DeFAI: Bagaimana Kecerdasan Buatan Membebaskan Potensi Keuangan Desentralisasi

Keuangan Desentralisasi(DeFi) telah berkembang pesat sejak 2020 dan tetap menjadi pilar inti dari ekosistem kripto. Meskipun banyak protokol inovatif telah dibangun, hal ini juga menyebabkan peningkatan kompleksitas dan desentralisasi, sehingga bahkan pengguna berpengalaman pun kesulitan menghadapi banyaknya blockchain, aset, dan protokol.

Sementara itu, kecerdasan buatan (AI) telah berkembang dari narasi dasar yang luas di tahun 2023 menjadi fokus yang lebih profesional dan berbasis agen di tahun 2024. Perubahan ini melahirkan DeFi AI (DeFAI) - sebuah bidang yang sedang berkembang, di mana AI meningkatkan DeFi melalui otomatisasi, manajemen risiko, dan optimisasi modal.

DeFAI melintasi beberapa level. Blockchain adalah lapisan dasar, karena agen AI harus berinteraksi dengan rantai tertentu untuk mengeksekusi transaksi dan kontrak pintar. Di atasnya, lapisan data dan lapisan komputasi menyediakan infrastruktur yang diperlukan untuk melatih model AI, yang berasal dari data harga historis, sentimen pasar, dan analisis on-chain. Lapisan privasi dan verifikasi memastikan data keuangan sensitif tetap aman sambil mempertahankan eksekusi tanpa kepercayaan. Akhirnya, kerangka agen memungkinkan pengembang untuk membangun aplikasi berbasis AI khusus, seperti robot trading otonom, penilai risiko kredit, dan pengoptimal tata kelola on-chain.

Seiring dengan terus berkembangnya ekosistem DeFAI, proyek yang paling menonjol dapat dibagi menjadi tiga kategori utama:

1. Lapisan Abstrak

Protokol yang dibangun di atas kategori ini berfungsi sebagai antarmuka ramah pengguna yang mirip dengan ChatGPT untuk DeFi, memungkinkan pengguna untuk memasukkan prompt yang dieksekusi di blockchain. Mereka biasanya terintegrasi dengan beberapa blockchain dan dApp, serta melaksanakan niat pengguna, sambil menghilangkan langkah manual dalam transaksi yang kompleks.

Beberapa fungsi yang dapat dieksekusi oleh protokol ini meliputi:

• Tukar, lintas rantai, pinjam/ambil, eksekusi transaksi lintas rantai
• Dompet trading copy atau profil media sosial
• Secara otomatis mengeksekusi take profit/stop loss dan transaksi lainnya berdasarkan persentase ukuran posisi

Misalnya, tidak perlu secara manual mengekstrak ETH dari protokol pinjaman, mentransfernya ke Solana, menukar SOL, dan menyediakan likuiditas di DEX - protokol lapisan abstrak hanya memerlukan satu langkah untuk menyelesaikan operasi.

2. Agen Perdagangan Mandiri

Berbeda dengan robot perdagangan tradisional yang mengikuti aturan yang ditetapkan, agen perdagangan mandiri dapat belajar dan beradaptasi dengan kondisi pasar, serta menyesuaikan strateginya berdasarkan informasi baru. Agen ini dapat:

• Menganalisis data untuk terus menyempurnakan strategi
• Memperkirakan arah pasar untuk membuat keputusan beli/jual yang lebih baik
• Melaksanakan strategi DeFi yang kompleks seperti perdagangan dasar

3. DApps yang Didukung AI

Aplikasi DeFi menyediakan fungsi pinjaman, pertukaran, dan pertanian hasil. AI dan agen AI dapat meningkatkan layanan ini melalui cara-cara berikut:

• Mengoptimalkan penyediaan likuiditas dengan menyeimbangkan kembali posisi LP untuk mendapatkan APY yang lebih baik
• Memindai token untuk menemukan risiko dengan mendeteksi potensi rug atau perangkap

Tantangan Utama

Protokol teratas yang dibangun di atas lapisan ini menghadapi beberapa tantangan:

1. Protokol ini bergantung pada aliran data waktu nyata untuk mencapai eksekusi perdagangan yang optimal. Kualitas data yang buruk dapat menyebabkan efisiensi rute yang rendah, kegagalan perdagangan, atau perdagangan yang tidak menguntungkan.

2. Model AI bergantung pada data historis, tetapi pasar cryptocurrency sangat fluktuatif. Agen harus dilatih dengan kumpulan data yang beragam dan berkualitas tinggi untuk menjaga efektivitasnya.

3. Perlu memahami secara menyeluruh tentang korelasi aset, perubahan likuiditas, dan sentimen pasar untuk memahami kondisi pasar secara keseluruhan.

Berdasarkan kategori-kategori ini, protokol telah diterima dengan baik di pasar. Namun, untuk menyediakan produk yang lebih baik dan hasil yang optimal, mereka harus mempertimbangkan untuk mengintegrasikan berbagai kumpulan data dengan kualitas yang berbeda, untuk membawa produk mereka ke tingkat yang baru.

Lapisan Data - Memberikan Daya untuk DeFAI Smart

Kualitas AI tergantung pada data yang digunakannya. Agar agen AI dapat bekerja secara efektif di DeFAI, mereka memerlukan data yang real-time, terstruktur, dan dapat diverifikasi. Misalnya, lapisan abstraksi perlu mengakses data on-chain melalui RPC dan API jejaring sosial, sementara agen optimasi transaksi dan keuntungan memerlukan data untuk lebih menyempurnakan strategi perdagangan mereka dan mendistribusikan kembali sumber daya.

Kumpulan data berkualitas tinggi memungkinkan agen untuk melakukan analisis prediktif perilaku harga di masa depan dengan lebih baik, memberikan saran untuk perdagangan, agar sesuai dengan preferensi mereka terhadap posisi beli atau jual pada aset tertentu.

Blockchain Agen AI Paling Diperhatikan

Selain membangun lapisan data untuk AI dan agen, sebuah blockchain juga memposisikan dirinya untuk membangun blockchain full-stack untuk masa depan DeFAI. Mereka baru-baru ini meluncurkan sebuah terminal, yang merupakan co-pilot DeFAI, digunakan untuk mengeksekusi transaksi on-chain berdasarkan prompt pengguna, yang akan segera dibuka untuk para staker token blockchain tersebut.

Selain itu, blockchain ini juga mendukung banyak tim berbasis AI dan agen. Mereka telah melakukan upaya besar untuk mengintegrasikan berbagai protokol ke dalam ekosistemnya, dan seiring dengan pengembangan lebih banyak agen dan pelaksanaan transaksi, blockchain ini berkembang pesat.

Langkah-langkah ini dilakukan sambil mereka meningkatkan jaringan dengan AI, yang paling mencolok adalah dilengkapi dengan pemeringkat AI untuk blockchain mereka. Dengan menggunakan simulasi dan analisis AI untuk transaksi sebelum dieksekusi, transaksi berisiko tinggi dapat diblokir dan diperiksa sebelum diproses, untuk memastikan keamanan di blockchain. Sebagai L2 dari suatu superchain, blockchain ini berdiri di tengah, menghubungkan pengguna manusia dan agen dengan ekosistem DeFi terbaik.

Langkah Selanjutnya dari DeFAI

Saat ini, sebagian besar agen AI dalam Keuangan Desentralisasi menghadapi batasan signifikan dalam mencapai otonomi penuh. Misalnya:

1. Lapisan abstrak mengubah niat pengguna menjadi eksekusi, tetapi biasanya kekurangan kemampuan prediksi.

2. Agen AI mungkin dapat menghasilkan alpha melalui analisis, tetapi kekurangan eksekusi perdagangan yang independen.

3. dApp yang didorong oleh AI dapat menangani penyimpanan atau transaksi, tetapi bersifat pasif dan bukan aktif.

Tahap berikutnya dari DeFAI mungkin akan fokus pada integrasi lapisan data yang berguna, untuk mengembangkan platform atau agen terbaik. Ini akan memerlukan data on-chain yang mendalam tentang aktivitas whale, perubahan likuiditas, dan lainnya, sambil menghasilkan data sintetis yang berguna untuk analisis prediktif yang lebih baik, serta menggabungkan analisis sentimen dari pasar umum, baik itu fluktuasi token dalam kategori tertentu, atau fluktuasi token di media sosial.

Tujuan akhirnya adalah agar agen AI dapat menghasilkan dan mengeksekusi strategi perdagangan dengan mulus dari satu antarmuka. Seiring dengan matangnya sistem ini, kita mungkin akan melihat di masa depan trader DeFi mengandalkan agen AI untuk secara mandiri mengevaluasi, memprediksi, dan mengeksekusi strategi keuangan dengan intervensi manusia yang minimal.

Pemikiran Terakhir

Mengingat penurunan besar dalam token dan kerangka kerja agen AI, beberapa orang mungkin menganggap DeFAI hanyalah fenomena sesaat. Namun, DeFAI masih dalam tahap awal, dan potensi agen AI untuk meningkatkan kegunaan dan kinerja DeFi tidak dapat disangkal.

Kunci untuk melepaskan potensi ini terletak pada pengambilan data waktu nyata berkualitas tinggi, yang akan meningkatkan prediksi dan eksekusi perdagangan yang didorong oleh AI. Semakin banyak protokol yang mengintegrasikan berbagai lapisan data, protokol data membangun plugin untuk kerangka kerja, yang menyoroti pentingnya data untuk pengambilan keputusan agen.

Melihat ke depan, verifikasi dan privasi akan menjadi tantangan kunci yang harus diatasi oleh protokol. Saat ini, sebagian besar operasi agen AI masih merupakan kotak hitam, dan pengguna harus mempercayakan dana kepada mereka. Oleh karena itu, pengembangan keputusan AI yang dapat diverifikasi akan membantu memastikan transparansi dan akuntabilitas proses agen. Protokol yang terintegrasi dengan TEE, FHE, bahkan zk-proofs dapat meningkatkan verifikasi perilaku agen AI, sehingga membangun kepercayaan terhadap otonomi.

Hanya dengan berhasil menggabungkan data berkualitas tinggi, model yang solid, dan proses pengambilan keputusan yang transparan, agen DeFAI dapat mendapatkan aplikasi yang luas.

![DeFAI secara keseluruhan: Bagaimana AI melepaskan potensi DeFi?](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-56a89e79609d8f982d5d31dadfad9205.webp01