbalan. Proyek utama termasuk:
Proyek Satu, Chakra
Infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif, menggunakan teknologi bukti nol pengetahuan
Mengintegrasikan likuiditas Bitcoin yang terdesentralisasi, menyediakan pengalaman penyelesaian yang aman dan lancar
Proyek Dua, Bedrock
Protokol re-staking likuiditas multi-aset
Memanfaatkan standar umum untuk melepaskan likuiditas dan nilai maksimal dari koin PoS
5. Penanganan terdesentralisasi
Utamanya mencakup proyek seperti WBTC, tBTC, FBTC, dan dlcBTC, yang masing-masing memiliki karakteristik dan keunggulan yang berbeda.
6. Cedefi
CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik keuangan terpusat (CeFi) dan keuangan terdesentralisasi (DeFi). Proyek utama termasuk:
Proyek Satu, Solv Protocol
Matriks likuiditas Bitcoin yang terintegrasi
Melalui SolvBTC menyatukan likuiditas triliunan dolar Bitcoin yang terdistribusi.
Proyek Dua, Bouncebit
Jaringan Restaking BTC, sepenuhnya kompatibel dengan EVM
Memiliki desain produk CeDeFi, menggunakan LCT untuk staking ulang dan pertanian di blockchain
Proyek Tiga, Lorenzo protocol
Lapisan keuangan likuiditas BTC berbasis Babylon
Mengubah Bitcoin yang dipertaruhkan menjadi token modal likuid (LPT) dan token akumulasi hasil (YAT)
7. DEX AMM Swap
Dalam ekosistem Bitcoin, perkembangan DEX relatif tertinggal, tetapi sudah ada beberapa proyek inovatif yang muncul:
Proyek Satu, Bitflow
Fokus pada imbal hasil BTC yang berkelanjutan
Menggunakan teknologi PSBT, pertukaran atom, AMM dan solusi Layer-2 seperti Stacks untuk melakukan transaksi
Proyek Dua, Dotswap
DEX AMM asli di jaringan utama BTC
Mendukung aset seperti Runes, BRC20, ARC20, dan CAT20
Proyek Tiga, Unisat AMM Swap
Fokus pada aplikasi dompet Ordinals dan brc-20
Melaksanakan perdagangan pasar inskripsi berdasarkan buku pesanan
Perbandingan Kategori Aset yang Berbeda
perbandingan keamanan
Ekosistem BTC lebih memperhatikan "keamanan" dibandingkan ekosistem lainnya
ETH dan Solana sebagai rantai PoS memiliki beberapa risiko keamanan potensial
BTC sebagai sistem PoW prinsipnya lebih aman, tetapi juga perlu waspada terhadap risiko sistemik
Perbandingan Tingkat Pengembalian
Proyek BTCFi umumnya menawarkan imbal hasil yang tinggi, sumber utamanya meliputi:
Hasil Staking
Hasil produk DeFi
Pendapatan dari protokol itu sendiri
Keanekaragaman ekosistem
Ekosistem ETH paling matang, mencakup berbagai bidang seperti DeFi, NFT, RWA, dan lainnya
Ekosistem Solana berkembang pesat, DEX dan solusi likuiditas menunjukkan kinerja yang menonjol
Ekosistem BTCFi sedang dalam periode ledakan, jenis dan jumlah proyek tumbuh dengan cepat.
Kesimpulan
BTCFi sebagai bidang yang sedang berkembang, tidak hanya memenuhi kebutuhan pasar akan likuiditas BTC, tetapi juga dengan menambah skenario penggunaan Bitcoin, lebih lanjut mendorong aktivitas jaringan BTC. Dengan kemajuan teknologi dan perluasan pasar, BTCFi diharapkan menjadi jembatan yang menghubungkan keuangan tradisional dengan dunia cryptocurrency, untuk memberikan layanan keuangan yang lebih kaya, aman, dan efisien bagi pengguna global.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
14 Suka
Hadiah
14
3
Bagikan
Komentar
0/400
LiquidityNinja
· 20jam yang lalu
Sudah melihat lagi taktik lama bank Bitcoin, benar-benar jebakan bagi suckers.
Lihat AsliBalas0
MaticHoleFiller
· 20jam yang lalu
Kami suka bermain staking dan Keuangan Desentralisasi
Lihat AsliBalas0
LiquidationSurvivor
· 20jam yang lalu
Mengandalkan staking? Tidak lebih baik daripada spot.
BTCFi Panorama: dari pinjaman hingga staking ulang Membangun bank Bitcoin bergerak
Penjelasan Komprehensif BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri
Ringkasan
Seiring dengan semakin kuatnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, bidang BTCFi dengan cepat menjadi ujung tombak inovasi mata uang kripto. Laporan penelitian ini menganalisis secara mendalam beberapa jalur kunci BTCFi, termasuk stablecoin, layanan pinjam-meminjam, layanan staking, layanan re-staking, serta kombinasi antara keuangan terpusat dan terdesentralisasi.
Laporan ini memperkenalkan skala dan potensi pertumbuhan pasar BTCFi, mengeksplorasi mekanisme stablecoin, dan menganalisis platform serta produk pinjaman. Dalam hal layanan staking, proyek kunci seperti Babylon diperkenalkan secara mendalam. Layanan staking ulang lebih lanjut membuka likuiditas aset yang dipertaruhkan. Selain itu, laporan juga membahas model CeDeFi, yaitu menggabungkan keamanan keuangan terpusat dengan fleksibilitas keuangan terdesentralisasi.
Akhirnya, laporan ini mengungkapkan keunggulan unik dan potensi risiko BTCFi dibandingkan dengan kategori aset lainnya melalui perbandingan keamanan, tingkat pengembalian, dan kekayaan ekosistem yang berbeda. Dengan perkembangan terus-menerus di bidang BTCFi, diharapkan akan ada lebih banyak inovasi dan aliran dana masuk, yang lebih lanjut memperkuat posisi kepemimpinan Bitcoin di bidang keuangan.
Gambaran Umum Jalur BTCfi
BTCFi adalah serangkaian aktivitas keuangan yang berfokus pada Bitcoin, termasuk pinjaman Bitcoin, staking, perdagangan, futures, dan derivatif lainnya. Menurut data, ukuran pasar BTCFi pada tahun 2023 telah mencapai sekitar 10 miliar USD. Diperkirakan bahwa pada tahun 2030, pasar BTCFi akan mencapai ukuran 1,2 triliun USD.
Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi telah menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak lembaga untuk berpartisipasi, seperti Grayscale, BlackRock, dan JPMorgan. Partisipasi investor institusi telah membawa aliran dana, likuiditas pasar, dan stabilitas, meningkatkan kematangan dan regulasi pasar.
Artikel ini akan membahas secara mendalam berbagai bidang populer di pasar keuangan cryptocurrency saat ini, termasuk pinjaman Bitcoin, stablecoin, layanan staking, layanan re-staking, serta penggabungan keuangan terpusat dan terdesentralisasi yaitu CeDeFi.
Segmentasi Jalur BTCFi
1. Stablecoin stablecoin
Stablecoin adalah cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil, biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset berharga lainnya. Saat ini, stablecoin yang dominan dapat dibagi menjadi stablecoin terpusat (seperti USDT, USDC) dan stablecoin terdesentralisasi (seperti DAI, FRAX). Berdasarkan jenis agunan, dapat dibagi menjadi agunan fiat/physical, agunan aset kripto, dan agunan tidak cukup.
Dalam ekosistem BTC, proyek stablecoin yang patut diperhatikan terutama adalah stablecoin terdesentralisasi. Berikut adalah beberapa proyek representatif:
Proyek Satu, Bitsmiley Protocol
Proyek Dua, Bamk.fi (NUSD)
Proyek Tiga, Yala Labs
Proyek Empat, Satoshi Protocol
Proyek Lima, BTU
2. Jalur Peminjaman
Pinjaman Bitcoin adalah layanan keuangan yang memungkinkan seseorang untuk mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau menghasilkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin. Proyek utama termasuk:
Proyek Satu, Liquidium
Proyek Dua, Shell Finance
3. Staking赛道
Staking) biasanya dikenal dengan karakteristik aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Proyek utama termasuk:
Proyek Satu, Babylon
4. Jalur Restaking
ReStaking adalah tindakan menggunakan aset token staking yang likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, dengan tujuan untuk mendapatkan lebih banyak imbalan. Proyek utama termasuk:
Proyek Satu, Chakra
Proyek Dua, Bedrock
5. Penanganan terdesentralisasi
Utamanya mencakup proyek seperti WBTC, tBTC, FBTC, dan dlcBTC, yang masing-masing memiliki karakteristik dan keunggulan yang berbeda.
6. Cedefi
CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik keuangan terpusat (CeFi) dan keuangan terdesentralisasi (DeFi). Proyek utama termasuk:
Proyek Satu, Solv Protocol
Proyek Dua, Bouncebit
Proyek Tiga, Lorenzo protocol
7. DEX AMM Swap
Dalam ekosistem Bitcoin, perkembangan DEX relatif tertinggal, tetapi sudah ada beberapa proyek inovatif yang muncul:
Proyek Satu, Bitflow
Proyek Dua, Dotswap
Proyek Tiga, Unisat AMM Swap
Perbandingan Kategori Aset yang Berbeda
perbandingan keamanan
Perbandingan Tingkat Pengembalian
Proyek BTCFi umumnya menawarkan imbal hasil yang tinggi, sumber utamanya meliputi:
Keanekaragaman ekosistem
Kesimpulan
BTCFi sebagai bidang yang sedang berkembang, tidak hanya memenuhi kebutuhan pasar akan likuiditas BTC, tetapi juga dengan menambah skenario penggunaan Bitcoin, lebih lanjut mendorong aktivitas jaringan BTC. Dengan kemajuan teknologi dan perluasan pasar, BTCFi diharapkan menjadi jembatan yang menghubungkan keuangan tradisional dengan dunia cryptocurrency, untuk memberikan layanan keuangan yang lebih kaya, aman, dan efisien bagi pengguna global.