DeFAI: Bagaimana Kecerdasan Buatan Membebaskan Potensi Keuangan Desentralisasi

Keuangan Desentralisasi(DeFi) telah menjadi pilar utama ekosistem kripto sejak cepat berkembang sejak tahun 2020. Meskipun banyak protokol inovatif telah dibangun, ini juga menyebabkan peningkatan kompleksitas dan fragmentasi, sehingga bahkan pengguna berpengalaman pun sulit untuk bergerak dengan baik di antara berbagai rantai, aset, dan protokol.

Sementara itu, kecerdasan buatan (AI) telah berkembang dari narasi dasar yang luas pada tahun 2023 menjadi fokus yang lebih profesional dan berorientasi pada agen pada tahun 2024. Perubahan ini melahirkan DeFi AI (DeFAI) - sebuah bidang yang sedang berkembang, yang meningkatkan DeFi melalui otomatisasi, manajemen risiko, dan optimasi modal.

DeFAI melintasi berbagai tingkatan. Blockchain adalah lapisan dasar, agen AI harus berinteraksi dengan rantai tertentu untuk mengeksekusi transaksi dan kontrak pintar. Lapisan data dan lapisan komputasi menyediakan infrastruktur yang diperlukan untuk melatih model AI, yang berasal dari data harga historis, sentimen pasar, dan analisis on-chain. Lapisan privasi dan verifikasi memastikan data keuangan sensitif tetap aman sambil mempertahankan eksekusi tanpa kepercayaan. Akhirnya, kerangka agen memungkinkan pengembang membangun aplikasi yang didorong oleh AI khusus, seperti robot perdagangan otonom, penilai risiko kredit, dan optimasi tata kelola on-chain.

Seiring dengan terus berkembangnya ekosistem DeFAI, proyek yang paling menonjol dapat dibagi menjadi tiga kategori utama:

1. Lapisan Abstrak

Protokol yang dibangun di atas kategori ini berfungsi sebagai antarmuka ramah pengguna DeFi yang mirip dengan ChatGPT, memungkinkan pengguna untuk memasukkan prompt yang dieksekusi di blockchain. Mereka biasanya terintegrasi dengan berbagai blockchain dan dApp, serta melaksanakan niat pengguna, sambil menghilangkan langkah manual dalam transaksi yang kompleks.

Beberapa fungsi yang dapat dieksekusi oleh protokol ini termasuk:

• Pertukaran, lintas rantai, pinjam/penarikan, eksekusi transaksi lintas rantai
• Dompet perdagangan copy atau profil media sosial
• Secara otomatis mengeksekusi pengambilan keuntungan/penghentian kerugian berdasarkan persentase ukuran posisi

Misalnya, tidak perlu secara manual menarik ETH dari platform pinjam-meminjam, mentransfernya ke blockchain lain, menukar token, dan menyediakan likuiditas di DEX - protokol lapisan abstrak hanya memerlukan satu langkah untuk menyelesaikan operasi.

2. Agen Perdagangan Mandiri

Berbeda dengan robot perdagangan tradisional yang mengikuti aturan yang ditetapkan, agen perdagangan otonom dapat belajar dan beradaptasi dengan kondisi pasar, serta menyesuaikan strateginya berdasarkan informasi baru. Agen ini dapat:

• Menganalisis data untuk terus meningkatkan strategi
• Memprediksi arah pasar untuk membuat keputusan bullish/bearish yang lebih baik
• Melaksanakan strategi DeFi yang kompleks seperti perdagangan dasar

3. DApps yang Didukung AI

Aplikasi DeFi menyediakan fungsi peminjaman, pertukaran, dan pertanian hasil. AI dan agen AI dapat meningkatkan layanan ini melalui cara berikut:

• Mengoptimalkan penyediaan likuiditas dengan menyeimbangkan posisi LP untuk mendapatkan APY yang lebih baik
• Memindai token untuk menemukan risiko dengan mendeteksi potensi rug atau panci madu

Tantangan Utama

Protokol tingkat atas yang dibangun di atas lapisan ini menghadapi beberapa tantangan:

1. Protokol ini bergantung pada aliran data waktu nyata untuk mencapai eksekusi perdagangan yang optimal. Kualitas data yang buruk dapat menyebabkan efisiensi rute yang rendah, kegagalan transaksi, atau transaksi yang tidak menguntungkan.

2. Model AI bergantung pada data historis, tetapi pasar cryptocurrency sangat volatil. Agen harus dilatih dengan dataset yang beragam dan berkualitas tinggi agar tetap efektif.

3. Perlu memahami secara menyeluruh tentang korelasi aset, perubahan likuiditas, dan sentimen pasar untuk memahami kondisi pasar secara keseluruhan.

Protokol berdasarkan kategori ini telah mendapat sambutan di pasar. Namun, untuk memberikan produk yang lebih baik dan hasil yang optimal, mereka harus mempertimbangkan untuk mengintegrasikan berbagai kumpulan data dengan kualitas yang berbeda, untuk meningkatkan produk mereka ke tingkat yang baru.

Lapisan Data - Memberikan Daya untuk Kecerdasan DeFAI

Kebaikan atau keburukan AI tergantung pada data yang digunakannya. Agar agen AI dapat bekerja efektif di DeFAI, mereka memerlukan data yang real-time, terstruktur, dan dapat diverifikasi. Misalnya, lapisan abstraksi perlu mengakses data on-chain melalui RPC dan API jejaring sosial, sementara agen optimasi transaksi dan hasil memerlukan data untuk lebih menyempurnakan strategi trading mereka dan mendistribusikan ulang sumber daya.

Kumpulan data berkualitas tinggi memungkinkan agen untuk lebih baik menganalisis perilaku harga di masa depan, memberikan saran untuk perdagangan, sesuai dengan preferensi mereka terhadap posisi beli atau jual pada aset tertentu.

Blockchain AI Agent yang Paling Banyak Diperhatikan

Selain membangun lapisan data untuk AI dan agen, sebuah blockchain juga memposisikan dirinya sebagai blockchain full-stack untuk membangun masa depan DeFAI. Mereka baru-baru ini meluncurkan asisten AI, yang merupakan co-pilot DeFAI, untuk melakukan transaksi on-chain berdasarkan prompt pengguna, yang akan segera dibuka untuk para staker token di blockchain tersebut.

Selain itu, rantai ini juga mendukung banyak tim berbasis AI dan agen. Mereka telah berusaha keras untuk mengintegrasikan beberapa protokol AI ke dalam ekosistemnya, dan dengan lebih banyak agen yang dikembangkan dan melakukan transaksi, rantai ini berkembang dengan cepat.

Langkah-langkah ini semua dilakukan sambil mereka meningkatkan jaringan dengan AI, yang paling mencolok adalah dilengkapi dengan pengurut AI untuk blockchain mereka. Dengan menggunakan simulasi dan analisis AI sebelum eksekusi transaksi, transaksi berisiko tinggi dapat dicegah dan diaudit sebelum diproses, untuk memastikan keamanan di blockchain. Sebagai L2 dari suatu superchain, blockchain ini berdiri di tengah, menghubungkan pengguna manusia dan agen dengan ekosistem DeFi terbaik.

Langkah Selanjutnya DeFAI

Saat ini, sebagian besar agen AI dalam DeFi menghadapi batasan signifikan dalam mencapai otonomi penuh. Misalnya:

1. Lapisan abstrak mengubah niat pengguna menjadi eksekusi, tetapi biasanya kurang memiliki kemampuan prediksi.

2. AI agen mungkin dapat menghasilkan alpha melalui analisis, tetapi kekurangan eksekusi perdagangan yang independen.

3. dApp yang didorong oleh AI dapat menangani vault atau transaksi, tetapi bersifat pasif dan bukan aktif

Tahap berikutnya dari DeFAI mungkin akan fokus pada integrasi lapisan data yang berguna, untuk mengembangkan platform atau agen terbaik. Ini akan memerlukan data on-chain yang mendalam tentang aktivitas whale, perubahan likuiditas, dll., sekaligus menghasilkan data sintetik yang berguna untuk analisis prediktif yang lebih baik, dan menggabungkan analisis sentimen dari pasar umum, baik itu fluktuasi token di kategori tertentu ( seperti agen AI, DeSci, dll. ), atau fluktuasi token di jaringan sosial.

Tujuan akhirnya adalah agar agen AI dapat menghasilkan dan melaksanakan strategi perdagangan secara mulus dari satu antarmuka. Seiring dengan kematangan sistem ini, kita mungkin akan melihat di masa depan trader DeFi bergantung pada agen AI untuk secara mandiri mengevaluasi, memprediksi, dan melaksanakan strategi keuangan dengan sedikit intervensi manusia.

Kesimpulan

Mengingat penyusutan besar-besaran dari token dan kerangka kerja agen AI, beberapa orang mungkin berpikir bahwa DeFAI hanyalah sebuah fenomena sementara. Namun, DeFAI masih berada pada tahap awal, dan potensi agen AI untuk meningkatkan kegunaan dan kinerja DeFi tidak dapat disangkal.

Kunci untuk melepaskan potensi ini adalah mendapatkan data waktu nyata berkualitas tinggi, yang akan meningkatkan prediksi dan eksekusi perdagangan yang didorong oleh AI. Semakin banyak protokol yang mengintegrasikan berbagai lapisan data, protokol data membangun plugin untuk kerangka kerja, yang menyoroti pentingnya data untuk keputusan agen.

Melihat ke depan, verifikasi dan privasi akan menjadi tantangan kunci yang harus diatasi oleh protokol. Saat ini, sebagian besar operasi agen AI masih merupakan kotak hitam, dan pengguna harus mempercayakan dana mereka kepada agen tersebut. Oleh karena itu, pengembangan keputusan AI yang dapat diverifikasi akan membantu memastikan transparansi dan akuntabilitas dalam proses agen. Protokol yang terintegrasi dengan TEE, FHE, atau bahkan bukti nol dapat meningkatkan verifikasi perilaku agen AI, sehingga mewujudkan kepercayaan terhadap otonomi.

Hanya dengan berhasil menggabungkan data berkualitas tinggi, model yang kuat, dan proses pengambilan keputusan yang transparan, agen DeFAI dapat memperoleh penerapan yang luas.

![DeFAI Sepenuhnya: Bagaimana AI Melepaskan Potensi DeFi?](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-56a89e79609d8f982d5d31dadfad9205.webp01