Analisis Laporan Penipuan Aset Kripto FBI 2024: Tren Baru Kejahatan Siber dan Saran Pencegahan

Biro Investigasi Federal AS merilis "Laporan Penipuan Aset Kripto 2024" pada April 2025, yang berdasarkan data yang dikumpulkan oleh Pusat Pengaduan Kejahatan Siber FBI (IC3)2024, menganalisis jumlah pengaduan terkait aset kripto, skala kerugian, karakteristik korban, jenis kejahatan, dan status pemulihan aset. Artikel ini akan menginterpretasikan inti dari laporan tersebut, membantu pembaca memahami perubahan tren terbaru dan meningkatkan kesadaran serta kemampuan pencegahan terhadap ancaman keamanan siber yang kompleks.

I. Tinjauan Data Pengaduan 2024

1. Situasi Umum

Pada tahun 2024, IC3 menerima total 859.532 pengaduan, menyebabkan kerugian nyata sebesar 16,6 miliar dolar AS, meningkat 33% dibandingkan tahun 2023. Dari jumlah tersebut, 256.256 pengaduan melibatkan kerugian dana nyata, dengan rata-rata kerugian per kejadian sekitar 19.372 dolar AS. Sekitar 83% dari kerugian disebabkan oleh penipuan online.

2. Aset Kripto terkait

Aset Kripto terkait keluhan mencapai 149.686, mengakibatkan kerugian sebesar 9,3 miliar dolar AS, dengan jumlah kerugian meningkat 66% dibandingkan tahun lalu. Di antara para korban, kelompok usia di atas 60 tahun memiliki proporsi tertinggi.

3. Situasi kelompok usia di atas 60 tahun

Kelompok umur ini mengajukan 147.127 pengaduan, melaporkan kerugian sebesar 48,85 juta dolar. Jumlah pengaduan meningkat 46% dibandingkan tahun sebelumnya, dan jumlah kerugian meningkat 43% dibandingkan tahun sebelumnya. Di antara mereka, 7.500 orang melaporkan kerugian lebih dari 100.000 dolar, dengan rata-rata kerugian mencapai 83.000 dolar.

Dua, Analisis Kelompok Korban

1. Distribusi Umur Umum

• Di bawah 20 tahun: 17.993 keluhan, kerugian sebesar 2.250.000 dolar
• Usia 20-29 tahun: 71.399 laporan keluhan, kerugian 5,401 juta dolar
• 30-39 tahun: 108,899 pengaduan, kerugian 14 miliar dolar AS
• 40-49 tahun: 112,755 pengaduan, kerugian 22 miliar dolar
• 50-59 tahun: 84.540 keluhan, kerugian 2,5 miliar dolar
• Usia di atas 60 tahun: 147.127 pengaduan, kerugian 4,8 miliar dolar

2. Ciri-ciri kelompok korban Aset Kripto

Dalam penipuan investasi Aset Kripto, kelompok usia di atas 60 tahun mengajukan keluhan terbanyak (8.043 kasus), dengan jumlah kerugian mencapai 1,6 miliar dolar, jauh melebihi kelompok usia lainnya. Kelompok ini menjadi target utama penipu karena kurangnya kesadaran akan penipuan dan ketidakakrabannya dengan cara pembayaran baru seperti ATM Aset Kripto. Dalam penipuan terkait ATM Aset Kripto, kelompok ini mengajukan 2.674 keluhan, dengan total kerugian sebesar 107.206.251 dolar. Dalam kasus pemerasan/pemerasan seksual, kelompok ini juga mencatat keluhan terbanyak (20.445 kasus, dengan kerugian sebesar 724.288.735 dolar).

Tiga, Analisis Jenis Kejahatan

1. Peringkat Jumlah Pengaduan

1. Phishing/penipuan elektronik: 193.407 kasus
2. Pemerasan: 86.415
3. Kebocoran data pribadi: 64.882 kasus
4. Penipuan jenis penolakan pembayaran / transaksi gagal: 49.572
5. Penipuan Investasi: 47.919 kasus

2. Peringkat Jumlah Kerugian

1. Penipuan investasi: 65,7 miliar dolar AS
2. Penipuan email bisnis(BEC): 27,7 miliar dolar
3. Penipuan dukungan teknis: 14,6 miliar dolar AS
4. Kebocoran data pribadi: 14,5 juta dolar
5. Penipuan jenis penolakan pembayaran/gagal transaksi: 7,85 juta dolar AS

3. Kejahatan terkait Aset Kripto

Jenis keluhan terbanyak adalah pemerasan (47.054 kasus) dan penipuan investasi (41.557 kasus). Tipe kerugian terbesar adalah penipuan investasi (5,8 miliar dolar) dan kebocoran data pribadi (1,1 miliar dolar).

4. Jenis penipuan yang paling sering dialami oleh kelompok usia di atas 60 tahun

Jenis penipuan dengan jumlah keluhan terbanyak: phishing, dukungan teknis, pemerasan, kebocoran data pribadi, penipuan investasi. Jenis penipuan yang paling merugikan: penipuan investasi, dukungan teknis, penipuan emosional, penipuan email bisnis ( BEC ), kebocoran data pribadi.

Empat, Penipuan Jaringan dan Pemulihan Aset

1. Situasi keseluruhan penipuan jaringan

Pada tahun 2024, IC3 menerima 333,981 pengaduan penipuan online, yang menyebabkan kerugian sebesar 13,7 miliar dolar AS, atau 83% dari total kerugian tahunan. Metode transaksi utama termasuk Aset Kripto, transfer kawat, dan pembayaran dengan kartu kredit.

2. Metode penipuan yang khas

• Penipuan pusat panggilan: 53.369 kasus, kerugian 1,9 miliar dolar
• Penipuan Darurat (Menyamar sebagai Kerabat yang Meminta Bantuan): 357 kasus, kerugian sebesar 2,7 juta dolar.
• Penipuan jalan tol (phishing SMS): 59.271 kasus, kerugian 12,9 ribu dolar AS
• Penipuan Pengiriman Emas: 525 kasus, kerugian 2,19 juta dolar AS

3. Ancaman Jaringan

263.455 keluhan terkait ancaman siber menyebabkan kerugian sebesar 1,571 miliar dolar AS. Varian ransomware utama termasuk Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Hasil Pemulihan Aset

• Tim pembekuan dan pemulihan FBI (FFKC) menangani 3.020 permintaan pembekuan, membekukan dana sebesar 5,6 juta dolar, dengan tingkat keberhasilan pemulihan sebesar 66%.
• "Upgrade Action"(Operasi Level Up)berhasil memberi tahu 4.323 korban penipuan Aset Kripto, membantu mengembalikan sekitar $2,85 juta potensi kerugian.
• Bekerja sama dengan lembaga penegak hukum India untuk memerangi penipuan pusat panggilan, menangkap 215 orang, meningkat 700% dibandingkan tahun sebelumnya.
• Dalam proyek penipuan finansial, berhasil membekukan dan memulihkan beberapa dana besar.

Lima, Saran untuk Mencegah Penipuan Aset Kripto

Menghadapi situasi tingginya penipuan enkripsi, FBI mengajukan saran pencegahan berikut:

1. Tingkatkan kewaspadaan, hindari godaan imbal hasil tinggi: Investasi dengan keuntungan tinggi dan risiko nol seringkali adalah penipuan.
2. Verifikasi legalitas platform perdagangan: Gunakan bursa resmi yang terdaftar dan diawasi, hindari mengklik tautan yang tidak jelas dalam iklan media sosial.
3. Hindari mentransfer uang ke orang asing: Jangan mudah percaya pada "mentor investasi" atau "teman" yang dikenal secara daring.
4. Waspadai transaksi ATM Aset Kripto: Penipu sering meminta korban untuk melakukan pembayaran melalui ATM, pastikan untuk tetap waspada.
5. Gunakan otentikasi dua faktor (2FA): Tingkatkan keamanan akun, mencegah peretasan.

Ringkasan

Laporan ini mengungkapkan tren baru kejahatan siber di lingkungan aset kripto saat ini: kasus terkait koin meningkat secara signifikan, dengan kelompok lanjut usia di atas 60 tahun menjadi korban utama; metode penipuan sangat terampil dan internasional, sementara, koin telah menjadi alat pilihan bagi pelaku kejahatan untuk mencuci uang dan memindahkan dana.

Meskipun pemulihan aset dan kerja sama penegakan hukum lintas negara telah mencapai kemajuan tertentu, dari segi skala kerugian keseluruhan dan tren pertumbuhan, pengguna biasa tetap perlu menjaga kewaspadaan tinggi, secara nyata meningkatkan kesadaran pencegahan keamanan, dan menghindari terjebak dalam berbagai jebakan penipuan. Bagi pemerintah dan lembaga keuangan, terus memperkuat kolaborasi internasional, penegakan regulasi, dan pelacakan aliran dana akan menjadi langkah kunci untuk mengekang kejahatan siber dan meningkatkan efisiensi penegakan hukum.