FBI Interpretasi Laporan Penipuan Aset Kripto 2024

Pada April 2025, Biro Investigasi Federal Amerika Serikat merilis "Laporan Penipuan Aset Kripto 2024". Laporan ini berdasarkan data yang dikumpulkan oleh Pusat Pelaporan Kejahatan Siber FBI pada tahun 2024, menganalisis jumlah keluhan terkait aset kripto, skala kerugian, profil korban, jenis kejahatan, dan kemajuan pemulihan aset. Artikel ini akan menginterpretasikan inti dari laporan tersebut, membantu pembaca dengan cepat memahami perubahan tren, serta meningkatkan kesadaran dan kemampuan pencegahan terhadap ancaman keamanan siber yang kompleks.

Tinjauan Data Keluhan 2024

Situasi Umum

Pada tahun 2024, Pusat Pelaporan Kejahatan Siber menerima total 859.532 pengaduan, yang mengakibatkan kerugian nyata sebesar 16,6 miliar dolar, meningkat 33% dibandingkan tahun sebelumnya. Dari jumlah tersebut, 256.256 pengaduan melibatkan kerugian dana yang nyata, dengan rata-rata setiap kejadian mengakibatkan kerugian sekitar 19.372 dolar. Sekitar 83% dari kerugian disebabkan oleh penipuan siber.

Aset Kripto terkait

Aset Kripto terkait keluhan mencapai 149.686, menyebabkan kerugian sebesar 9,3 miliar dolar, dengan jumlah kerugian meningkat 66% dibandingkan tahun lalu. Di antara para korban, kelompok usia di atas 60 tahun memiliki proporsi tertinggi.

Situasi kelompok usia di atas 60 tahun

Kelompok ini mengajukan 147.127 pengaduan, melaporkan kerugian sebesar 48,85 miliar dolar AS. Jumlah pengaduan meningkat 46% dibandingkan tahun lalu, dan jumlah kerugian meningkat 43% dibandingkan tahun lalu. Di antaranya, 7.500 orang melaporkan kerugian lebih dari 100.000 dolar AS, dengan rata-rata kerugian mencapai 83.000 dolar AS.

Analisis Kelompok Korban

Distribusi Usia Umum

• Di bawah 20 tahun: 17.993 pengaduan, kerugian sebesar 2,25 juta dolar AS
• 20-29 tahun: 71.399 keluhan, kerugian 5,401 juta dolar
• 30-39 tahun: 108.899 keluhan, kerugian 1,4 miliar dolar
• 40-49 tahun: 112,755 pengaduan, kerugian 2,2 miliar dolar AS
• 50-59 tahun: 84.540 pengaduan, kerugian 2,5 miliar dolar
• Usia 60 tahun ke atas: 147.127 keluhan, kerugian 4,8 miliar dolar

Aset Kripto受害群体

Dalam penipuan investasi Aset Kripto, kelompok usia di atas 60 tahun merupakan yang paling banyak mengajukan keluhan (8.043 kasus), dengan total kerugian mencapai 1,6 miliar dolar AS, jauh melebihi kelompok usia lainnya. Kelompok ini menjadi target utama penyerang karena kurangnya kesadaran terhadap penipuan dan ketidakakraban dengan metode pembayaran baru. Mereka mengajukan 2.674 keluhan terkait penipuan ATM Aset Kripto, dengan kerugian sebesar 107 juta dolar AS, dan juga merupakan kelompok dengan keluhan terbanyak dalam kasus pemerasan/pemerasan seksual (20.445 kasus, dengan kerugian sebesar 724 juta dolar AS).

Analisis Tipe Kejahatan

Peringkat Jumlah Keluhan

1. Phishing/penipuan elektronik: 193.407 kasus
2. Pemerasan: 86.415
3. Kebocoran data pribadi: 64.882 kejadian
4. Penipuan jenis penolakan pembayaran/transaksi gagal: 49.572 kasus
5. Penipuan investasi: 47.919 kasus

Peringkat Jumlah Kerugian

1. Penipuan Investasi: 65,7 miliar dolar AS
2. Penipuan Email Bisnis ( BEC ): 27,7 Miliar Dolar AS
3. Penipuan dukungan teknis: 14,6 miliar dolar AS
4. Kebocoran data pribadi: 14,5 miliar dolar
5. Penipuan jenis penolakan pembayaran/transaksi gagal: 7,85 miliar dolar AS

Aset Kripto terkait kejahatan

• Keluhan terbanyak: pemerasan (47.054 kasus), penipuan investasi (41.557 kasus)
• Kerugian terbesar: Penipuan investasi (58 miliar dolar), Kebocoran data pribadi (1,1 miliar dolar)

Jenis penipuan utama yang dihadapi oleh kelompok berusia di atas 60 tahun

• Jumlah keluhan terbanyak: phishing, dukungan teknis, pemerasan, kebocoran data pribadi, penipuan investasi
• Kerugian terbanyak: penipuan investasi, dukungan teknis, penipuan emosional, penipuan email bisnis ( BEC ), kebocoran data pribadi

Penipuan Jaringan dan Pemulihan Aset

Situasi keseluruhan penipuan internet

Pada tahun 2024, Pusat Pelaporan Kejahatan Siber menerima 333.981 pengaduan penipuan online, yang mengakibatkan kerugian sebesar 13,7 miliar dolar AS, atau 83% dari total kerugian sepanjang tahun. Metode transaksi utama termasuk Aset Kripto, transfer kawat, pembayaran kartu kredit, dan lainnya.

Taktik Penipuan Klasik

• Penipuan Pusat Panggilan: 53.369 kasus, kerugian 1,9 miliar dolar
• Penipuan Darurat (menyamar sebagai kerabat meminta bantuan): 357 kasus, kerugian 2,7 juta dolar
• Penipuan jalan tol (phishing SMS): 59.271 kasus, kerugian 129.000 dolar AS
• Penipuan pengiriman emas: 525 kasus, kerugian 2,19 juta dolar AS

Ancaman Jaringan

263.455 keluhan terkait ancaman jaringan menyebabkan kerugian sebesar 15,71 juta dolar AS. Variasi ransomware utama termasuk Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

Hasil Pemulihan Aset

• Tim terkait telah menangani 3.020 permintaan pembekuan, membekukan dana sebesar 5,6 juta USD, dengan tingkat keberhasilan pemulihan sebesar 66%
• "Tindakan Peningkatan" berhasil memberitahukan 4.323 korban penipuan enkripsi, membantu memulihkan sekitar 2,85 juta dolar potensi kerugian
• Bekerja sama dengan otoritas penegak hukum India untuk memerangi penipuan pusat panggilan, menangkap 215 orang, meningkat 700% dibandingkan tahun sebelumnya.
• Dalam proyek penipuan finansial, berhasil membekukan dan memulihkan beberapa dana besar.

Saran untuk Menghindari Penipuan Aset Kripto

Untuk menghadapi situasi tingginya angka penipuan enkripsi, berikut adalah saran pencegahannya:

1. Tingkatkan kewaspadaan, hindari godaan imbal hasil tinggi: Investasi dengan imbal hasil tinggi dan risiko nol seringkali merupakan penipuan
2. Verifikasi legalitas platform perdagangan: Gunakan bursa yang resmi dan terdaftar, hindari mengklik tautan yang tidak jelas di iklan media sosial.
3. Hindari mentransfer uang ke orang asing: Jangan mudah percaya kepada "mentor investasi" atau "teman" yang dikenal di internet.
4. Waspadai transaksi ATM Aset Kripto: Penipu sering kali meminta korban untuk melakukan pembayaran melalui ATM, selalu tingkatkan kewaspadaan.
5. Menggunakan autentikasi dua faktor (2FA): meningkatkan keamanan akun, mencegah peretasan.

Ringkasan

Laporan Penipuan Aset Kripto 2024 mengungkapkan tren baru kejahatan siber di lingkungan aset kripto saat ini: kasus-kasus yang terkait dengan koin meningkat pesat, kelompok lanjut usia di atas 60 tahun menjadi korban utama; metode penipuan sangat profesional dan internasional, sementara itu, koin telah menjadi alat pilihan bagi penjahat untuk mencuci dan memindahkan dana.

Meskipun pemulihan aset dan kerja sama penegakan hukum lintas negara telah mencapai kemajuan tertentu, namun dari skala kerugian keseluruhan dan tren pertumbuhannya, pengguna biasa tetap perlu tetap waspada, benar-benar meningkatkan kesadaran pencegahan keamanan, dan menghindari terjebak dalam berbagai jebakan penipuan. Bagi pemerintah dan lembaga keuangan, terus memperkuat kolaborasi internasional, penegakan regulasi, dan pelacakan aliran dana akan menjadi langkah kunci untuk menahan kejahatan siber dan meningkatkan efisiensi penindakan.