Dalam beberapa tahun terakhir, dengan meningkatnya popularitas Aset Kripto di seluruh dunia, jumlah pengguna Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara menunjukkan tren pertumbuhan yang cepat. Untuk lebih memahami karakteristik aliran dana on-chain di daerah ini, risiko keuangan potensial, serta kaitannya dengan aktivitas ilegal, kami melakukan analisis mendalam berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain yang diambil dari tahun 2020 hingga sekarang. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana berisiko dari berbagai jenis, kami menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola sirkulasi Aset Kripto melebihi yang diharapkan. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga membahas alasan di balik fenomena ini dari perspektif makro, dan memberikan rekomendasi terkait.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, penerimaan dan penyebaran Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara telah meningkat secara signifikan. Sebagai pasar yang sedang berkembang, Asia Tenggara memiliki karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna.
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di Asia Tenggara cukup tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, membuat jumlah pengguna aset kripto di daerah ini tumbuh dengan cepat, diperkirakan sudah ada puluhan juta pengguna.
Permintaan pembayaran lintas batas sangat kuat: Jumlah tenaga kerja lintas batas di kawasan Asia Tenggara sangat besar, Aset Kripto menyediakan cara pembayaran lintas batas yang nyaman, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang beragam: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara bervariasi, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar wilayah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang mengakibatkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Situasi Peredaran Dana yang Bebas
Dalam analisis 10.000 alamat blockchain, sekitar 45,23% dana beredar secara bebas melalui dompet terdesentralisasi di blockchain publik, menunjukkan likuiditas dan karakteristik desentralisasi yang tinggi. Total dana yang mengalir bebas mencapai 1,484 juta USD, menunjukkan bahwa di antara pengguna di Asia Tenggara, metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama.
Hubungan dengan aktivitas ilegal
Penelitian menemukan bahwa lebih dari $110 juta dana langsung mengalir ke alamat yang terkait dengan aktivitas ilegal, dengan proporsi lebih dari 12%. Setelah melacak arus dana dari alamat yang tersisa, ditemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, sebagian alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan aktivitas ilegal, sehingga proporsi alamat berisiko terkait aktivitas ilegal meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna enkripsi di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko arus dana yang terkait secara langsung atau tidak langsung dengan aktivitas ilegal.
Analisis Aliran Dana Kegiatan Ilegal dan Risiko
Klasifikasi jenis alamat aktivitas ilegal
Kami akan membagi alamat yang terkait erat dengan kegiatan ilegal ke dalam 3 kategori besar dan 44 kategori kecil, dengan kategori risiko tinggi yang terlibat terutama mencakup:
Layanan pencampuran koin: utamanya digunakan untuk menganonimkan aliran dana
Moneylender bawah tanah: digunakan untuk pengaturan dana ilegal lintas batas dan pencucian uang
Platform penipuan: melibatkan investasi palsu, skema Ponzi, dll.
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas kegiatan ilegal yang spesifik.
Fenomena Aliran Dana Berisiko Tinggi
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dari kategori tertentu sangat signifikan:
Terdapat lebih dari 10 juta dolar yang mengalir langsung ke alamat terkait money laundering, dengan frekuensi transaksi mencapai ribuan kali.
Sekitar 11 juta dolar AS dana secara jelas mengalir ke platform perjudian online.
Lebih dari 22 juta USD dana telah dialihkan ke platform penipuan.
Aliran dana semacam ini mengungkapkan kompleksitas dan sifat tersembunyi dari aktivitas ilegal, terutama di bawah anonimitas dan karakteristik lintas batas dari Aset Kripto, yang memungkinkan pelaku kejahatan untuk sering melakukan pemindahan dana ilegal dan aktivitas pencucian uang.
Situasi Aliran Dana dari Platform yang Disanksi
Proporsi aliran dana ke platform yang dikenakan sanksi
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan aktivitas ilegal mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, dengan jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dari yang mengalir ke money changer ilegal, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar AS, menunjukkan bahwa platform yang dikenakan sanksi masih menjadi tempat masuk utama bagi dana berisiko tinggi.
Analisis Kasus: Alat Campur Koin Tertentu
Sebagai alat pencampuran koin yang umum digunakan, suatu platform menerima lebih dari 54 juta dolar dalam penelitian ini, yang merupakan 97,84% dari aliran dana ke semua platform yang terkena sanksi. Namun, sejak Agustus 2022 ketika Departemen Keuangan AS mencantumkan platform tersebut dalam daftar entitas yang terkena sanksi, volume transaksinya secara signifikan menurun, menunjukkan bahwa sanksi memiliki efek penekanan yang efektif terhadap aliran dana ke platform tersebut.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Aset Kripto anonim dan likuiditas tinggi: Anonimitas aset kripto membuat dana ilegal sulit dilacak saat mengalir di blockchain. Bahkan jika ada alat teknis yang menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan melalui teknik seperti mixing koin, sehingga memudahkan aktivitas pencucian uang.
Kekurangan sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi Aset Kripto di masing-masing negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang menyebabkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap wait and see terhadap Aset Kripto, tanpa mengambil langkah-langkah regulasi yang proaktif, sehingga memberikan ruang bagi aliran dana kegiatan ilegal.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan antara kaya dan miskin yang besar, yang menyebabkan banyak penjahat menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama untuk menarik partisipasi orang asing.
Kesulitan pengawasan teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk secara efektif memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi, karena keterbatasan teknis dan arsitektur. Platform terdesentralisasi terutama kekurangan kontrol langsung terhadap data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pengawasan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonimitas tetap membuat pelacakan aliran dana menjadi rumit, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara menunjukkan bahwa terdapat risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan Aset Kripto di kawasan tersebut. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, kami menyarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan menerapkan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, melalui kerjasama lintas negara untuk memerangi aktivitas dana ilegal di blockchain, serta mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas sesuai dengan kondisi masing-masing negara.
Meningkatkan kemampuan identifikasi risiko pengguna: Meningkatkan pendidikan anti-penipuan bagi pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta meningkatkan kemampuan untuk mengidentifikasi dan mencegah dana ilegal.
Mendorong inovasi teknologi: Secara aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, melalui analisis data besar, kecerdasan buatan, dan metode teknologi lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan memerangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multilateral: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di wilayah Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko bersama, serta meningkatkan faktor keamanan di chain.
Southeast Asia sebagai salah satu daerah dengan potensi paling besar dalam pengembangan Aset Kripto, masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Kami akan terus menginvestasikan sumber daya dan teknologi, bekerja sama dengan berbagai pihak, untuk membangun ekosistem Aset Kripto yang aman, transparan, dan sesuai dengan regulasi. Dengan memperkuat pengawasan, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam metode teknologi, kami berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di blockchain, serta mempromosikan perkembangan sehat ekonomi digital di Southeast Asia.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
5 Suka
Hadiah
5
6
Bagikan
Komentar
0/400
ILCollector
· 18jam yang lalu
Saatnya menarik keuntungan dan bermain orang untuk suckers.
Lihat AsliBalas0
ForkMaster
· 18jam yang lalu
Transaksi kecil yang curang telah diperhatikan!
Lihat AsliBalas0
BtcDailyResearcher
· 18jam yang lalu
Apakah ini laporan pengawasan diri lagi?
Lihat AsliBalas0
GhostAddressMiner
· 18jam yang lalu
Menunggu untuk melihat jalur migrasi on-chain dari dana ini, di baliknya terdapat kebenaran.
Lihat AsliBalas0
StakeWhisperer
· 18jam yang lalu
Kacau saja, siapa yang beli pasti tahu sendiri.
Lihat AsliBalas0
FlashLoanPrince
· 18jam yang lalu
Benarkah ada begitu banyak uang haram? Saya panik.
Analisis Risiko Pasar Kripto Asia Tenggara: 16,82% Alamat Terkait Aktivitas Ilegal
Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, dengan meningkatnya popularitas Aset Kripto di seluruh dunia, jumlah pengguna Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara menunjukkan tren pertumbuhan yang cepat. Untuk lebih memahami karakteristik aliran dana on-chain di daerah ini, risiko keuangan potensial, serta kaitannya dengan aktivitas ilegal, kami melakukan analisis mendalam berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain yang diambil dari tahun 2020 hingga sekarang. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana berisiko dari berbagai jenis, kami menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola sirkulasi Aset Kripto melebihi yang diharapkan. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga membahas alasan di balik fenomena ini dari perspektif makro, dan memberikan rekomendasi terkait.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, penerimaan dan penyebaran Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara telah meningkat secara signifikan. Sebagai pasar yang sedang berkembang, Asia Tenggara memiliki karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna.
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di Asia Tenggara cukup tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, membuat jumlah pengguna aset kripto di daerah ini tumbuh dengan cepat, diperkirakan sudah ada puluhan juta pengguna.
Permintaan pembayaran lintas batas sangat kuat: Jumlah tenaga kerja lintas batas di kawasan Asia Tenggara sangat besar, Aset Kripto menyediakan cara pembayaran lintas batas yang nyaman, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang beragam: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara bervariasi, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar wilayah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang mengakibatkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Dalam analisis 10.000 alamat blockchain, sekitar 45,23% dana beredar secara bebas melalui dompet terdesentralisasi di blockchain publik, menunjukkan likuiditas dan karakteristik desentralisasi yang tinggi. Total dana yang mengalir bebas mencapai 1,484 juta USD, menunjukkan bahwa di antara pengguna di Asia Tenggara, metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama.
Penelitian menemukan bahwa lebih dari $110 juta dana langsung mengalir ke alamat yang terkait dengan aktivitas ilegal, dengan proporsi lebih dari 12%. Setelah melacak arus dana dari alamat yang tersisa, ditemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, sebagian alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan aktivitas ilegal, sehingga proporsi alamat berisiko terkait aktivitas ilegal meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna enkripsi di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko arus dana yang terkait secara langsung atau tidak langsung dengan aktivitas ilegal.
Analisis Aliran Dana Kegiatan Ilegal dan Risiko
Kami akan membagi alamat yang terkait erat dengan kegiatan ilegal ke dalam 3 kategori besar dan 44 kategori kecil, dengan kategori risiko tinggi yang terlibat terutama mencakup:
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas kegiatan ilegal yang spesifik.
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dari kategori tertentu sangat signifikan:
Aliran dana semacam ini mengungkapkan kompleksitas dan sifat tersembunyi dari aktivitas ilegal, terutama di bawah anonimitas dan karakteristik lintas batas dari Aset Kripto, yang memungkinkan pelaku kejahatan untuk sering melakukan pemindahan dana ilegal dan aktivitas pencucian uang.
Situasi Aliran Dana dari Platform yang Disanksi
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan aktivitas ilegal mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, dengan jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dari yang mengalir ke money changer ilegal, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar AS, menunjukkan bahwa platform yang dikenakan sanksi masih menjadi tempat masuk utama bagi dana berisiko tinggi.
Sebagai alat pencampuran koin yang umum digunakan, suatu platform menerima lebih dari 54 juta dolar dalam penelitian ini, yang merupakan 97,84% dari aliran dana ke semua platform yang terkena sanksi. Namun, sejak Agustus 2022 ketika Departemen Keuangan AS mencantumkan platform tersebut dalam daftar entitas yang terkena sanksi, volume transaksinya secara signifikan menurun, menunjukkan bahwa sanksi memiliki efek penekanan yang efektif terhadap aliran dana ke platform tersebut.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Aset Kripto anonim dan likuiditas tinggi: Anonimitas aset kripto membuat dana ilegal sulit dilacak saat mengalir di blockchain. Bahkan jika ada alat teknis yang menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan melalui teknik seperti mixing koin, sehingga memudahkan aktivitas pencucian uang.
Kekurangan sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi Aset Kripto di masing-masing negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang menyebabkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap wait and see terhadap Aset Kripto, tanpa mengambil langkah-langkah regulasi yang proaktif, sehingga memberikan ruang bagi aliran dana kegiatan ilegal.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan antara kaya dan miskin yang besar, yang menyebabkan banyak penjahat menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama untuk menarik partisipasi orang asing.
Kesulitan pengawasan teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk secara efektif memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi, karena keterbatasan teknis dan arsitektur. Platform terdesentralisasi terutama kekurangan kontrol langsung terhadap data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pengawasan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonimitas tetap membuat pelacakan aliran dana menjadi rumit, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara menunjukkan bahwa terdapat risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan Aset Kripto di kawasan tersebut. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, kami menyarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan menerapkan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, melalui kerjasama lintas negara untuk memerangi aktivitas dana ilegal di blockchain, serta mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas sesuai dengan kondisi masing-masing negara.
Meningkatkan kemampuan identifikasi risiko pengguna: Meningkatkan pendidikan anti-penipuan bagi pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta meningkatkan kemampuan untuk mengidentifikasi dan mencegah dana ilegal.
Mendorong inovasi teknologi: Secara aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, melalui analisis data besar, kecerdasan buatan, dan metode teknologi lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan memerangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multilateral: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di wilayah Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko bersama, serta meningkatkan faktor keamanan di chain.
Southeast Asia sebagai salah satu daerah dengan potensi paling besar dalam pengembangan Aset Kripto, masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Kami akan terus menginvestasikan sumber daya dan teknologi, bekerja sama dengan berbagai pihak, untuk membangun ekosistem Aset Kripto yang aman, transparan, dan sesuai dengan regulasi. Dengan memperkuat pengawasan, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam metode teknologi, kami berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di blockchain, serta mempromosikan perkembangan sehat ekonomi digital di Southeast Asia.