130 miliar yuan, 2 juta korban, mengungkap kasus besar pertama "Xinkangjia" terkait stabilcoin dan "走资"

Penulis: Fairy, ChainCatcher

Editor: TB, ChainCatcher

"Teman-teman, halo! Selamat datang! Saya adalah Tuan Huang. Saya sudah berada di luar negeri. Setiap orang memiliki IQ yang sesuai dengan kekayaan mereka. Karena kekayaan kalian tidak sesuai dengan IQ kalian, saya ingin membuat kalian cocok, saya hanya mengambil kekayaan yang tidak sesuai dengan IQ kalian, saya harap kalian dapat berterima kasih kepada saya. Syukuri saya. Ingatlah pelajaran yang saya berikan kepada kalian kali ini."

Gambar pesan pendiri "Xin Kang Jia" yang beredar di internet

Pernyataan "perpisahan" yang sangat keterlaluan ini, seperti jarum beracun, menusuk jantung 2 juta korban "Xin Kang Jia".

"Xin Kang Jia" menyamar sebagai stablecoin, mengibarkan bendera bursa Dubai, mengklaim menghubungkan modal Dubai, dan menandatangani perjanjian kerjasama strategis dengan PetroChina, memanfaatkan kemasan "bunga tinggi dengan modal aman" untuk memperdaya banyak orang tua dan pengusaha individu di kota-kota kecil untuk menginvestasikan dana, dan akhirnya terjerumus ke dalam jurang.

Saat ini, platform tidak dapat menarik dana, dan otak di baliknya, Huang Xin, telah melarikan diri ke luar negeri. Dua hari sebelum kejatuhan, dana besar mencapai 1,8 miliar USDT, dibagi menjadi 12 batch, dipindahkan ke 3 alamat kripto baru.

Dari kotak kosong menjadi skema piramida "militerisasi", bagaimana Xin Kang Jia menjebak jutaan korban?

Pada Maret 2021, Huang Xin, Shao Xinkang, dan Wang Yanjia mendirikan "Guizhou Xinkangjia Big Data Service Co., Ltd." dengan menggabungkan nama mereka masing-masing. Modal terdaftar adalah 30 juta yuan, dan pendiri awal adalah Shao Xinkang, yang kemudian diubah menjadi Liu Hailiang. Namun, modal yang disetor perusahaan tersebut adalah nol, dan jumlah peserta jaminan sosial adalah nol, yang merupakan contoh tipikal perusahaan cangkang.

Namun, cangkang itu dengan cepat dilapisi cahaya emas. Pada Mei 2023, Xin Kang Jia memulai dengan platform "China Petroleum", dan pada September berganti nama menjadi "DGCX Xin Kang Jia Data", mengklaim sebagai cabang resmi "Dubai Gold and Commodity Exchange" di China, serta mengangkat isu "menghubungkan modal Timur Tengah" dan "kerja sama strategis dengan China National Petroleum", mengklaim dapat menghasilkan keuntungan harian 2%, menarik banyak investor untuk berbondong-bondong masuk.

Setelah anggota mengunduh aplikasi "DGCX Xin Kang Jia Data", mereka akan mengikuti "guru" untuk melakukan simulasi operasi, memprediksi kenaikan dan penurunan pasar. Secara permukaan, ini adalah perdagangan, tetapi sebenarnya data kenaikan dan penurunan dapat dikendalikan secara bebas di belakang layar.

Selain itu, platform ini secara konsisten menggunakan USDT sebagai metode deposit dan penarikan, dan semua penilaian internal juga diselesaikan dalam USDT. Semua anggota harus menukar RMB mereka menjadi USDT dan kemudian mentransfernya ke akun platform.

Penipuan ini juga terikat dengan struktur pemasaran berantai "militerisasi". Platform ini membagi negara menjadi empat "zona perang": timur, selatan, barat, dan utara, di mana para promotor dipromosikan berdasarkan pangkat "jenderal-menteri-jenderal angkatan darat". Mengajak 50 orang untuk menjadi jenderal brigade, mendapatkan komisi 15%, dan mengajak 500 orang untuk mendapatkan Porsche. Tim terbesar berasal dari Yunnan dengan 150.000 anggota, dan Jiangxi dengan 100.000 anggota, membentuk jaringan pemasaran berantai yang besar.

Sebenarnya, sejak Oktober 2024, Kabupaten Gongxian di Sichuan telah mengeluarkan peringatan risiko, menunjukkan bahwa platform tersebut tidak memiliki kualifikasi yang sah. Namun, sebagian besar pengguna masih tenggelam dalam ilusi keuntungan besar yang "pasti untung". Hingga 12 provinsi seperti Hunan, Hubei, dan lainnya mulai menyalakan lampu merah, platform tersebut baru mulai menunjukkan ketidakberesan.

Pada bulan Mei 2025, biaya penarikan platform melonjak dari 5% menjadi 10%, dan untuk penarikan di atas 50.000 yuan harus "mengantri selama 30 hari kerja". Pada tanggal 26 Juni, platform sepenuhnya menutup saluran penarikan, sistem mengalami kehampaan, dan dana jutaan investor dibekukan sepenuhnya.

Hingga saat ini, kepolisian di berbagai daerah di seluruh negeri telah membuka penyelidikan, dan 37 pemimpin tim telah ditangkap, dengan lebih dari 1,2 miliar yuan dana terkait yang dibekukan.

Topeng dan Pelarian Huang Xin

"Xinkangjia" dalang di baliknya Huang Xin, pernah membungkus diri sebagai "Doktor Keuangan Wall Street", "Eksekutif Sinopec", dan mengklaim bahwa dia "sudah memprediksi lonjakan harga minyak mentah dengan akurat sejak 2015", berusaha menciptakan citra profesional dan otoritatif dalam dunia keuangan.

Namun, foto "Huang Xin" yang sering digunakan oleh platform tersebut sebenarnya adalah penyalahgunaan gambar orang lain, dan orang dalam gambar tersebut adalah blogger Hong Kong "Dr. Leung", yang telah mengklarifikasi di platform sosial pada tahun 2024, menyatakan bahwa dia tidak terlibat dalam masalah ini.

Kabar angin mengenai biografi pribadi palsu Huang Xin

Ada juga desas-desus yang mengatakan bahwa Huang Xin telah terlibat dalam proyek skema ponzi sejak awal tahun. Sepuluh tahun yang lalu, dia diduga terlibat dalam "Yun Lian Hui" yang merupakan skema investasi, menjabat sebagai kepala promosi di wilayah China Timur. Organisasi tersebut pada tahun 2018 ditetapkan oleh polisi Guangdong sebagai kasus skema ponzi ilegal yang sangat besar, dengan jumlah uang yang terlibat mencapai 330 miliar yuan dan lebih dari 5 juta anggota, yang pernah mengklaim melakukan ekspansi besar-besaran dengan kedok "pengembalian konsumsi."

Pada bulan Oktober 2024, Huang Xin, yang merasa bahwa penipuan "Xin Kang Jia" akan segera runtuh, memperoleh paspor Saint Kitts melalui investasi imigrasi, yang memberinya hak bebas visa di lebih dari 160 negara dan daerah. Saat ini, ia telah melarikan diri ke luar negeri, dan keberadaannya menjadi misteri.

"Xin Kang Jia" meledak, meninggalkan kecemasan dan luka bagi jutaan keluarga.

Kasus ini adalah contoh tipikal dari penipuan keuangan yang menggabungkan "skema Ponzi + piramida MLM + pencucian uang lintas negara", tetapi yang benar-benar perlu diwaspadai adalah "pembaruan" dalam metode yang digunakan: secara menyeluruh memperkenalkan stablecoin USDT sebagai saluran keluar masuk dana, yang secara signifikan meningkatkan kerahasiaan dan efisiensi pemindahan lintas negara dari penipuan tersebut.

Dalam beberapa waktu terakhir, pemerintah Wuxi dan Jinan secara berturut-turut menerbitkan atau mengalihkan dokumen yang membahas tentang stablecoin, sementara peraturan tentang stablecoin di Hong Kong akan segera diterapkan. Regulasi stablecoin di seluruh dunia semakin dipercepat, namun penipuan yang mengikuti tren ini juga terus memperbarui skenario.

Buih dapat berganti kulit, tetapi keserakahan dan kepercayaan selalu menjadi komoditas yang paling mudah untuk dipanen.