Pengaruh Global Pusat Penipuan Asia Tenggara, Money Laundering Bawah Tanah, dan Pasar Jaringan Ilegal

Pada April 2025, Kantor PBB untuk Narkoba dan Kejahatan menerbitkan sebuah laporan berjudul "Dampak Global dari Pusat Penipuan, Money Laundering Bawah Tanah, dan Pasar Jaringan Ilegal di Asia Tenggara". Laporan ini menganalisis secara sistematis bentuk-bentuk kejahatan terorganisir transnasional yang muncul di kawasan Asia Tenggara, dengan fokus khusus pada pusat penipuan daring, yang mengintegrasikan jaringan pencucian uang money laundering bawah tanah dan platform pasar jaringan ilegal untuk membangun ekosistem kejahatan digital yang baru.

Tidak lama setelah laporan dirilis, Departemen Keuangan AS pada 5 Mei 2025 mengumumkan sanksi terhadap Tentara Nasional Karen Myanmar dan para pemimpin serta kerabatnya, menganggap mereka sebagai organisasi kejahatan transnasional yang signifikan, yang memimpin dan membantu pelaksanaan penipuan online, perdagangan manusia, dan kegiatan pencucian uang lintas batas. Pada 1 Mei, Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan AS juga mencantumkan Huione Group sebagai objek perhatian pencucian uang utama, menunjukkan bahwa itu adalah saluran kunci untuk mencuci hasil kejahatan aset virtual oleh kelompok peretas Korea Utara dan grup penipuan di Asia Tenggara.

Laporan menunjukkan bahwa seiring dengan pasar narkoba sintetis di Asia Tenggara yang semakin jenuh, kelompok kriminal sedang bertransformasi dengan cepat, menggunakan penipuan, pencucian uang, perdagangan data, dan perdagangan manusia sebagai cara untuk mendapatkan keuntungan, serta membangun sistem industri gelap lintas batas, frekuensi tinggi, dan biaya rendah melalui perjudian online, penyedia layanan aset virtual, pasar gelap Telegram, dan jaringan pembayaran kripto. Tren ini awalnya meledak di subregion Mekong dan dengan cepat menyebar ke wilayah dengan pengawasan lemah seperti Asia Selatan, Afrika, dan Amerika Latin, membentuk "ekspor abu-abu" yang jelas.

UNODC memperingatkan bahwa pola kejahatan semacam itu telah memiliki karakteristik sistematis, profesional, dan global yang tinggi, serta bergantung pada teknologi baru yang terus berevolusi, dan telah menjadi titik buta penting dalam pengelolaan keamanan internasional. Menghadapi ancaman yang terus menyebar, laporan tersebut menyerukan agar pemerintah negara-negara segera memperkuat pengawasan terhadap aset virtual dan saluran keuangan ilegal, mendorong berbagi intelijen on-chain antara lembaga penegak hukum dan membangun mekanisme kolaborasi lintas batas, serta membangun sistem pengelolaan anti pencucian uang dan anti penipuan yang lebih efisien, untuk menanggulangi risiko keamanan global yang berkembang pesat ini.

Asia Tenggara secara bertahap menjadi inti dari ekosistem kejahatan

Seiring dengan ekspansi cepat industri kejahatan siber di Asia Tenggara, kawasan ini secara bertahap berevolusi menjadi pusat kunci dalam ekosistem kejahatan global. Kelompok kriminal memanfaatkan lemahnya tata kelola di kawasan ini, kemudahan kolaborasi lintas batas, dan celah teknologi untuk membangun jaringan kejahatan yang sangat terorganisir dan terindustrialisasi.

likuiditas tinggi dan adaptabilitas yang bersamaan

Kelompok kejahatan siber di Asia Tenggara menunjukkan likuiditas tinggi dan adaptabilitas yang kuat, mampu menyesuaikan lokasi kegiatan dengan cepat berdasarkan tekanan penegakan hukum, situasi politik, atau kondisi geopolitik. Misalnya, setelah Kamboja melarang perjudian online, banyak kelompok penipuan pindah ke Shan State di Myanmar, segitiga emas di Laos, dan zona ekonomi khusus lainnya, kemudian kembali berpindah ke Filipina, Indonesia, dan tempat lainnya karena konflik di Myanmar dan penegakan hukum regional, membentuk tren siklus "penangkapan---pindah---kembali". Kelompok-kelompok ini menyamarkan diri mereka dengan memanfaatkan kasino, zona ekonomi perbatasan, resor, dan tempat fisik lainnya, sambil "menyusup" ke daerah pedesaan dan perbatasan yang lebih terpencil dan memiliki penegakan hukum yang lemah untuk menghindari penindakan yang terkonsentrasi. Selain itu, struktur organisasi semakin "tersebar" dengan titik penipuan yang terdistribusi ke dalam gedung-gedung tempat tinggal, penginapan, bahkan di dalam perusahaan outsourcing, menunjukkan ketahanan hidup yang kuat dan kemampuan untuk menyusun ulang.

evolusi sistemik dari rantai industri penipuan

Kelompok penipuan tidak lagi merupakan kelompok longgar, tetapi telah membangun "rantai industri kriminal terintegrasi vertikal" yang mencakup pengumpulan data, pelaksanaan penipuan, hingga pencucian uang dan penarikan dana. Hilir bergantung pada platform seperti Telegram untuk mendapatkan data korban di seluruh dunia; tengah menerapkan penipuan melalui "skema babi" "penegakan hukum palsu" "induksi investasi" dan cara lainnya; hilir didukung oleh bank bawah tanah, perdagangan OTC, dan pembayaran stablecoin (seperti USDT) untuk menyelesaikan pencucian dana dan transfer lintas batas. Menurut data UNODC, pada tahun 2023, penipuan cryptocurrency hanya di Amerika Serikat menyebabkan kerugian ekonomi lebih dari 5,6 miliar dolar AS, di mana diperkirakan 4,4 miliar dolar AS disebabkan oleh skema "babi" yang paling umum di kawasan Asia Tenggara. Skala pendapatan penipuan telah mencapai "tingkat industri", membentuk lingkaran keuntungan yang stabil, menarik semakin banyak kekuatan kriminal multinasional untuk terlibat di dalamnya.

perdagangan manusia dan pasar tenaga kerja gelap

Ekspansi industri penipuan disertai dengan perdagangan manusia yang sistemik dan kerja paksa. Sumber tenaga kerja di kawasan penipuan berasal dari lebih dari 50 negara di seluruh dunia, terutama dari orang-orang muda di China, Vietnam, India, dan Afrika, yang sering kali tertipu oleh lowongan "pelayanan pelanggan bergaji tinggi" atau "posisi teknis" yang palsu saat masuk ke negara tersebut, paspor mereka ditahan, mengalami kekerasan, dan bahkan dijual kembali berkali-kali. Pada awal 2025, lebih dari seribu korban asing dipulangkan sekaligus dari Kawthoung, Myanmar. Model "ekonomi penipuan + perbudakan modern" ini tidak lagi menjadi fenomena terpisah, tetapi menjadi cara dukungan tenaga kerja yang mengalir di seluruh rantai industri, membawa krisis kemanusiaan yang serius dan tantangan diplomatik.

Digitalisasi dan ekosistem teknologi kejahatan terus berkembang

Kelompok penipuan memiliki kemampuan adaptasi teknologi yang sangat kuat, terus meningkatkan metode anti-pengawasan, dan membangun ekosistem kriminal "independensi teknologi + kotak hitam informasi". Di satu sisi, mereka umumnya menerapkan infrastruktur seperti komunikasi satelit Starlink, jaringan listrik pribadi, dan sistem intranet, terlepas dari kontrol komunikasi lokal, untuk mencapai "keberlangsungan offline"; di sisi lain, mereka banyak menggunakan komunikasi terenkripsi (seperti grup terenkripsi end-to-end di Telegram), konten yang dihasilkan oleh AI (Deepfake, penyiar virtual), skrip phishing otomatis, dan sebagainya, untuk meningkatkan efisiensi penipuan dan tingkat penyamaran. Beberapa organisasi juga meluncurkan platform "penipuan sebagai layanan" (Scam-as-a-Service), yang menyediakan template teknologi dan dukungan data untuk kelompok lain, mendorong produk dan layanan aktivitas kriminal. Model yang didorong oleh teknologi yang terus berkembang ini secara signifikan melemahkan efektivitas metode penegakan hukum tradisional.

Ekspansi Global di Luar Asia Tenggara

Grup kejahatan Asia Tenggara tidak lagi terbatas pada lokal, tetapi telah memperluas ke seluruh dunia, mendirikan basis operasi baru di daerah lain di Asia, Afrika, Amerika Selatan, Timur Tengah, dan bahkan Eropa. Perluasan ini tidak hanya meningkatkan kesulitan penegakan hukum, tetapi juga membuat aktivitas kejahatan seperti penipuan dan pencucian uang semakin internasional. Grup kejahatan memanfaatkan celah regulasi lokal, masalah korupsi, dan kelemahan dalam sistem keuangan untuk dengan cepat menyusup ke pasar baru.

Asia

• Taiwan, China: Menjadi pusat pengembangan teknologi penipuan, beberapa kelompok kriminal mendirikan perusahaan perangkat lunak perjudian "white label" di Taiwan untuk memberikan dukungan teknis kepada pusat penipuan di Asia Tenggara.

• Hong Kong dan Makau, Tiongkok: Pusat money laundering, membantu aliran dana lintas batas, beberapa agen kasino terlibat dalam pencucian uang (seperti kasus Sun City Group).

• Jepang: Kerugian akibat penipuan online meningkat 50% pada tahun 2024, beberapa kasus melibatkan pusat penipuan di Asia Tenggara.

• Korea: Penipuan cryptocurrency meningkat, kelompok kriminal menggunakan stablecoin won Korea (seperti USDT yang dipatok ke KRW) untuk mencuci uang.

• India: Warga negara diperjualbelikan ke pusat penipuan di Myanmar dan Kamboja, pada tahun 2025 pemerintah India menyelamatkan lebih dari 550 orang.

• Pakistan dan Bangladesh: menjadi sumber tenaga kerja penipuan, beberapa korban tertipu ke Dubai dan kemudian dijual ke Asia Tenggara.

![UNODC menerbitkan laporan tentang penipuan di kawasan Asia Tenggara: Cryptocurrency menjadi alat kriminal, semua pihak perlu memperkuat kerja sama internasional](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5c0bec6dc8c52b79da3b6940428f0795.webp01

) Afrika

• Nigeria: Nigeria telah menjadi tujuan penting bagi jaringan penipuan Asia yang berkembang ke Afrika. Pada tahun 2024, Nigeria membongkar kelompok penipuan besar-besaran, menangkap 148 warga negara China dan 40 orang Filipina, yang terlibat dalam penipuan cryptocurrency.

• Zambia: Pada April 2024, Zambia berhasil membongkar sebuah sindikat penipuan dan menangkap 77 tersangka, termasuk 22 pemimpin penipuan berkewarganegaraan China, yang dijatuhi hukuman penjara maksimum 11 tahun.

• Angola: Pada akhir 2024, Angola melakukan operasi serangan besar-besaran, di mana puluhan warga negara China ditangkap karena diduga terlibat dalam perjudian online, penipuan, dan kejahatan siber.

![UNODC merilis laporan tentang penipuan di kawasan Asia Tenggara: mata uang kripto menjadi alat kejahatan, semua pihak perlu meningkatkan kerja sama internasional]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d73c923e265ddd34a7af0e2e33aee481.webp(

) Amerika Selatan

• Brasil: Pada tahun 2025 melalui "Undang-Undang Legalisasi Perjudian Daring", namun kelompok kriminal masih memanfaatkan platform yang tidak diatur untuk pencucian uang.

• Peru: Mengungkap sindikat kriminal Taiwan "Kelompok Naga Merah", menyelamatkan lebih dari 40 pekerja Malaysia.

• Meksiko: Kartel narkoba mencuci uang melalui bank bawah tanah Asia, mengenakan komisi rendah antara 0%-6% untuk menarik pelanggan.

Timur Tengah

• Dubai: Menjadi pusat pencucian uang global. Tersangka utama kasus pencucian uang senilai 3 miliar dolar Singapura membeli rumah mewah di Dubai, menggunakan perusahaan cangkang untuk memindahkan dana. Kelompok penipuan mendirikan "pusat perekrutan" di Dubai, memperdaya buruh untuk pergi ke Asia Tenggara.

• Turki: Beberapa pemimpin penipuan China mendapatkan paspor Turki melalui program investasi kewarganegaraan untuk menghindari pencarian internasional.

Eropa

• Inggris: Properti London menjadi alat pencucian uang, sebagian dana berasal dari hasil penipuan di Asia Tenggara.

• Georgia: Kota Batumi muncul sebagai pusat penipuan "Asia Tenggara Kecil", kelompok kriminal memanfaatkan kasino dan klub sepak bola untuk pencucian uang.

![UNODC merilis laporan tentang situasi penipuan di kawasan Asia Tenggara: cryptocurrency menjadi alat kejahatan, semua pihak perlu meningkatkan kerja sama internasional]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e11a5399aba684d4661c721dc389cf4f.webp(

Pasar Jaringan Ilegal yang Muncul dan Layanan Pencucian Uang

Seiring dengan penegakan hukum terhadap metode kejahatan tradisional, kelompok kejahatan di Asia Tenggara beralih ke pasar gelap dan layanan pencucian uang yang lebih tersembunyi dan efisien. Platform-platform baru ini umumnya mengintegrasikan layanan cryptocurrency, alat pembayaran anonim, dan sistem bank bawah tanah, yang tidak hanya menyediakan alat penipuan, data curian, perangkat lunak pemalsuan mendalam AI untuk entitas kejahatan seperti kelompok penipuan, pedagang manusia, dan pengedar narkoba, tetapi juga memungkinkan pergerakan dana yang cepat melalui cryptocurrency, money laundering bawah tanah, dan pasar gelap Telegram, sehingga menghadirkan tantangan yang belum pernah terjadi sebelumnya bagi lembaga penegak hukum di seluruh dunia.

) Telegram pasar gelap

Kegiatan kriminal semakin mengglobal di berbagai pasar dan forum ilegal berbasis Telegram di Asia Tenggara. Sebagai perbandingan, darknet tidak hanya memerlukan latar belakang pengetahuan profesional tertentu, kurangnya interaksi waktu nyata, dan memiliki ambang teknis yang lebih tinggi; sementara Telegram lebih mudah diakses, dirancang dengan prioritas seluler, dan memiliki fitur enkripsi yang kuat,