Penjelasan Mendalam tentang "Peraturan Tanggung Jawab dan Pengecualian dalam Bisnis Forex Bank": Menjelaskan Aturan dan Tanggung Jawab dalam Bisnis Forex
Baru-baru ini, Biro Pengelolaan Valuta Asing mengeluarkan "Peraturan Tanggung Jawab dan Pengecualian untuk Bisnis Valuta Asing Bank (Percobaan)", dokumen ini menetapkan batas tanggung jawab dan situasi pengecualian untuk bisnis valuta asing bank secara jelas. Tujuan dari peraturan ini adalah untuk menghindari pengaturan yang berlebihan, menjaga stabilitas keuangan, yang tidak hanya berkaitan dengan operasi bisnis sehari-hari bank, tetapi juga terkait erat dengan kepentingan setiap trader.
Kewajiban Utama Bank
Kewajiban untuk Melakukan Tugas Secara Cermat: Bank harus menjalankan tanggung jawab "memahami pelanggan, memahami bisnis, dan melakukan pemeriksaan yang cermat" sepanjang proses bisnis forex, serta menerapkan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban Pemeriksaan Sesuai Aturan: Melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex pelanggan, penerimaan dan pengeluaran dana, serta transaksi jual beli valuta asing, dengan ketat melaksanakan peraturan pengelolaan forex.
Kewajiban laporan pemantauan: Melakukan pemantauan risiko transaksi, segera mengidentifikasi risiko pelanggaran yang potensial dan melaporkannya kepada otoritas pengelolaan forex.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Saat melakukan bisnis sesuai dengan aturan internasional yang berlaku, jika ditemukan risiko pelanggaran, harus segera melaporkan kepada departemen pengelolaan forex.
Kewajiban Kerja Sama dalam Penilaian Pengaduan: Saat otoritas forex menyelidiki dugaan pelanggaran, bank harus memberikan umpan balik secara tepat waktu dan bekerja sama dalam penyelidikan.
Konsekuensi Tidak Memenuhi Kewajiban
Jika bank tidak memenuhi kewajiban yang ditentukan, maka akan menghadapi tanggung jawab hukum termasuk sanksi administratif. Tanggung jawab ini berdasarkan "Undang-Undang Sanksi Administratif Republik Rakyat Tiongkok" dan "Peraturan Manajemen Forex Republik Rakyat Tiongkok."
Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Bank mungkin akan fokus pada perilaku transaksi berikut:
Melibatkan perdagangan palsu, investasi palsu, transaksi dari money changer ilegal, dll.
Transaksi terkait perjudian lintas batas dan penipuan pengembalian pajak ekspor
Aktivitas keuangan lintas batas ilegal mata uang virtual
Aliran dana lintas batas yang diduga melanggar hukum dan peraturan lainnya
Dalam perdagangan mata uang virtual, perdagangan berisiko tinggi dan frekuensi tinggi yang khas termasuk:
Sering melakukan deposit, penarikan, dan operasi trading jangka pendek
Jalur aliran dana yang kompleks, melibatkan beberapa akun atau terhubung langsung ke bursa luar negeri
Transfer dana besar atau pemisahan dana yang diterima tanpa latar belakang bisnis yang wajar
Sumber dan penggunaan dana tidak sesuai
Melalui beberapa alamat dompet atau platform perdagangan yang mengalir ke akun luar negeri atau bursa luar negeri
Menggunakan mixer koin untuk transaksi anonim
Kelompok Trader Berisiko Tinggi
Trader arbitrase yang sering: seperti trader yang melakukan arbitrase搬砖 mata uang virtual.
Trader anonim: individu yang menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana.
Pengguna dengan operasi dana yang tidak normal: Trader yang melakukan transaksi dengan frekuensi masuk dan keluar dana yang tinggi serta jumlah yang besar, yang tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.
Situasi yang Melebihi Kemampuan Pemeriksaan Bank
Batasan teknis dan sumber daya: seperti transaksi mata uang virtual yang melibatkan banyak alamat dompet anonim luar negeri, atau sering dilakukan melalui platform perdagangan terdesentralisasi.
Regulasi dan transparansi informasi: Mata uang virtual kekurangan kerangka regulasi internasional yang seragam, perbedaan regulasi antar negara menyebabkan kesulitan dalam penilaian kepatuhan.
Transaksi sangat kompleks: seperti dana yang melewati banyak operasi pencampuran koin, dan ditransfer melalui beberapa akun perusahaan "shell", menyebabkan aliran dana menjadi sangat kacau.
Penanganan Konflik antara Aturan Internasional dan Peraturan Domestik
Ketika aturan internasional bertentangan dengan peraturan domestik, bank biasanya lebih memilih untuk mengikuti peraturan domestik. Ini karena bank beroperasi di dalam negeri, perlu mematuhi pengawasan domestik, dan mengikuti peraturan domestik adalah dasar untuk menjaga stabilitas tatanan keuangan.
Bagi para trader, sangat penting untuk memperhatikan potensi konflik ini. Sebelum melakukan transaksi, harus memahami dengan baik regulasi dan kebijakan domestik, untuk menghindari kerugian yang disebabkan oleh konflik aturan, serta menyadari bahwa bank mungkin menolak untuk memproses beberapa transaksi yang tampak feasible menurut aturan internasional karena persyaratan kepatuhan.
Peran Trader dalam Pengaduan Bank
Ketika bank diperiksa dan mengajukan banding karena pelanggaran, trader mungkin memainkan peran berikut:
Membantu penyelidikan: mungkin perlu memberikan informasi yang berkaitan dengan bisnis, seperti kontrak perdagangan, catatan transaksi dana, dll.
Potensi Tanggung Jawab Terkait: Menyediakan bukti memiliki risiko tertentu. Jika trader memberikan materi palsu atau menyembunyikan informasi penting, tidak hanya akan mempengaruhi keluhan bank, tetapi juga dapat membuat dirinya sendiri diselidiki karena terlibat dalam aktivitas keuangan lintas batas yang ilegal.
Secara umum, trader harus tetap berhati-hati dalam proses pengaduan bank, memberikan bukti yang sebenarnya untuk melindungi hak dan kepentingan hukum mereka serta bank. Trader yang melakukan transaksi yang sesuai dengan peraturan biasanya tidak akan meningkatkan risiko dianggap sebagai kegiatan keuangan lintas batas yang ilegal dengan memberikan bukti yang sebenarnya.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
8 Suka
Hadiah
8
6
Bagikan
Komentar
0/400
ChainWatcher
· 5jam yang lalu
Artinya tidak boleh menyentuh Uang Virtual.
Lihat AsliBalas0
MissingSats
· 5jam yang lalu
Perdagangan Mata Uang Kripto akan semakin ketat.
Lihat AsliBalas0
AirdropHunterKing
· 5jam yang lalu
Ehem, tidak menyangka koin virtual lagi disebut-sebut. Sangat menyedihkan.
Lihat AsliBalas0
AirdropHunterZhang
· 6jam yang lalu
Kupon Klip领悟者最终一定会Semua
Lihat AsliBalas0
SandwichTrader
· 6jam yang lalu
Terlentang, menang dengan stabil
Lihat AsliBalas0
faded_wojak.eth
· 6jam yang lalu
Sekali lagi datang untuk mengatur semua batasan ini ya.
Analisis Peraturan Baru Biro Pengelolaan Devisa: Poin Penting Tanggung Jawab dan Pengendalian Risiko dalam Transaksi Valuta Asing Bank
Penjelasan Mendalam tentang "Peraturan Tanggung Jawab dan Pengecualian dalam Bisnis Forex Bank": Menjelaskan Aturan dan Tanggung Jawab dalam Bisnis Forex
Baru-baru ini, Biro Pengelolaan Valuta Asing mengeluarkan "Peraturan Tanggung Jawab dan Pengecualian untuk Bisnis Valuta Asing Bank (Percobaan)", dokumen ini menetapkan batas tanggung jawab dan situasi pengecualian untuk bisnis valuta asing bank secara jelas. Tujuan dari peraturan ini adalah untuk menghindari pengaturan yang berlebihan, menjaga stabilitas keuangan, yang tidak hanya berkaitan dengan operasi bisnis sehari-hari bank, tetapi juga terkait erat dengan kepentingan setiap trader.
Kewajiban Utama Bank
Kewajiban untuk Melakukan Tugas Secara Cermat: Bank harus menjalankan tanggung jawab "memahami pelanggan, memahami bisnis, dan melakukan pemeriksaan yang cermat" sepanjang proses bisnis forex, serta menerapkan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban Pemeriksaan Sesuai Aturan: Melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex pelanggan, penerimaan dan pengeluaran dana, serta transaksi jual beli valuta asing, dengan ketat melaksanakan peraturan pengelolaan forex.
Kewajiban laporan pemantauan: Melakukan pemantauan risiko transaksi, segera mengidentifikasi risiko pelanggaran yang potensial dan melaporkannya kepada otoritas pengelolaan forex.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Saat melakukan bisnis sesuai dengan aturan internasional yang berlaku, jika ditemukan risiko pelanggaran, harus segera melaporkan kepada departemen pengelolaan forex.
Kewajiban Kerja Sama dalam Penilaian Pengaduan: Saat otoritas forex menyelidiki dugaan pelanggaran, bank harus memberikan umpan balik secara tepat waktu dan bekerja sama dalam penyelidikan.
Konsekuensi Tidak Memenuhi Kewajiban
Jika bank tidak memenuhi kewajiban yang ditentukan, maka akan menghadapi tanggung jawab hukum termasuk sanksi administratif. Tanggung jawab ini berdasarkan "Undang-Undang Sanksi Administratif Republik Rakyat Tiongkok" dan "Peraturan Manajemen Forex Republik Rakyat Tiongkok."
Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Bank mungkin akan fokus pada perilaku transaksi berikut:
Dalam perdagangan mata uang virtual, perdagangan berisiko tinggi dan frekuensi tinggi yang khas termasuk:
Kelompok Trader Berisiko Tinggi
Trader arbitrase yang sering: seperti trader yang melakukan arbitrase搬砖 mata uang virtual.
Trader anonim: individu yang menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana.
Pengguna dengan operasi dana yang tidak normal: Trader yang melakukan transaksi dengan frekuensi masuk dan keluar dana yang tinggi serta jumlah yang besar, yang tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.
Situasi yang Melebihi Kemampuan Pemeriksaan Bank
Batasan teknis dan sumber daya: seperti transaksi mata uang virtual yang melibatkan banyak alamat dompet anonim luar negeri, atau sering dilakukan melalui platform perdagangan terdesentralisasi.
Regulasi dan transparansi informasi: Mata uang virtual kekurangan kerangka regulasi internasional yang seragam, perbedaan regulasi antar negara menyebabkan kesulitan dalam penilaian kepatuhan.
Transaksi sangat kompleks: seperti dana yang melewati banyak operasi pencampuran koin, dan ditransfer melalui beberapa akun perusahaan "shell", menyebabkan aliran dana menjadi sangat kacau.
Penanganan Konflik antara Aturan Internasional dan Peraturan Domestik
Ketika aturan internasional bertentangan dengan peraturan domestik, bank biasanya lebih memilih untuk mengikuti peraturan domestik. Ini karena bank beroperasi di dalam negeri, perlu mematuhi pengawasan domestik, dan mengikuti peraturan domestik adalah dasar untuk menjaga stabilitas tatanan keuangan.
Bagi para trader, sangat penting untuk memperhatikan potensi konflik ini. Sebelum melakukan transaksi, harus memahami dengan baik regulasi dan kebijakan domestik, untuk menghindari kerugian yang disebabkan oleh konflik aturan, serta menyadari bahwa bank mungkin menolak untuk memproses beberapa transaksi yang tampak feasible menurut aturan internasional karena persyaratan kepatuhan.
Peran Trader dalam Pengaduan Bank
Ketika bank diperiksa dan mengajukan banding karena pelanggaran, trader mungkin memainkan peran berikut:
Membantu penyelidikan: mungkin perlu memberikan informasi yang berkaitan dengan bisnis, seperti kontrak perdagangan, catatan transaksi dana, dll.
Potensi Tanggung Jawab Terkait: Menyediakan bukti memiliki risiko tertentu. Jika trader memberikan materi palsu atau menyembunyikan informasi penting, tidak hanya akan mempengaruhi keluhan bank, tetapi juga dapat membuat dirinya sendiri diselidiki karena terlibat dalam aktivitas keuangan lintas batas yang ilegal.
Secara umum, trader harus tetap berhati-hati dalam proses pengaduan bank, memberikan bukti yang sebenarnya untuk melindungi hak dan kepentingan hukum mereka serta bank. Trader yang melakukan transaksi yang sesuai dengan peraturan biasanya tidak akan meningkatkan risiko dianggap sebagai kegiatan keuangan lintas batas yang ilegal dengan memberikan bukti yang sebenarnya.